商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制（2天）【培訓(xùn)對象】 銀行高管、合規(guī)部、風(fēng)險管理部、內(nèi)審部和基層員工【培訓(xùn)大綱】一、合規(guī)管理的基本框架（一）合規(guī)的來歷及概念（二）合規(guī)管理的重點（三）合規(guī)管理的任務(wù)（四）合規(guī)管理具有前瞻性（五）新巴塞爾資本協(xié)議下的合規(guī)風(fēng)險管理 １.合規(guī)風(fēng)險： 銀行未能遵循所有適用法律、監(jiān)管規(guī)定和規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，以及適 用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受的法律制裁或監(jiān)管處罰、財務(wù)損失或聲 譽損失的風(fēng)險。 合規(guī)，金融企業(yè)及其員工遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律準(zhǔn)則，以及企業(yè)自己制 定的內(nèi)部規(guī)范的總稱。 υ 商業(yè)銀行的

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商業(yè)銀行基層機構(gòu)會計主管（委派制）管理及運營會計風(fēng)險防范（2天）?商業(yè)銀行基層機構(gòu)會計主管身處管理一線，肩負會計核算、內(nèi)控管理等職責(zé)，其思想意識、業(yè)務(wù)素質(zhì)及管理能力，對于所在機構(gòu)內(nèi)部管理、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、業(yè)務(wù)發(fā)展等具有重要影響。本課程旨在讓商業(yè)銀行基層機構(gòu)會計主管，全面深刻理解會計主管的工作職責(zé)、定位和角色要求;了解會計主管作為管理者需要具備的基本管理知識和技能，提高管理能力;掌握基層機構(gòu)內(nèi)控管理相關(guān)知識和管理對策，提高內(nèi)控管理水平;掌握發(fā)揮更大作用、促進業(yè)務(wù)發(fā)展的實踐做法和技巧。 分支行行長、財務(wù)管理部門、主辦會計等第一部分：基層機構(gòu)會計主管職責(zé)和定位1、從稱呼看“會計主管”職責(zé)2、會計主管

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商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理（12天） 第一講　商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理的內(nèi)涵、趨勢與財務(wù)效應(yīng) 一、商業(yè)銀行流動性風(fēng)險內(nèi)涵 二、商業(yè)銀行加強流動性風(fēng)險管理的必要性 三、流動性風(fēng)險與其他風(fēng)險的關(guān)系 四、流動性風(fēng)險管理的財務(wù)效應(yīng) 分析：商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理培訓(xùn)案例 第二講　影響商業(yè)銀行流動性的外部因素第一節(jié)　中央銀行貨幣政策目標(biāo) 一、國外中央銀行貨幣政策的最終目標(biāo)與操作目標(biāo) 二、中國中央銀行貨幣政策最終目標(biāo)與中介目標(biāo) 三、貨幣供應(yīng)量的主要決定因素 第二節(jié)　中國基礎(chǔ)貨幣主要影響因素變遷 一、解讀中國央行資產(chǎn)負債表 二、基礎(chǔ)貨幣主要影響因素 三、

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個人消費信貸盡職調(diào)查和審批的風(fēng)險防控（12天）一、個人信貸盡職調(diào)查的原則1.四眼原則2.實地原則3.獨立調(diào)查原則4.回避原則5.面談、面簽原則6.公正辦理原則7.多維原則8.限時原則　　二、個人信貸盡職調(diào)查的方式三、個人信貸盡職調(diào)查的程序1.明確調(diào)查人員2.與客戶溝通，作好調(diào)查準(zhǔn)備3.實施調(diào)查行為4.分析與論證5.撰寫調(diào)查報告6.移交信貸審查部門或提交獨立信貸審批四、個人信貸盡職調(diào)查的責(zé)任管理五、受理并審核客戶信貸申請1、受理客戶信貸申請2、借款人需要提供的書面資料3、貸款用途證明（或用途聲明）要求4、對客戶申請與資料進行初步認定六、收集客戶信息資料1、現(xiàn)場收集2、非現(xiàn)場收集3、客戶資料收集的

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《個人信貸產(chǎn)品銷售與風(fēng)險管控》課程簡介：本課程通過對個消費信貸產(chǎn)品業(yè)務(wù)辦理流程、營銷技巧、服務(wù)要點以及交叉銷售推薦方法的講解和培訓(xùn)，使客戶經(jīng)理能夠獨立完成各種個貸產(chǎn)品的銷售和服務(wù)，能夠進行產(chǎn)品組合推薦，實現(xiàn)交叉銷售，同時能有效控制風(fēng)險。任務(wù)目標(biāo)：1、學(xué)員能夠獨立完成各種個貸產(chǎn)品的銷售和服務(wù)，2、學(xué)員能夠進行產(chǎn)品組合推薦，實現(xiàn)交叉銷售。3、當(dāng)前消費金融的介紹、發(fā)展趨勢、同業(yè)發(fā)展介紹、可包括產(chǎn)品和流程介紹；4、住房按揭貸款和商鋪按揭貸款，綜合消費貸款業(yè)務(wù)的實戰(zhàn)銷售經(jīng)驗。5、怎樣做好個人消費貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理。知識目標(biāo)：拓展客戶來源的渠道1、能夠運用銷售流程各環(huán)節(jié)的營銷技巧2、尋找交叉銷售

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個人信貸盡職調(diào)查的全流程與技能 (1天)一、個人信貸盡職調(diào)查的原則1.四眼原則2.實地原則3.獨立調(diào)查原則4.回避原則5.面談、面簽原則6.公正辦理原則7.多維原則8.限時原則　　二、個人信貸盡職調(diào)查的方式三、個人信貸盡職調(diào)查的程序1.明確調(diào)查人員2.與客戶溝通，作好調(diào)查準(zhǔn)備3.實施調(diào)查行為4.分析與論證5.撰寫調(diào)查報告6.移交信貸審查部門或提交獨立信貸審批四、個人信貸盡職調(diào)查的責(zé)任管理五、受理并審核客戶信貸申請1、受理客戶信貸申請2、借款人需要提供的書面資料3、貸款用途證明（或用途聲明）要求4、對客戶申請與資料進行初步認定六、收

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