財(cái)富薈——高端客戶財(cái)富管理課程背景：隨著全球經(jīng)濟(jì)增速放緩，國(guó)家金融去杠桿的實(shí)施以及資管新規(guī)落地，去剛兌和理財(cái)凈值化的趨勢(shì)，傳統(tǒng)的產(chǎn)品銷售模式需要向?yàn)榭蛻籼峁┚C合金融解決方案轉(zhuǎn)變。面對(duì)環(huán)境變化，如果依然以“產(chǎn)品營(yíng)銷”為中心，那么就缺乏宏觀大局理念，缺乏為高端客戶提供配置理念的底層邏輯，進(jìn)而未能在變化中掌握主動(dòng)權(quán)。在現(xiàn)實(shí)中，中國(guó)高凈值人群對(duì)自身財(cái)富管理能力愈發(fā)自信，但實(shí)際財(cái)務(wù)規(guī)劃水平仍有待提升。數(shù)據(jù)顯示，經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)是高端客戶最主要的財(cái)富信心來源。但值得注意的是，他們對(duì)未來五年的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)表示擔(dān)憂。這意味著人們的財(cái)富信心將很容易隨著宏觀經(jīng)濟(jì)變化而波動(dòng)。面對(duì)未來經(jīng)濟(jì)不確定性，高端客戶群體正逐步調(diào)整經(jīng)濟(jì)

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高凈值客戶財(cái)富管理課程背景：2021至2022年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展持續(xù)面臨挑戰(zhàn)。有數(shù)據(jù)顯示，2022年中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)總規(guī)模達(dá)278萬億人民幣。2020年至2022年的年均復(fù)合增長(zhǎng)為7，雖然增速較往年有所放緩，但仍呈現(xiàn)增長(zhǎng)勢(shì)頭。到2024年底，預(yù)計(jì)可投資資產(chǎn)總規(guī)模將突破300萬億關(guān)口。2022年可投資資產(chǎn)在一千萬人民幣以上的中國(guó)高凈值人群數(shù)量達(dá)310萬。人均持有可投資資產(chǎn)約3183萬人民幣，共持有可投資資產(chǎn)101萬億人民幣。高凈值人群在個(gè)人金融需求方面凸顯求穩(wěn)心態(tài)，安全穩(wěn)健的產(chǎn)品接入在其中占比為58。家庭教育在高凈值人群以及家庭需求人群中占比高達(dá)62。具體而言，家庭資產(chǎn)綜合配置占比41，子女教育

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金稅四期下的財(cái)富思考課程背景：金稅四期工程是落實(shí)中共中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于《進(jìn)一步深化稅收征管改革的意見》，建設(shè)智慧稅務(wù)的主體工程。金稅四期建設(shè)以全面數(shù)字化的電子發(fā)票（全電發(fā)票)為突破口和先行安排，深化大數(shù)據(jù)技術(shù)和智能化應(yīng)用，為智慧稅務(wù)體系下精準(zhǔn)監(jiān)管。而政策的變化對(duì)企業(yè)也有一定的影響，以及帶來一些企業(yè)稅制和財(cái)富思考的思考：1、銀行稅務(wù)共享信息，稅務(wù)監(jiān)管沒有法外之地，偷稅漏稅必然遭到嚴(yán)查。2、大數(shù)據(jù)比對(duì)分析，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)是否有異常，發(fā)票、申報(bào)數(shù)據(jù)是否真實(shí)，系統(tǒng)都會(huì)自動(dòng)對(duì)比分析。3、虛開發(fā)票被徹底堵死，金四打造了最新稅收分類編碼和納稅人員識(shí)別號(hào)大數(shù)據(jù)監(jiān)控機(jī)制。4、告誡所有企業(yè)老板不要再用個(gè)人銀

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網(wǎng)點(diǎn)廳堂營(yíng)銷綜合能力提升課程背景：網(wǎng)點(diǎn)是銀行經(jīng)營(yíng)最基礎(chǔ)細(xì)胞，是夯實(shí)銀行穩(wěn)步發(fā)展的基石，是提供金融服務(wù)的重要渠道和窗口。盡管自助式服務(wù)和電子系統(tǒng)增加了客戶全天候、多渠道訪問銀行賬戶的便利性，但是，客戶們?nèi)云猛ㄟ^銀行網(wǎng)點(diǎn)獲取人性化的服務(wù)。雖然很多客戶對(duì)電子渠道的接納度較高，但是仍舊偏好網(wǎng)點(diǎn)“人性化”的服務(wù)；老年客戶對(duì)信息的安全等各方面較為敏感，因此更愿意在網(wǎng)點(diǎn)獲得服務(wù)；銀行產(chǎn)品日益提升的復(fù)雜度也使得客戶更愿意去網(wǎng)點(diǎn)得到服務(wù)。目前在銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)管理中，普遍存在以下六個(gè)方面的問題：1、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)無思路：對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)該如何發(fā)展？網(wǎng)點(diǎn)的利潤(rùn)點(diǎn)在哪里？網(wǎng)點(diǎn)如何經(jīng)營(yíng)如何？2、網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能無抓手：網(wǎng)點(diǎn)究竟該如何增長(zhǎng)？

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