《【養(yǎng)老規(guī)劃】NLP高端養(yǎng)老規(guī)劃贏銷訓(xùn)練營(yíng)》

匯聚專業(yè) 高端有道
NLP高端養(yǎng)老規(guī)劃贏銷訓(xùn)練營(yíng)
主講：朱天佑
一、課程背景
深度老齡化及養(yǎng)老問(wèn)題成為今天中國(guó)社會(huì)及大眾關(guān)注的重大焦點(diǎn)問(wèn)題之一。如何有效運(yùn)
用養(yǎng)老熱點(diǎn)推動(dòng)公司養(yǎng)老產(chǎn)品暢銷，進(jìn)而提升業(yè)績(jī)，已成為各家公司重點(diǎn)推動(dòng)的全新業(yè)
務(wù)模式。
如何培訓(xùn)業(yè)務(wù)伙伴快速、有效激發(fā)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃意識(shí)？如何使業(yè)務(wù)伙伴掌握專業(yè)的養(yǎng)
老規(guī)劃理念和方法？如何專業(yè)設(shè)計(jì)高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃方案，實(shí)現(xiàn)大客戶成交？
融入FPP養(yǎng)老規(guī)劃師課程國(guó)際養(yǎng)老規(guī)劃邏輯和方法，匯聚行業(yè)大咖養(yǎng)老產(chǎn)品營(yíng)銷精髓，集
NLP銷售心理學(xué)之大成，由專業(yè)養(yǎng)老規(guī)劃營(yíng)銷導(dǎo)師朱天佑老師傾情
領(lǐng)銜，獨(dú)家推出《NLP高端養(yǎng)老規(guī)劃贏銷訓(xùn)練營(yíng)》，助力公司營(yíng)銷精英提升高端養(yǎng)老規(guī)劃、
贏銷能力，迅速提升業(yè)績(jī)。
二、課程目標(biāo)
1、熟練運(yùn)用養(yǎng)老危機(jī)理念引發(fā)客戶養(yǎng)老規(guī)劃意識(shí)與行動(dòng)；
2、掌握專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃方法和流程；
3、掌握高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃方案制定方法。
三、課程特色
【專業(yè)】融入FPP養(yǎng)老規(guī)劃師課程國(guó)際養(yǎng)老規(guī)劃邏輯和方法
【實(shí)戰(zhàn)】中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)旗下中國(guó)銀保傳媒、中國(guó)平安及中國(guó)太保多場(chǎng)培訓(xùn)檢驗(yàn)
【落地】多種方法、N種工具、重訓(xùn)練實(shí)操，易于落地
四、參訓(xùn)人員
銷售精英
五、課程時(shí)間
2天（12小時(shí)）
六、課程內(nèi)容：
第一講：養(yǎng)老危機(jī)
1、長(zhǎng)壽風(fēng)險(xiǎn)
（1）中國(guó)已步入深度老齡化社會(huì)
（2）老齡化“五大特征”
A、預(yù)期壽命持續(xù)延長(zhǎng)
B、人口結(jié)構(gòu)趨向柱狀
C、死亡率降至低水平
D、出生率降至低水平
E、65歲以上人口占比長(zhǎng)期超7%
【工具1】老齡化及預(yù)期壽命權(quán)威報(bào)道
【工具2】老齡化特征五星圖
（3）老齡化時(shí)代的長(zhǎng)壽風(fēng)險(xiǎn)
A、未來(lái)退休時(shí)間更長(zhǎng)
B、帶病生存時(shí)間更長(zhǎng)
C、養(yǎng)老金準(zhǔn)備不足
（4）養(yǎng)老財(cái)務(wù)準(zhǔn)備
A、養(yǎng)老規(guī)劃是否與長(zhǎng)壽匹配？
B、長(zhǎng)壽最大的尊嚴(yán)來(lái)自——有確定的、充足的、可支配的金錢
【工具】養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃缺口“剪刀差”
2、社保困局
（1）社保養(yǎng)老金的機(jī)制——現(xiàn)收現(xiàn)付
（2）人口撫養(yǎng)比持續(xù)下降，現(xiàn)收現(xiàn)付模式壓力大
A、低人口撫養(yǎng)比
B、低社保累計(jì)結(jié)余可支付時(shí)間
【工具】社科院《養(yǎng)老金精算報(bào)告》
（3）現(xiàn)收現(xiàn)付的巨大壓力下，退休金整體水平不高
（4）撫養(yǎng)比持續(xù)下降，導(dǎo)致養(yǎng)老金增速放緩
【工具】人社部2022年養(yǎng)老金總體調(diào)整水平
（5）社保養(yǎng)老金替代率越來(lái)越低
（6）社保退休金焦慮
3、養(yǎng)老危機(jī)
（1）積累期與領(lǐng)取時(shí)長(zhǎng)的逆轉(zhuǎn)
（2）中國(guó)社保養(yǎng)老金的危機(jī)
【工具】撫養(yǎng)比與社保累計(jì)結(jié)余支付時(shí)間曲線圖
（3）大眾認(rèn)知與養(yǎng)老現(xiàn)實(shí)的巨大差距
【工具】養(yǎng)老儲(chǔ)備對(duì)比圖
（4）人口結(jié)構(gòu)危機(jī)
【工具】人口結(jié)構(gòu)危機(jī)倒金字塔圖
（5）養(yǎng)老規(guī)劃危機(jī)
【工具】養(yǎng)老規(guī)劃分析圖
（5）未富先老與養(yǎng)老規(guī)劃
【工具】超級(jí)深度老齡化的日本養(yǎng)老現(xiàn)狀思考
第二講：養(yǎng)老金融產(chǎn)品分析
1、養(yǎng)老金融時(shí)代來(lái)臨
（1）個(gè)人養(yǎng)老金賬戶
（2）養(yǎng)老金融
2、養(yǎng)老金融產(chǎn)品
（1）保險(xiǎn)系養(yǎng)老產(chǎn)品
【工具】保險(xiǎn)系養(yǎng)老產(chǎn)品餅狀圖
（2）銀行系養(yǎng)老產(chǎn)品
（3）養(yǎng)老目標(biāo)基金與FOF
【工具】OECD國(guó)家養(yǎng)老金資產(chǎn)配置圖
3、養(yǎng)老模式產(chǎn)品分析
（1）模式一：居家養(yǎng)老或養(yǎng)老地產(chǎn)
（2）模式二：養(yǎng)老社區(qū)醫(yī)養(yǎng)模式
【工具】各保險(xiǎn)公司養(yǎng)老社區(qū)模式對(duì)比
（3）模式三：跨區(qū)域的旅游模式
（4）模式四：高端養(yǎng)老社區(qū)
【案例】國(guó)內(nèi)CCRC社區(qū)
（5）模式五：跨國(guó)別的委管模式
第三講：高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃
1、養(yǎng)老規(guī)劃四大風(fēng)險(xiǎn)
（1）現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)
（2）護(hù)理品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)
（3）監(jiān)護(hù)風(fēng)險(xiǎn)
（4）傳承風(fēng)險(xiǎn)
2、影響退休養(yǎng)老規(guī)劃的客觀因素
（1）家庭結(jié)構(gòu)
（2）預(yù)期壽命
（3）退休年齡
（4）經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期
3、養(yǎng)老規(guī)劃原則
（1）規(guī)避養(yǎng)老金儲(chǔ)蓄期風(fēng)險(xiǎn)
（2）構(gòu)建與生命等長(zhǎng)的年金
（3）配置跨經(jīng)濟(jì)周期的資產(chǎn)
（4）財(cái)富掌控權(quán)在自己手上
（5）生命有增額越老越值錢
4、養(yǎng)老規(guī)劃要點(diǎn)
（1）充分考慮客戶家庭層級(jí)：社會(huì)階層、生活品質(zhì)、養(yǎng)老生活情景、家庭結(jié)構(gòu)等因素
（2）規(guī)劃項(xiàng)目主要包括：養(yǎng)老生活支出、養(yǎng)老房產(chǎn)支出、健康醫(yī)療支出、子女援助支出
、旅行療養(yǎng)支出等
（3）考慮通脹因素
（4）綜合考慮養(yǎng)老金融產(chǎn)品
（5）規(guī)劃方案：第一步提煉養(yǎng)老規(guī)劃所需關(guān)鍵信息；第二步進(jìn)行退休養(yǎng)老需求分析；第
三步養(yǎng)老規(guī)劃咨詢解決方案。
【案例】杜先生養(yǎng)老需求計(jì)算
【工具】財(cái)務(wù)計(jì)算器
5、養(yǎng)老規(guī)劃流程
（1）確定養(yǎng)老目標(biāo)
（2）收集客戶信息
（3）分析客戶家庭
（4）計(jì)算養(yǎng)老金缺口
（5）配置養(yǎng)老產(chǎn)品
【工具】養(yǎng)老規(guī)劃流程圖
第四講：養(yǎng)老規(guī)劃工具
1、老齡化特征五星圖
2、人生財(cái)富全景圖
3、人生收支草帽圖
4、養(yǎng)老支出冰山圖
5、養(yǎng)老金準(zhǔn)備爬坡圖
6、生命周期時(shí)間線圖
7、養(yǎng)老規(guī)劃寶馬圖
8、養(yǎng)老金儲(chǔ)備T形圖
9、10K客戶畫(huà)像
10、養(yǎng)老年金優(yōu)勢(shì)五星圖
第五講：高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)操演練
1、高質(zhì)量養(yǎng)老計(jì)劃書(shū)解析（一）
2、高質(zhì)量養(yǎng)老計(jì)劃書(shū)解析（二）
3、高凈值客戶的養(yǎng)老規(guī)劃方案制定
（1）案例
（2）退休養(yǎng)老需求分析
（3）養(yǎng)老規(guī)劃方案制定
【案例】高凈值客戶陳先生背景資料及養(yǎng)老規(guī)劃示例
4、高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)操
（1）背景案例
（2）方案規(guī)劃要求
（3）小組規(guī)劃實(shí)操演練
【案例】背景案例
第六講：課程復(fù)盤(pán)及演練
1、課程回顧及復(fù)盤(pán)
2、90落地行動(dòng)
【課后實(shí)做】90天“90”落地行動(dòng)要求

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