“一馬當(dāng)先啟新程，萬馬奔騰創(chuàng)佳績”

2026年商業(yè)銀行旺季營銷暨高質(zhì)量發(fā)展研學(xué)營

邀 請 函

主辦單位：中國地方金融研究院、中國地方金融研究會

宏觀經(jīng)濟仍處調(diào)整周期，商業(yè)銀行如何應(yīng)對 “三低一高” 挑戰(zhàn)、穩(wěn)住基本盤？

進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展新階段，如何突破傳統(tǒng)模式、構(gòu)建有競爭力的普惠金融生態(tài)圈？

旺季營銷同質(zhì)化加劇，如何跳出 “拼資源、拼利率” 的傳統(tǒng)路徑？

通過 “1 個主題?4 條戰(zhàn)線?12 宮格” 體系如何實現(xiàn)產(chǎn)能突破？

數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地難，如何將數(shù)據(jù)能力轉(zhuǎn)化為普惠金融獲客、活客、留客的實際效能？

團隊專業(yè)能力與旺季營銷需求不匹配，如何打造能打硬仗的 “精兵強將”？

2026 年的旺季營銷，是商業(yè)銀行突破發(fā)展瓶頸、夯實高質(zhì)量根基的關(guān)鍵一戰(zhàn)。面對宏觀經(jīng)濟的復(fù)雜變量、金融監(jiān)管的深化要求，以及同業(yè)競爭的白熱化態(tài)勢，如何在 “穩(wěn)增長” 與 “防風(fēng)險” 間找到平衡，在 “傳統(tǒng)業(yè)務(wù)維穩(wěn)” 與 “新興業(yè)務(wù)突破” 中實現(xiàn)協(xié)同？如何將政策導(dǎo)向、市場需求與銀行自身優(yōu)勢深度融合，既完成短期業(yè)績目標(biāo)，又為長期發(fā)展蓄力？

我們的專家團隊深耕銀行開門紅咨詢服務(wù)二十年，始終緊跟行業(yè)變革趨勢，已助力數(shù)十家銀行實現(xiàn)旺季產(chǎn)能跨越式增長。2026 年，我們結(jié)合宏觀經(jīng)濟形勢、商業(yè)銀行改革化險實踐，以及普惠金融高質(zhì)量發(fā)展新要求，推出“一馬當(dāng)先啟新程，萬馬奔騰創(chuàng)佳績”商業(yè)銀行“第六屆”旺季營銷暨高質(zhì)量發(fā)展研學(xué)營，以 “宏觀政策解讀 - 生態(tài)場景搭建 - 業(yè)務(wù)場景落地 - 團隊能力提升” 為核心邏輯，推動銀行從 “被動應(yīng)對” 轉(zhuǎn)向 “主動謀勢”，從 “粗放營銷” 轉(zhuǎn)向 “精細(xì)經(jīng)營”，最終實現(xiàn)旺季營銷業(yè)績與長期競爭力的雙重提升。

我們11月8-9日將在杭州舉辦，誠邀您的參與!

 研學(xué)營時間：2025年11月8-9日（周六周日）

 研學(xué)營地點：杭州金馬飯店（杭州市蕭山區(qū)通惠中路218號金馬飯店（金馬廳））

 研學(xué)營收獲：

收益 1：通過研判，洞察 2026 年旺季營銷面臨的宏觀經(jīng)濟與金融監(jiān)管形勢

收益 2：通過解鎖，掌握 2026 年 “第九代旺季營銷開門紅生產(chǎn)力體系” 全業(yè)務(wù)推進(jìn)攻略

收益 3：通過學(xué)習(xí)，賦能 2026 年公司與普惠業(yè)務(wù)拓展的 “精準(zhǔn)化” 營銷之道

收益 4：通過案例，創(chuàng)新 2026 年普惠金融旺季營銷 “數(shù)字化 + 場景化” 客群實戰(zhàn)策略

收益 5：通過創(chuàng)新，加大 2026 年旺季營銷的 “線上 + 陣地” 協(xié)同營銷助力

收益 6：通過啟迪，激發(fā) 2026 年旺季營銷 “全維度” 營銷場景的創(chuàng)新

收益 7：通過汲取，集結(jié) 2026 年旺季營銷 “商業(yè)銀行 + 全業(yè)務(wù)” 的銀行案例

……

 主講老師

董希淼老師

宏觀經(jīng)濟與金融政策變化對商業(yè)銀行的影響及應(yīng)對

2 恒豐銀行研究院執(zhí)行院長

2 中國人民大學(xué)重陽金融研究院客座研究員

2 新浪金融研究院副院長

2 《中國銀行業(yè)》上市銀行年報研究小組組長

2 新浪財經(jīng)、新華網(wǎng)思客、今日頭條等專欄作家。在全國性商業(yè)銀行總行及分支行擔(dān)任過多個管理職位，擁有豐富的金融從業(yè)經(jīng)驗。近年來，在《中國金融》《經(jīng)濟日報》《財經(jīng)》等發(fā)表論文及財經(jīng)評論近兩百篇，先后接受《人民日報》、新華社、中央電視臺、《華爾街日報》等中外主流媒體采訪三百余次。2015年7月，被授予中國銀行業(yè)“年度意見領(lǐng)袖”稱號。

郭曉冰老師

2026年高質(zhì)量發(fā)展普惠金融生態(tài)圈打造   

2 金融專業(yè)培訓(xùn)師、曾任南開大學(xué)深圳金融工程學(xué)院金融培訓(xùn)師，

2 某金融學(xué)院（香港）助理院長、高級講師，現(xiàn)為多家銀行顧問。

2 在國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行工作22年，涉獵多個業(yè)務(wù)及行政管理部門。具有基層和管理機關(guān)的經(jīng)驗。

2 曾任《銀行營銷經(jīng)典》叢書（珠海出版社）副主編，

2 《銀行營銷實戰(zhàn)寶典》叢書（清華大學(xué)出版社）副主編。

2 著有《紅樓夢新理財故事》（中國金融出版社）、《銀行客戶經(jīng)理營銷技巧》（珠海出版社）、《銀行營銷實戰(zhàn)技巧》（清華大學(xué)出版社）、《中小企業(yè)融資與上市叢書》（廣東經(jīng)濟出版社）等專著?！犊缃缛松犯敝骶?，《楚楚動人——深圳善行志》副主編兼主要作者。……

卞維林老師

基于客群經(jīng)營的銀行旺季開門紅營銷新策略新模式

2 東方數(shù)字普惠金融研究院理事長

2 《BanK 4.0》主審及版權(quán)課主講專家

2 《數(shù)字化進(jìn)行時》編審

2 《培訓(xùn)》雜志專家委員、《產(chǎn)能之道》主編

2 2008年“中國十大營銷管理專家”

2 2013年“和諧中國 服務(wù)新時代年度領(lǐng)軍人物”

2 清華大學(xué)、浙江大學(xué)、南京大學(xué)、中山大學(xué)企業(yè)管理高級研修班特邀講師

2 卞老師及團隊輔導(dǎo)浙江某銀行2023年旺季營銷開門紅B類行第一名

2 曾擔(dān)任：中國銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政/郵儲集團/總行、招商銀行、中信銀行、中原銀行、湖南銀行總行等多家國有、股份制及城商行總行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展首席咨詢顧問，提供零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型網(wǎng)點效能提升、銀行網(wǎng)點銷售化轉(zhuǎn)型、銀行網(wǎng)點營銷競爭力提升、銀行網(wǎng)點產(chǎn)能提升等營銷咨詢培訓(xùn)服務(wù)。

張云杉老師

第九代開門紅生產(chǎn)力體系 “1個主題·4條戰(zhàn)線·12宮格”

2 開門紅研究院（2017-2025） 校長

2 金融業(yè)資深實戰(zhàn)型導(dǎo)師 27年從業(yè)經(jīng)驗

2 1998年 武漢大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院畢業(yè)

2 國際風(fēng)險管理師（FLMI）資格認(rèn)證

2 國際客戶服務(wù)師（ACS）資格認(rèn)證

2 “網(wǎng)點五閃”&核爆倍增項目第一人

2 銀行“基于行動學(xué)習(xí)的代發(fā)烎家”、“卓藍(lán)綻放-產(chǎn)能飛躍”項目首席導(dǎo)師、銀行“特色商圈”項目首席研發(fā)導(dǎo)師  

2 《開門紅寶典》、《開門紅寶庫》《開門紅寶藏》總策劃人、領(lǐng)銜撰稿人

2 保險“新生代增員”“銀保業(yè)績倍增”“TST項目”“貴賓項目”“二開項目”首席導(dǎo)師

2 2014“全員開門紅”，2015“烎家開門紅”，2016“模壓開門紅”，2017“核爆開門紅”，2018“鏈?zhǔn)介_門紅”，2019“九九開門紅”，2020“開門紅頂層設(shè)計、授權(quán)師資、公開課、核心項目”，2020半年紅、十全十美線上訓(xùn)練營課程首席研發(fā)人和主講人，2021-2025開門紅首席研發(fā)導(dǎo)師

2 27年銀行金融業(yè)培訓(xùn)實戰(zhàn)經(jīng)驗，深耕營銷管理、活動策劃、頂層設(shè)計等銀行大零售領(lǐng)域，尤其擅長金融業(yè)營銷策劃、客群營銷、產(chǎn)品組合、存貸一體、淡旺季營銷等方面的課程及深度咨詢，培訓(xùn)足跡遍布全國34個省份、直轄市及自治區(qū)，涉及370個城市，已成功交付200多個銀行培訓(xùn)咨詢項目，累計培訓(xùn)學(xué)員超10萬人次。

研學(xué)營11月8日-9日內(nèi)容安排：

時 段  

課 程 內(nèi) 容

第一天上午

開場嘉賓分享

9：00——9：30董希淼老師9:30-12:00

嘉賓分享：湯燙院長分享

主題：宏觀經(jīng)濟與金融政策變化對商業(yè)銀行的影響及應(yīng)對

第一部分：宏觀經(jīng)濟環(huán)境變化

1.全球經(jīng)濟環(huán)境變化

2.國內(nèi)宏觀經(jīng)濟現(xiàn)狀

3.近期增量政策解讀

第二部分：金融監(jiān)管政策變化

1.中央金融工作會議精神回顧

2.近期金融監(jiān)管動態(tài)與形勢

3.金融政策變化的底層邏輯

第三部分：銀行業(yè)挑戰(zhàn)與機遇

1.銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)

“三低一高”：低增長、低需求、低息差，高風(fēng)險

2.銀行業(yè)面臨的機遇

第四部分：商業(yè)銀行改革化險與對策建議

1.商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

2.商業(yè)銀行應(yīng)實施精細(xì)化管理

（1）戰(zhàn)略定位精細(xì)化

（2）業(yè)務(wù)發(fā)展精細(xì)化

（3）資本管理精細(xì)化

（4）成本管理精細(xì)化

（5）績效管理精細(xì)化

3. 面向2026年的三條建議

 （1）關(guān)注形勢政策

  （2）捕捉市場機會

  （3）強化風(fēng)險意識

12:00-14:00

午  餐&午 休

第一天下午

郭曉冰老師14:00-15：30

主題：2026年高質(zhì)量發(fā)展普惠金融生態(tài)圈打造

第五部分：高質(zhì)量發(fā)展解讀
（一）高質(zhì)量發(fā)展源起

（二）中國高質(zhì)量發(fā)展5個核心內(nèi)容?

（三）商業(yè)銀行高質(zhì)量發(fā)展解讀

1.商業(yè)銀行與國家提出的高質(zhì)量發(fā)展的吻合度

2.商業(yè)銀行高質(zhì)量發(fā)展普惠金融評價要素

（1）量的合理增長：貸款規(guī)模增長滿足同業(yè)占比同比增長

（2）質(zhì)的有效提升：客戶基礎(chǔ)向好，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化

3.高質(zhì)量發(fā)展普惠金融生態(tài)圈的特點

第六部分：高質(zhì)量發(fā)展普惠金融生態(tài)圈打造
（一）重新定位：高質(zhì)量發(fā)展普惠金融戰(zhàn)略定位

（二）精準(zhǔn)客鏈：高質(zhì)量普惠金融生態(tài)圈

（三）數(shù)據(jù)導(dǎo)航：數(shù)字化助力普惠金融高質(zhì)量發(fā)展

（四）產(chǎn)品創(chuàng)新：助力普惠金融高質(zhì)量發(fā)展

15:30-15：45

茶  歇

第一天下午

郭曉冰老師15:45-17:00

第七部分：高效能內(nèi)部管理支撐普惠金融高質(zhì)量發(fā)展

（一）系統(tǒng)管理：基于產(chǎn)能的效能管理

（二）團隊打造：基于能力提升的團隊賦能

第八部分：統(tǒng)高質(zhì)量發(fā)展評價體系

1.成果呈現(xiàn)：高質(zhì)量發(fā)展評價體系

2.經(jīng)營優(yōu)化：根據(jù)評價體系進(jìn)行策略調(diào)整

17：00-18：30

晚 宴

第二天上午

卞維林老師9:00-12:00

主題：基于客群經(jīng)營的銀行旺季開門紅營銷新策略新模式

第九部分：2025-26 旺季開門紅銀行面臨的主要挑戰(zhàn)和機遇

1.監(jiān)管政策及資金面對于銀行開門紅的挑戰(zhàn)與應(yīng)對策略

2.2025-26 年開門紅期間銀行主力客群特征需求分析

3.2025-26 年開門紅營銷推動的關(guān)鍵點分析

第十部分：基于客群經(jīng)營的 2025-26 旺季開門紅營銷策略

1.主力客群在開門紅期間經(jīng)營策略重點(企業(yè)主、商貿(mào)、優(yōu)質(zhì)老年客群..)

2.開門紅期間客群經(jīng)營過程管理與成果體現(xiàn)

3.開門紅后客群經(jīng)營如何固化與提升

12:00-14:00

午  餐&午 休

第二天下午

張云杉老師

14:00-15:30

主題：第九代開門紅生產(chǎn)力體系 “1個主題·4條戰(zhàn)線·12宮格”

第十一部分：2026開門紅矩陣 – 四條戰(zhàn)線12宮格

1.策略線（謀勢）：明確營銷主線、落實營銷公式、把握營銷節(jié)奏；

2.產(chǎn)品線（強基）：存款維穩(wěn)增效、貸款增戶擴面、其他交叉增收；

3.陣地線（拓域）：夯實廳堂營銷、拓展場景生態(tài)、線上數(shù)字轉(zhuǎn)型；

4.管理線（聚力）：隊伍精兵強將、氛圍熱烈活潑、管控剛?cè)岵?/p>

第十二部分：2026開門紅12宮格之 – 策略線

1. 12宮格第1格：開門紅主線

(1) 管理主線：目標(biāo)-舉措-管控

n 落地靈魂：事前定目標(biāo) → 事中抓舉措 → 事后強復(fù)盤；

(2) 營銷主線：名單-觸達(dá)-促成

n 執(zhí)行鐵律：“先名單再觸達(dá)，未觸達(dá)不促成”

2. 12宮格第2格：開門紅公式

n 開門紅營銷三維價值公式

3. 12宮格第3格：開門紅節(jié)奏

第十三部分：2026開門紅12宮格之二 – 產(chǎn)品線

1. 12宮格第4格：開門紅存款

2. 12宮格第5格：開門紅貸款

(1) 2026開門紅貸款破解三大營銷痛點

(2) 六維作戰(zhàn)體系：

(3) 貫穿全周期執(zhí)行三律

3. 12宮格第6格：開門紅其它產(chǎn)品

15:30-15：45

茶  歇

第二天下午

張云杉老師

15:45-17:00

第十四部分：2026開門紅12宮格之三 – 陣地線

1. 12宮格第7格：開門紅廳堂營銷

2. 12宮格第8格：開門紅場景生態(tài)

3. 12宮格第9格：開門紅線上經(jīng)營

第十五部分：2026開門紅12宮格之四 – 管理線

1. 12宮格第10格：開門紅隊伍建設(shè)

2. 12宮格第11格：開門紅氛圍營造  2026款開門紅-廳堂物料展示

12宮格第12格：開門紅績效管控

 參會對象：

    商業(yè)銀行/城商銀行/農(nóng)商銀行

總行或各地市行領(lǐng)導(dǎo)，開門紅主管部門負(fù)責(zé)人、優(yōu)秀支行長、內(nèi)訓(xùn)師等；

 參會費用：

? 標(biāo)準(zhǔn)價：5800元/ 人（含培訓(xùn)二天中餐、晚餐，行程、住宿需自理）

團隊報名優(yōu)惠價：

A. 鉆卡15人，每人5800元/人，7折，6.09萬元，送線上課600人次（價值9.48萬元）；

B. 金卡 10 人，每人5800元/人，8折，4.64萬元，送線上課400人次（價值6.32萬元）；

C. 銀卡 5 人，每人5800元/人， 9折，2.61萬元，送線上課200人次（價值3.16萬元）；

      （備注：銀卡、金卡、鉆石卡有效期2年，本年度沒用完的人次可以參加2027年旺季營銷研學(xué)營）

贈送線上課程（詳見附件“2025年-2026年旺季營銷暨高質(zhì)量發(fā)展金融大講堂”）：

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主題

上課時間

2025年11月08-09日 杭州

參加人數(shù)

費用

聯(lián)系人

先生 女士

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部門職務(wù)

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