崇宸鳴老師

——財富管理與國際信托專家

15年+國際銀行財富管理及海外國際家族信托從業(yè)經(jīng)驗

上海財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)碩士+西北工業(yè)大學(xué)雙專業(yè)學(xué)士

2024年度MDRT百萬圓桌會議資格達(dá)成

國家中級經(jīng)濟(jì)師

CFP國際金融理財師持證人

持有證券/保險/基金/銀行從業(yè)資格

曾任：香港信托協(xié)會（國際信托機(jī)構(gòu)）丨中國區(qū)市場總監(jiān)

曾任：匯豐銀行（世界500強(qiáng)） 丨 深圳分行支行行長

曾任：花旗銀行（世界500強(qiáng)） 丨 深圳分行高級投資顧問

擅長領(lǐng)域：權(quán)益類股權(quán)&基金投資策略、家庭成員財務(wù)保險保障、家族信托傳承規(guī)劃……

?百億資產(chǎn)操盤：15年一線財富管理與家族信托實戰(zhàn)，操盤50+億國內(nèi)外信托大單與30+億股權(quán)類產(chǎn)品募集，同時多次創(chuàng)下行業(yè)與地區(qū)的業(yè)績唯一與第一；

?行業(yè)首創(chuàng)落地：從0到1首創(chuàng)離岸信托架構(gòu)師認(rèn)證培訓(xùn)，培養(yǎng)100+位離岸信托架構(gòu)師，主導(dǎo)全年超30場客戶及渠道策略會，賦能400+人；

?國際前沿掌握：熟悉國際國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)分析方法，掌握財政政策和貨幣政策對投資的影響,多次作為特邀嘉賓出席高凈值客戶財富管理論壇及家族信托研討會，分享前沿觀點與經(jīng)驗；

崇宸鳴老師擁有國內(nèi)頭部高校理工科+金融復(fù)合學(xué)歷背景，超10年深度參與一級私募股權(quán)及二級證券投資經(jīng)驗，及境內(nèi)外家族辦公室家族信托定制業(yè)務(wù)，深度理解國內(nèi)資本市場投融資環(huán)境及投資趨勢判斷；長期從事金融產(chǎn)品研究與培訓(xùn)、財富管理、家族信托、投資咨詢分析等工作，具備豐富的展業(yè)經(jīng)驗，熟悉宏觀經(jīng)濟(jì)分析方法，掌握財政政策和貨幣政策的變化對于各項投資的影響。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

——【跨境金融布局：50+億國內(nèi)外信托大單落地】——

01-負(fù)責(zé)香港信托協(xié)會超高凈值客戶群體的香港/瑞士離岸信托業(yè)務(wù)咨詢，包括家族信托方案設(shè)計及制定信托架構(gòu)內(nèi)的財富配置方案以及組合投資策略建議等，執(zhí)行家族資產(chǎn)管理方案及組織家族會議等，落實離岸私人信托落地方式，成功設(shè)計并落地多起離岸信托案例，累計境外信托資產(chǎn)配置規(guī)模超2000萬美金。

03-為國內(nèi)某頭部財富管理機(jī)構(gòu)投資管理有限公司成功設(shè)立落地超過15個家族信托實操案例，累計管理規(guī)模超過50億以上，為高凈值客戶家族全球化資產(chǎn)配置提供專業(yè)支持，包括投資權(quán)益類及保障類產(chǎn)品；

——【高端財富架構(gòu)：30+億股權(quán)類產(chǎn)品募集量】——

01-主導(dǎo)為國內(nèi)某頭部財富管理機(jī)構(gòu)投資管理有限公司高凈值人群資產(chǎn)保全、稅務(wù)規(guī)劃、財富傳承和全球資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)，實現(xiàn)2020年度二級私募證券基金產(chǎn)品總募集量超過8億（全國前三）；2021年度一級半定增業(yè)務(wù)及股權(quán)類產(chǎn)品總募集量近2.5億（全國第一）；

02-為國內(nèi)某投資銀行機(jī)構(gòu)創(chuàng)建10+人專業(yè)股權(quán)PE產(chǎn)品資產(chǎn)管理團(tuán)隊與20+人專業(yè)股權(quán)融資業(yè)務(wù)團(tuán)隊，與喜馬拉雅FM、小鵬汽車、中金新興產(chǎn)業(yè)基金、36氪人工智能創(chuàng)投基金、深創(chuàng)投母基金等多個頂級企業(yè)/機(jī)構(gòu)合作，開展多場股權(quán)私募產(chǎn)品與基金產(chǎn)品募集及路演，實現(xiàn)股權(quán)類產(chǎn)品總募集量超2億元；

03-主導(dǎo)某國內(nèi)頭部家族辦公華南區(qū)超高凈值人群資產(chǎn)保全、稅務(wù)規(guī)劃、財富傳承和全球資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)，帶領(lǐng)團(tuán)隊在2023及2024年度實現(xiàn)新簽約家辦級別客戶超過10人，交付資產(chǎn)配置報告累計超過20份，參與設(shè)計家族信托設(shè)立建議書5份，累計洽談及配置家辦級客戶資金體量規(guī)模超過20億元；

——【卓越團(tuán)隊楷模：帶領(lǐng)團(tuán)隊包攬業(yè)績前三】——

01-為花旗銀行深圳分行大客戶提供全面專業(yè)的金融分析及資產(chǎn)配置咨詢服務(wù)，并提供相應(yīng)的專業(yè)財務(wù)規(guī)劃方案，積極開拓中高端個人客戶，組織策劃營銷方案與客戶活動：

——曾獲深圳地區(qū)唯一一名中國區(qū)長期服務(wù)獎（花旗銀行總部授予）；

——曾獲花旗銀行華南地區(qū)深圳分行首名及唯一的資深高級貴賓理財投資專員；

——曾獲個人持續(xù)業(yè)績連續(xù)12個月A+優(yōu)秀表現(xiàn)大獎（華南區(qū)唯一一名)；

02-全面管理匯豐銀行多個支行工作，包括銷售業(yè)務(wù)管理以及運營管理，完成支行各項業(yè)績考核指標(biāo)，在連續(xù)年度分別取得深圳區(qū)及東莞區(qū)最高保費記錄，獲得最佳保險業(yè)績獎；曾獲連續(xù)年度季度產(chǎn)出百萬期繳保險大單；

——曾獲中國區(qū)優(yōu)秀支行行長業(yè)務(wù)管理獎；

——曾獲第一/二季度全國最佳業(yè)務(wù)管理策劃獎及最佳原創(chuàng)戰(zhàn)略獎；

——曾獲中國支行行長上半年雙項業(yè)績排名中均名列全國前三名；

——曾獲連續(xù)9個月匯豐銀行全國支行行長各項考核綜合排名南區(qū)第一名；

——曾獲中國區(qū)支行行長各項工作綜合評比上半年全國第一，下半年全國第三名；

部分授課案例：

主講課程：

《家族財富傳承管理與資產(chǎn)配置》

《全方位解碼家族保險金信托服務(wù)》

《高客經(jīng)營與資產(chǎn)配置方案設(shè)計》

《理財經(jīng)理綜合技能提升之客戶需求分析》

《金融通識課——玩轉(zhuǎn)財富密碼》

《宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢分析與金融政策解讀》

授課風(fēng)格：主流理論框架+現(xiàn)場學(xué)員實操+互動性強(qiáng)+創(chuàng)造參與沉浸式課堂

★ 互動性強(qiáng)，注重參與感：采用提問、演練分享、案例討論、經(jīng)驗總結(jié)等多種互動方式，激發(fā)學(xué)員的思考能力，增強(qiáng)課堂參與感，營造沉浸式學(xué)習(xí)環(huán)境。

★ 案例驅(qū)動，貼近實戰(zhàn)：通過代表性實戰(zhàn)案例的深入分析，幫助學(xué)員理解復(fù)雜金融產(chǎn)品的營銷策略和客戶需求，提升實際操作能力。

★ 注重實效，快速落地：課程設(shè)計目標(biāo)明確，旨在快速構(gòu)建學(xué)員的全球資產(chǎn)配置、保險方案設(shè)計及家族信托規(guī)劃等能力，提供現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用的營銷話術(shù)和資產(chǎn)配置邏輯，助力學(xué)員業(yè)績增長。

★啟發(fā)式教學(xué)，激發(fā)思考：通過提問、討論和案例分析，引導(dǎo)學(xué)員主動思考，培養(yǎng)獨立分析和解決問題的能力。

部分服務(wù)客戶：

銀行與金融機(jī)構(gòu)：中國銀行私人銀行、工商銀行私人銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行私人銀行、浦發(fā)銀行、平安銀行、廣發(fā)銀行、大新銀行（中國）、匯豐銀行（中國）、花旗銀行（中國）、瑞銀集團(tuán)（UBS）、渣打銀行、香港信托協(xié)會海銀財富管理有限公司、新湖財富投資管理有限公司、中融國際信托……

證券與基金公司：中信證券、海通證券、廣發(fā)證券、中金公司、華夏基金、博時基金、南方基金、易方達(dá)基金……

保險機(jī)構(gòu)：中國平安保險集團(tuán)、中國人壽、太平洋保險、友邦保險（AIA）、安聯(lián)保險（Allianz）、保誠保險（Prudential）……

互聯(lián)網(wǎng)與科技企業(yè)：騰訊集團(tuán)、百度集團(tuán)、華為技術(shù)有限公司、深圳移動通信公司……

高校與教育機(jī)構(gòu)：上海財經(jīng)大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、清華大學(xué)五道口金融學(xué)院、北京大學(xué)光華管理學(xué)院、香港信托協(xié)會培訓(xùn)中心、中歐國際工商學(xué)院、長江商學(xué)院……

部分客戶評價

崇老師的課程邏輯清晰，實戰(zhàn)性強(qiáng)，能夠?qū)?fù)雜的家族信托與財富管理知識轉(zhuǎn)化為易于理解的內(nèi)容。他的案例分享特別有代入感，幫助我們團(tuán)隊快速掌握了高凈值客戶服務(wù)的核心技能。課程結(jié)束后，我們的家族信托業(yè)務(wù)量顯著提升，客戶滿意度也大幅提高。

——招商銀行私人銀行  分行財富管理部團(tuán)隊負(fù)責(zé)人  李總

崇老師的授課風(fēng)格非常生動，互動性強(qiáng)，能夠充分調(diào)動學(xué)員的積極性。他的國際化視野和實戰(zhàn)經(jīng)驗為我們提供了全新的財富管理思路。課程結(jié)束后，我們團(tuán)隊在資產(chǎn)配置和客戶溝通方面的能力得到了顯著提升。

——中國平安保險集團(tuán)  分公司私人銀行部總監(jiān) 王總

崇老師的課程內(nèi)容深入淺出，案例貼近實戰(zhàn)，特別適合我們這樣的金融機(jī)構(gòu)。他的宏觀經(jīng)濟(jì)分析與政策解讀課程，幫助我們更好地把握市場趨勢，優(yōu)化投資策略。課程結(jié)束后，我們的投資業(yè)績有了明顯提升。

——中信證券  客戶服務(wù)部經(jīng)理  張總

崇老師的課程不僅理論扎實，還特別注重實操落地。他的家族信托與保險金信托課程，幫助我們團(tuán)隊在短時間內(nèi)掌握了業(yè)務(wù)核心要點，并成功落地了多個高凈值客戶案例。課程內(nèi)容實用性強(qiáng)，深受學(xué)員好評。

——香港信托協(xié)會  市場總監(jiān)  陳總

崇老師的課程邏輯性強(qiáng)，條理清晰，能夠深入淺出地講授復(fù)雜的金融知識。他的高客經(jīng)營與客戶心理分析課程，幫助我們團(tuán)隊顯著提升了客戶轉(zhuǎn)化率。課程結(jié)束后，我們的客戶滿意度與業(yè)績都有了顯著提升。

——英國保誠保險  境內(nèi)某家辦負(fù)責(zé)人 劉總