蔡冰老師的內(nèi)訓課程
商業(yè)銀行柜面操作風險與防范課程背景：近年，全國發(fā)生多起銀行業(yè)金融機構(gòu)與客戶糾紛事件，暴露出部分銀行營業(yè)機構(gòu)存在內(nèi)部控制不嚴，管理不到位的問題。為推動銀行業(yè)金融機構(gòu)規(guī)范運營，有效防范外部欺詐和內(nèi)部舞弊引發(fā)的案件和風險事件，切實加強柜面業(yè)務操作風險防控，銀監(jiān)會于2015年6月5日發(fā)布了《關于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》，提出了內(nèi)控體系建設、“三道防線”建設（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務管理、風險提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營業(yè)場所管理、員工行為管理、風險事件聯(lián)動查處和雙線整改、內(nèi)部舉報
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銀行柜面操作風險管理課程背景長久以來，操作風險給國內(nèi)國外的商業(yè)銀行都造成過巨大損失，甚至有些銀行承擔不了這樣的巨大損失而倒閉。這樣一來操作風險成為銀行越來越重視的一項管理。同發(fā)達國家一樣，我國的商業(yè)銀行在漫長的銀行業(yè)歷史中也沒有充分的關注和重視操作風險，尤其柜面操作風險管理理論的研究和實踐起步較晚，無論是風險管理理論還是管理實踐手段上，國內(nèi)商業(yè)銀行都或多或少存在一些問題。近些年來，操作風險在國內(nèi)商業(yè)銀行引發(fā)的案件呈現(xiàn)上升趨勢，一些國有大銀行也先后發(fā)生多起重大惡意欺詐、貪污腐敗案件，涉及金額上億，給客戶、銀行、甚至國家財產(chǎn)都帶來巨大損失，我們可以看到操作風險已經(jīng)威脅到了我國銀行的穩(wěn)健發(fā)展。柜面業(yè)
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商業(yè)銀行基層機構(gòu)業(yè)務風險管理與案件防范課程背景：目前隨著商業(yè)銀行體制、機制不斷創(chuàng)新，風險防控體系建設不斷加強，風險防控能力不斷提升。但銀行部分基層機構(gòu)在業(yè)務操作中暴露出來的違規(guī)問題和風險隱患仍然比較突出，銀行內(nèi)部經(jīng)營的潛在風險更多地體現(xiàn)在基層機構(gòu)日常業(yè)務操作過程中。如何有效地防范風險、降低發(fā)案率，合規(guī)經(jīng)營，是金融管理人員需要認真面對的一項長期而艱巨的任務。因此，加強基層機構(gòu)風險管理，強化風險監(jiān)控檢查機制，實現(xiàn)防范案件關口的前移。在銀行上下積極營造風險管理文化氛圍，將合規(guī)文化理念潛移默化地傳達給每位員工，并要求每位員工牢固樹立風險管理意識，是防范和化解金融風險的重要手段和措施。課程收益：■ 通過
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反洗錢與支付交易課程背景：銀行作為社會資金運動的總樞紐，極易被犯罪分子利用作為洗錢的渠道。事實上，目前經(jīng)濟形勢發(fā)生變化、隨著網(wǎng)絡支付的日益普及，犯罪分子手段升級以及恐怖主義興起等，銀行和第三方支付平臺已經(jīng)成為犯罪分子洗錢的主要渠道，絕大多數(shù)洗錢犯罪是借助銀行提供的支付交易中介服務和第三方支付平臺完成的。從這個意義上來說，認真執(zhí)行大額和可疑支付交易報告制度是銀行業(yè)做好發(fā)洗錢工作的重要基礎。對中國的銀行業(yè)來說，反洗錢還是一項比較陌生的工作，對于銀行不履行反洗錢義務會給銀行帶來的風險和損失更是了解甚少。特別是對識別可疑支付交易，絕大多數(shù)銀行從業(yè)人員還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗。因此，宣傳學習