章：互聯(lián)網(wǎng)時代下的消費金融一、中國消費金融市場發(fā)展狀況1、國內(nèi)消費貸款增長模式數(shù)量分析案例分析：三大代表金融消費企業(yè)“先行者”——期望與現(xiàn)實之間的糾結(jié)案例分析：日本、美國、歐洲消費金融市場發(fā)展“金融創(chuàng)新”——創(chuàng)新決定消費金融企業(yè)的生死之地二、國內(nèi)消費金融發(fā)展不均衡性討論：“目前我們的產(chǎn)品是否滿足市場需求”——參訓學員群論1、如何看待客戶的終身價值2、客戶的理財行為分析3、客戶信任心理分析案例分析：某金融消費企業(yè)產(chǎn)品分析第二章：消費對國民經(jīng)濟的貢獻1、消費金融數(shù)據(jù)分析國內(nèi)近5年消費經(jīng)濟對GDP貢獻美國近5年消費經(jīng)濟對GDP貢獻中美兩國投資對GDP的數(shù)據(jù)剖析案例分析：數(shù)據(jù)掘金，從數(shù)據(jù)中看到并分析目

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開篇/課程導入/形成團隊達成共識，課程概述破冰——團隊建設開啟改變之門——理財服務對金融行業(yè)的意義與價值理財服務再定位，為什么需要理財服務？對行業(yè)及個人的意義與價值大格局的思考視頻分享——單元：理財業(yè)務中兩大服務核心——養(yǎng)老規(guī)劃、教育規(guī)劃養(yǎng)老規(guī)劃與教育規(guī)劃的意義養(yǎng)老規(guī)劃與教育規(guī)劃的目標經(jīng)濟發(fā)展對養(yǎng)老規(guī)劃與教育規(guī)劃的指引養(yǎng)老規(guī)劃與教育規(guī)劃對金融從業(yè)人員的契機第二單元：客戶開發(fā)中的理財性格分析客戶行為特征與投資風格覺察不同客戶的行為特征分析個性特質(zhì)對理財風格的影響不同層次客戶的需求判斷客戶理財風格覺察識別、分析與應用客戶理財心理識別與分析自我風格覺察與分析自我定位與優(yōu)勢分析了解自己的銷售行為與模式

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開篇/課程導入/形成團隊達成共識，課程概述破冰——團隊建設單元：理財服務定位分析理財服務再定位理財師的定位理財客戶的定位第二單元：中高端客戶的理財性格識別客戶行為特征與投資風格覺察不同客戶的行為特征分析個性特質(zhì)對理財風格的影響不同層次客戶的需求判斷客戶理財風格覺察識別、分析與應用客戶理財心理識別與分析自我風格覺察與分析自我定位與優(yōu)勢分析了解自己的銷售行為與模式習慣性行為對客戶開發(fā)與服務的影響認識自我之“理財風格評測”第三單元：中產(chǎn)群體客戶的信息收集、分析針對中產(chǎn)群體客戶的信息收集技巧理財客戶信息分析財富健康三大標準視頻分享——工具分享——客戶信息收集表工具與使用模擬演練——現(xiàn)場客戶信息收集與分

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講：銀行盈利模式的變化信貸為王的時代漸行漸遠中間業(yè)務收入漸成主角銀行網(wǎng)點個金條線主銷產(chǎn)品的三大分類第二講：電子類產(chǎn)品一、網(wǎng)上銀行產(chǎn)品原理與特點目標客戶群體不同類型客戶的一句話營銷常見異議與處理二、短信通產(chǎn)品原理與特點目標客戶群體不同類型客戶的一句話營銷常見異議與處理三、手機銀行產(chǎn)品原理與特點目標客戶群體不同類型客戶的一句話營銷常見異議與處理四、貸記卡產(chǎn)品原理與特點目標客戶群體不同類型客戶的一句話營銷常見異議與處理第三講：理財類產(chǎn)品一、人民幣理財產(chǎn)品原理與特點目標客戶群體不同類型客戶的一句話營銷常見異議與處理二、銀保通產(chǎn)品原理與特點目標客戶群體不同類型客戶的一句話營銷常見異議與處理三、證券產(chǎn)品原

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開篇/課程導入/形成團隊達成共識，課程概述破冰——團隊建設單元：理財、理財師、理財操作的價值與意義理財——服務再定位，為什么需要理財服務？理財師的定位對行業(yè)及個人的意義與價值大格局的思考討論思考——理財與本職工作的聯(lián)系與促進第二單元：理財六大流程之客戶開發(fā)與信息收集理財客戶關系開發(fā)客戶理財性格分析客戶的理財性格識別理財性格在客戶開發(fā)中的應用理財客戶信息收集財務與非財務信息收集風險承受與風險偏好理財目標的確認視頻分享——工具分享——客戶信息收集表工具與使用第三單元：理財六大流程之客戶信息評價理財客戶信息分析財富健康三大標準現(xiàn)金流評價資產(chǎn)負債評價保障力評價投資資產(chǎn)與配置評價稅賦評價資產(chǎn)傳承評價課程

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