莊旭升 老師
- 所在地區(qū)： 陜西 西安
- 主打行業(yè)： 不限行業(yè)
- 擅長領(lǐng)域：信貸風(fēng)險
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商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險防范法律風(fēng)險引發(fā)的違規(guī)成本監(jiān)管當(dāng)局對于違規(guī)銀行（包括銀行員工）的監(jiān)管懲罰市場對于違規(guī)銀行的負(fù)面評價經(jīng)濟(jì)損失銀行違規(guī)案例1—— 巴林銀行案銀行違規(guī)案例2——中國銀行紐約分行第一講：信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險商業(yè)銀行個貸業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險防范全面落實《個人貸款管理暫行辦法》農(nóng)戶、商戶個人貸款借款人的主體資格保證人的主體資格擔(dān)保方式的選擇保證、抵押、質(zhì)押、留置個人存單質(zhì)押、個人二手房貸款最高人民法院關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》：“以金融機構(gòu)核押的存單出質(zhì)的，即便存單系偽造、變造、虛開，質(zhì)押合同均有效，金融 機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法向質(zhì)權(quán)人兌付存單所記載的款項?！?夫妻共有問題二手房按揭六大風(fēng)險
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信貸風(fēng)險資產(chǎn)的清收處置第一章、風(fēng)險資產(chǎn)的定義、清收處置原則一、風(fēng)險資產(chǎn)的定義《金融機構(gòu)風(fēng)險資產(chǎn)管理工作指引》《金融機構(gòu)信貸風(fēng)險資產(chǎn)管理考核辦法》信貸風(fēng)險資產(chǎn)：是指存在潛在的或已經(jīng)暴露的風(fēng)險，可能形成部分或全部損失的信貸資產(chǎn)。具體包括：按照五級分類，次級、可疑及損失類貸款。潛在風(fēng)險貸款，按照五級分類口徑，在正常科目反映，存在風(fēng)險隱患的貸款。表外反映的已置換、已核銷不良貸款和通過打包等手段處置的不良貸款。二、清收處置的原則。合法合規(guī)、公開透明、積極創(chuàng)新、效益優(yōu)先。十先十后：先易后難；先近后遠(yuǎn)；先點后面；先實后虛；先內(nèi)后外；先上后下；先獎后罰；先本后息；先談后訴；先減后免。第二章、風(fēng)險資產(chǎn)的清收處置
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銀行網(wǎng)點風(fēng)險管控與人員管理課程背景：當(dāng)前，我國商業(yè)銀行的風(fēng)險呈現(xiàn)集中爆發(fā)的趨勢，尤其是網(wǎng)點業(yè)務(wù)風(fēng)險更是比較集中的顯現(xiàn)出來。調(diào)查顯示，商業(yè)銀行發(fā)生的風(fēng)險案件中，多數(shù)與網(wǎng)點業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)。網(wǎng)點業(yè)務(wù)風(fēng)險控制不好，不僅給商業(yè)銀行帶來財產(chǎn)損失，也會給商業(yè)銀行的聲譽、管理和發(fā)展帶來不同程度的負(fù)面影響。如何控制銀行網(wǎng)點業(yè)務(wù)風(fēng)險，已經(jīng)成為銀行業(yè)必須解決的一個重要課題。課程收益：通過網(wǎng)點業(yè)務(wù)風(fēng)險案例分析，深入了解網(wǎng)點業(yè)務(wù)風(fēng)險的特點，掌握網(wǎng)點業(yè)務(wù)常見風(fēng)險的識別方法及管控技術(shù)。了解網(wǎng)點業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體制建設(shè)的基本思路，提高營業(yè)經(jīng)理網(wǎng)點業(yè)務(wù)風(fēng)險控制和監(jiān)督的技術(shù)和能力，提升學(xué)
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2017年7個銀行業(yè)監(jiān)管文件解讀第一部分：一個中心——以回歸本源、回歸主業(yè)、服務(wù)實體、防范風(fēng)險為中心解讀：實體為王的時代已經(jīng)開啟。銀監(jiān)發(fā)4號文圍繞“三去一降一補”，提升銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)水平；推進(jìn)體制機制改革創(chuàng)新，提高銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)內(nèi)生動力；強化重點領(lǐng)域重點約束，督促銀行業(yè)回歸服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)本源；推送優(yōu)化外部壞境，完善銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)設(shè)施；加強組織領(lǐng)導(dǎo)和評估交流，確保政策落地實施；第二部分：杜絕套利46號文監(jiān)管套利空轉(zhuǎn)套利關(guān)聯(lián)套利解讀：杜絕套利的目的是將流動性引入到實體經(jīng)濟(jì)中。第三部分：兩個基本點之一（要堅決治理市場亂象，堅決打擊違法行為）（一）銀監(jiān)發(fā)5號文（市場亂象整治工作）非法金
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反洗錢課綱第一部分 基 礎(chǔ) 篇反洗錢基礎(chǔ)知識危害國家正常金融秩序威脅國際金融體系安全罪犯獲取資金重要渠道洗錢與反洗錢反洗錢的法律制度反洗錢的組織機構(gòu)金融機構(gòu)與反洗錢洗錢一詞的由來：洗錢活動最早出現(xiàn)在20世紀(jì)20年代，當(dāng)時美國芝加哥的一名黑手黨成員開了一家洗衣店，在每晚計算當(dāng)天的洗衣收入時，他把那些通過賭博、走私、勒索獲得的非法收入混入洗衣收入中，再向稅務(wù)部門納稅，扣去應(yīng)繳的稅款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。這就是“洗錢”一詞的由來。 “錢”為啥可以洗？洗錢看似合法資金犯罪所得及產(chǎn)生的收益。犯罪類型：毒品犯罪、 黑社會性質(zhì)的組織犯罪恐怖活動犯罪、 走私犯罪貪污賄賂犯罪破壞金融管理秩序犯
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商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險及防范一、什么是商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險巴塞爾監(jiān)管委員會的定義：人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或由于外部事件造成的風(fēng)險。商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險含義是指在銀行前臺柜面業(yè)務(wù)中，因人員、系統(tǒng)、流程及外部事件等因素導(dǎo)致銀行或客戶資金財產(chǎn)造成損失的可能性。風(fēng)險來自于內(nèi)部和外部二方面因素這種風(fēng)險是從內(nèi)部因素和外部因素出發(fā)，強調(diào)了商業(yè)銀行經(jīng)營活動與人、流程、事件之間的互動關(guān)系。風(fēng)險將導(dǎo)致銀行和客戶一定的損失在銀行前臺柜面業(yè)務(wù)中，因人員、系統(tǒng)、流程及外部事件等因素導(dǎo)致銀行或客戶資金財產(chǎn)造成損失的可能性。二、商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險的幾種類形和特點類型：操作失誤工作質(zhì)量上，多顯現(xiàn)此類情況，如差錯。主觀