金融人的全面盡職調(diào)查手冊新時代開啟從物到人，從空間到時間的全方位盡職調(diào)查主講老師：馬菁菁【課程背景】任何項目乃至人生，背后都隱藏著一個巨大的體系——關系體系，幾乎任何人、事、物在時間和空間的串聯(lián)之下，都存在著直接或間接的關系。觀察、梳理、深挖這些關系，就是盡職調(diào)查。2020年12月底商業(yè)銀行不良貸款率已近3.5萬億元，僅僅這個龐大的數(shù)字就暴露出了項目前期準備階段，盡職調(diào)查可能存在很多疏漏。面對越來越復雜的市場環(huán)境和人性，對盡職調(diào)查工作要求也越來越高，不僅僅需要業(yè)務技術，更加需要廣闊的視野以及風險的敏感度。金融、類金融、法律、咨詢等各類專業(yè)機構，都需要重新建立與其業(yè)務相關的盡職調(diào)查的全新模型，對

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經(jīng)濟新環(huán)境之下的個人投資個人理財投資的需求與安排中信資產(chǎn) 馬菁菁課程簡介：馬斯洛需求層次理論將人類需求像階梯一樣從低到高按層次分為五種：生理需求、安全需求、社交需求、尊重需求和自我實現(xiàn)需求。但，在不同場景環(huán)境下，人們有著各種各樣的想法，當所有人的各種想法集合在一起，就組成了各種復雜多樣的需求。隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展、自身經(jīng)濟狀況的變化、消費環(huán)境的變化、個人偏好的變化，我們發(fā)現(xiàn)客戶需求也總是變化著，作出快速應對和調(diào)整，才能在競爭中取勝的關鍵。課程對象：銀行、保險、基金、證券等個人理財金融機構。課程收益：了解個人需求的周期性規(guī)律，新經(jīng)濟形勢下個人客戶的投資需求，掌握需求分析的簡單方法，制作簡單的客戶畫

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投資人的收益與真實心理緊密相連講師：馬菁菁課程簡介：絕大部分人的絕大部分的決策，都是由潛意識所決定的，每個人在被心理最底層的力量控制著、循環(huán)著，你若不去清晰這些認知，恐怕輸贏在開始之際已是定局。課程時間：1.52個小時課程大綱：一、認識什么是投資，認識投資的動機1、到底什么是投資，投資都有什么形式2、投資的動機分別是什么3、每種投資會給投資人帶來哪些正面和負面情緒二、投資者心理與投資的結(jié)果1、情緒在投資中的作用2、損害投資回報的心理行為3、不同心理類型的投資者三、合理決策的不合理1、選擇越多、頭腦越亂2、荒謬的偏好順序3、積極買賣，造成虧損4、經(jīng)驗會作怪四、投資者大多都是懶人經(jīng)濟學者1、人性：

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維護客戶關系真正實現(xiàn)精細化營銷存量客戶的維護與營銷主講：馬菁菁課程簡介：商業(yè)時代從粗放式管理轉(zhuǎn)型為精細化管理，已經(jīng)是必然趨勢。以客戶為中心,形成端對端的流程再造，要保持穩(wěn)定的、可持續(xù)的管理，實現(xiàn)精細化、可持續(xù)發(fā)展，精細化是必須的選擇。在大數(shù)據(jù)時代，精細的營銷類數(shù)據(jù)，需要有精細思維的人來利用，才可以在市場中達到優(yōu)異的服務效果。課程收益：學員能獲得多種金融產(chǎn)品在客戶長期需求中的合理配置。加強服務意識，強化服務技術加強營銷意識及技術，加強服務流程標準化，提高工作流程效率充分掌握每個環(huán)節(jié)的服務標準流程，并能應用于實踐。更深刻地認識金融產(chǎn)品和消費者市場。課程時間：312小時課程大綱：第一章：精細化服務的

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新時代銀行“開門紅”營銷超級解法銀行產(chǎn)品的線上線下營銷方法主講老師：馬菁菁【課程背景】互聯(lián)網(wǎng)崛起使各行各業(yè)的經(jīng)營模式產(chǎn)生了巨大的變化，居民獲取信息的渠道驟然增加，這些渠道嚴重地影響了居民的行動軌跡，他們不再進店了。打開手機滿眼都是賣場，人人都可以銷售，傳統(tǒng)模式中的各類產(chǎn)品，都在調(diào)整為線上、線下共同銷售。銀行業(yè)、保險業(yè)的產(chǎn)品本身就缺乏實物體現(xiàn)，需要以銷售網(wǎng)點和銷售人員為載體，對客戶進行營銷，面對如此形式，線上的客戶遠離了傳統(tǒng)的載體，線下的客戶進入門店，也顯得倍加珍貴，絕大部分客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、銷售代表認為營銷變得越來越難了。其實，無論線上線下，營銷的本質(zhì)沒有變，經(jīng)營一個產(chǎn)品的特點，將它賣給需要

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新時代銀行“開門紅”營銷超級解法銀行產(chǎn)品的線上線下營銷方法主講老師：馬菁菁【課程背景】互聯(lián)網(wǎng)崛起使各行各業(yè)的經(jīng)營模式產(chǎn)生了巨大的變化，居民獲取信息的渠道驟然增加，這些渠道嚴重地影響了居民的行動軌跡，他們不再進店了。打開手機滿眼都是賣場，人人都可以銷售，傳統(tǒng)模式中的各類產(chǎn)品，都在調(diào)整為線上、線下共同銷售。銀行業(yè)、保險業(yè)的產(chǎn)品本身就缺乏實物體現(xiàn)，需要以銷售網(wǎng)點和銷售人員為載體，對客戶進行營銷，面對如此形式，線上的客戶遠離了傳統(tǒng)的載體，線下的客戶進入門店，也顯得倍加珍貴，絕大部分客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、銷售代表認為營銷變得越來越難了。其實，無論線上線下，營銷的本質(zhì)沒有變，經(jīng)營一個產(chǎn)品的特點，將它賣給需要

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