趙偉杰老師的內(nèi)訓課程
【財富管理與資產(chǎn)配置】【課程背景】：實際工作中，許多保險業(yè)務員存在著這樣的困惑：理財就是為了完成業(yè)績指標強力銷售某些產(chǎn)品？還是應客戶的需求只銷售某些低風險類產(chǎn)品？多年來“強銷產(chǎn)品”誤區(qū)和“默認需求”誤區(qū)一直存在，保險業(yè)務員在為客戶進行財富管理時推薦的產(chǎn)品結構單一，與此同時客戶通過比價游走于各家銀行，忠誠度大大降低。究其原因，就是因為保險業(yè)務員未能發(fā)現(xiàn)客戶的真實需求，未能提供真正適合客戶的綜合財富管理方案，從而失去客戶的信任，降低了客戶體驗和滿意度，導致客戶流失。這就是我們之所以要懂得財富管理的原因，而資產(chǎn)配置是從戰(zhàn)略高度對個人和家庭財富進行的規(guī)劃和安排，它包含了對時間、風險、收益、成本和不同投