許博哲

財務(wù)管理學碩士

臺灣富邦人壽， 臺灣英商保德信人壽講師。

曾任臺灣日盛銀行臺南分行分行行長

曾任臺灣日盛銀行總行級別內(nèi)訓師

曾任上海區(qū)東亞銀行財富總

浙江瑞豐農(nóng)商銀行財富管理部副總主要負責保險、基金營銷工作。(專家序列)

曾任花旗銀行(Citi Bank)南京分行副行長&零售銀行負責人（AVP）

銀行財富資深顧問                    

國有銀行優(yōu)秀資深培訓師

三百場以上客戶保險資產(chǎn)配置沙龍活動  銀行客服溝通與投訴處理專家

私行客戶經(jīng)理私行大賽輔導導師

【培訓經(jīng)驗】

多次帶領(lǐng)銀行團隊，完成期交保險百萬大單，臺灣富邦銀?信托部南區(qū)投資及保險顧問。兩岸三地及海外銀行、推動基金、保險、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、信托等多次為業(yè)績?nèi)珖谝?。持有臺灣理財規(guī)劃人員證照、投資型保單證照、保險從業(yè)人員證照國內(nèi)AQE保險證照。

農(nóng)行、工行、中行、建行、郵儲銀行理財業(yè)務(wù)專業(yè)培訓講師；籌設(shè)、建置日盛銀行臺南分行財富管理旗艦店；籌設(shè)、建置花旗銀行江蘇南京分行財富管理業(yè)務(wù)；籌設(shè)某信托公司(上海,南京)高端財富管理中心。

【授課課題】

保險營銷技巧-保險長效型蓄客模式與保險需求精準營銷提升課程

保險營銷技巧-提問式保險營銷投巧及保險法商知識營銷提升課程

保險營銷技巧-保險的基本知識與需求導向的保險營銷技巧提升

營銷技巧-理財經(jīng)理產(chǎn)品營銷FABE與資產(chǎn)配置能力提升課程

營銷技巧-基金市場判斷及基金定投營銷技巧

營銷技巧-宏觀總體經(jīng)濟經(jīng)濟解讀與分析與基金銷售技巧TIA

客戶管理-客戶客群管理與KYC

團隊管理-零售負責人理財業(yè)務(wù)精致化管理

團隊管理-FC理財顧問養(yǎng)成與日常輔銷工作管理

專業(yè)知識-A股市場及財經(jīng)訊息解讀與播報,投資產(chǎn)品解讀與分析

【理財經(jīng)理專業(yè)知識之全系列課件】

系列一 保險營銷工具運用培訓教材

系列二 保險保單設(shè)計與需求培訓教材

系列三 保險新聞案例解析及民法典法商知識培養(yǎng)教材

系列四 基金專戶培訓教材

系列五 私募基金八大策略介紹培訓教材

系列六 量化對沖培訓教材

【授課風格】

許老師授課強調(diào)培訓內(nèi)容專業(yè)性，注重邏輯，內(nèi)容多元化，主要為實戰(zhàn)內(nèi)容，能直面客戶并且利用保險及基金營銷工具加大學員的專業(yè)能力，同時對異議處理解說及客戶資產(chǎn)配置有一套方法學，尤其針對學員保險問題能一一解決并且提高銷售能力在輔導期間可協(xié)助當?shù)乜蛻艚?jīng)理營銷拜訪客戶并扮演好財富顧問角色。

許老師希望培訓學員能提升成為銀行保險及基金內(nèi)訓師的程度，能自我學習與自我成長，通過互動參與和實戰(zhàn)演練，引導學員掌握專業(yè)知識及未來授課能力培養(yǎng)成為優(yōu)秀的銀行內(nèi)訓師為銀行內(nèi)部優(yōu)質(zhì)的種子講師。

【部分服務(wù)客戶】

重點參與項目 (部份)：

蘇州中行、仙桃中行、重慶中行、長沙銀行、財富試點財富團隊淬練項(財富及保險網(wǎng)點輔導)；濟南建行、德州建行、濱州建行、河南建行、中國工商銀行、河北農(nóng)行項目（財富及保險網(wǎng)點輔導）

郵政系統(tǒng)(部份)：

廣東清遠、 珠海、 汕頭 、江門、重慶（基金及保險網(wǎng)點輔導）；湖南邵陽、浙江金華（網(wǎng)點輔導）

大課項目系列

廣東農(nóng)行《基金解析及電話營銷攻略》

河北工行《營銷團隊管理技巧》

四川建行《資產(chǎn)配置技巧及保險財私系列大課》

山東工行《A股市場及客戶宏觀經(jīng)濟解讀客戶活動》

杭州中行《保險及全量資產(chǎn)保險訓練營》客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力輔導項目

理財經(jīng)理大賽

中行全國金融行業(yè)理財經(jīng)理大賽（二位參賽選手均獲得“銀牌獎優(yōu)秀理財經(jīng)理”榮譽稱號）

財富項目輔導系列

蘇州中行“私行之星”客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力輔導項目（私行產(chǎn)品產(chǎn)能提升位居三家公司首位）；長沙銀行“財富中心打造及客戶經(jīng)理財富管理實戰(zhàn)能力提升”輔導（負責二家支行財富中心的試點輔導工作，獲得行方領(lǐng)導及參訓學員的一致好評?。?/p>

訓練營系列

杭州中行“全量資產(chǎn)保險訓練營”客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力輔導項目

網(wǎng)點轉(zhuǎn)型、產(chǎn)能飛躍系列

山東建行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型項目（負責四家支行的試點輔導工作）；成都中行日開門紅項目針對營銷陣地，營銷客群，產(chǎn)品演練，早夕會管理開展輔導

【課程反饋】

行長好評

網(wǎng)點好評   

學員好評

【企業(yè)（部分）授課照片】

中行杭州全量資產(chǎn)大課培訓   

建行濟南分行領(lǐng)秀城廳堂一體化培訓

建設(shè)銀行網(wǎng)點標準化管理培訓           

中行客戶經(jīng)理電話一對一輔導 

長沙銀行電廣支行財富試點建設(shè)項目   

長沙銀行常德支行財富試點建設(shè)項目

郵政與郵儲銀行保險與基金訓練營建設(shè)項目

【案例分享】

客戶經(jīng)理小楊持續(xù)維護A女士10年，A女士為外籍人士，性格保守且很難對人產(chǎn)生信任感，小楊十年間真情以待，做好客戶金融服務(wù)的同時，也持續(xù)做好非金融服務(wù)，客戶被小楊真誠所打動，逐漸打開心扉，在16年、17年買入20萬期交和50萬躉交，并把行外資金陸續(xù)轉(zhuǎn)入,從一個普通的金卡客戶升級成了一個私行客戶,17年CRS啟動，小楊開始和客戶溝通CRS對于外籍人士在境內(nèi)資產(chǎn)的影響，客戶始終沒有當回事，22年上海逐步封城，小楊得知A女士被封在家，且買不到生活必需品，幫客戶采購了食品和生活用品送貨到客戶小區(qū)門口，客戶更加信任小楊，并表示其他銀行和身邊的朋友都在給她推薦保險，但是她會選擇建行購買。疫情結(jié)束后，多次邀約客戶來網(wǎng)點存款洽談，由于客戶工作原因，一直沒來。小楊一直找不到開單的契機。10月底，分行保金匯金3期開啟，許博哲老師到網(wǎng)點進行現(xiàn)場指導，小楊把自己的困惑告知了許老師，許老師耐心指導，指出了邀約客戶的要點并重新普及了CRS的知識。小楊茅塞頓開，用許老師的方法持續(xù)和客戶保持聯(lián)系，最終在11月，客戶成功買入60萬5年交建信龍耀世家（臻享版），總保費300萬。