彭志升老師的內(nèi)訓(xùn)課程
會計主管柜面風(fēng)險與法律風(fēng)險管控 意識強化+案例研討+技能提升課程背景:柜面是銀行的基石所在,是銀行與客戶發(fā)生關(guān)系的最重要的窗口,同時也是銀行風(fēng)險暴露的集中點,其中操作風(fēng)險是柜面最主要的風(fēng)險之一,而柜面操作風(fēng)險的觸發(fā),往往還會引發(fā)與客戶之間的法律風(fēng)險,給銀行和個人造成不可挽回的多重?fù)p失。而很多大的風(fēng)險事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問題而引發(fā)的,因此每一位柜面人員都應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險有個正確的和清醒的認(rèn)知:有些事可以為,有些事不可為,堅決制止以信任代替制度,以人情代替規(guī)章;用大量他行血淋淋的真實案件,讓學(xué)員
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柜面貨幣、證件、人像快速鑒別指南 ——優(yōu)秀柜面必修課課程背景:我們常說銀行開三件事:鈔票、證件、人像;柜面工作者每天都必需要面對的問題,也是銀行涉外操作風(fēng)險的一個集中暴露點,各商業(yè)銀行都高度重視柜面人員此項技能的提升工作,因為針對貨幣與證件的犯罪自古就有。隨著社會的發(fā)展,犯罪分子的犯罪手式也花樣百出,僅人民幣的假幣就分為機制幣和變造幣,其中變造幣的鑒別是柜面人員的薄弱點;此外還有來自國內(nèi)造假分子的也有來自國際造假集團的,同時還有來自世界各國的貨幣需要鑒別,無比繁雜,給銀行帶來的貨幣收兌壓力是前所未有的。同時證件已經(jīng)成為我們生活的重要組成部分,證件與我
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柜面人像識別操作高級研修班——從知其然到知其所以然課程背景:2015年的315晚會暴出銀行對二代身份核查過程中存在著重大風(fēng)險隱患,絕大多數(shù)柜面人員無法有效的進(jìn)行人像識別,結(jié)果是給銀行帶來了信譽、經(jīng)濟、法律等多重風(fēng)險,但坦白的說柜面人像識別并沒有那么簡單,因為它需要基于客觀的事實做出主觀的判斷,而人的面部生物特征不是靜態(tài)的而是動態(tài)的,不僅有自然因素的影響,更有人為因素的影響,如:化妝、整形和意外傷害等;同時還伴隨有服務(wù)和法律風(fēng)險,易引發(fā)投訴和客戶體驗度下降等系列問題,所以柜面人像識別操作不是一個簡單的識別過程,而是攸關(guān)銀行柜面整體服務(wù)質(zhì)量的綜合性問題。所以講者認(rèn)為能完成人像識別僅僅算是合格了而已
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柜面業(yè)務(wù)操作與法律風(fēng)險管控案例研討班課程背景:柜面是銀行的基石所在,是銀行與客戶發(fā)生關(guān)系的最重要的窗口,同時也是銀行風(fēng)險暴露的集中點,其中操作風(fēng)險是柜面最主要的風(fēng)險之一,而柜面操作風(fēng)險的觸發(fā),往往還會引發(fā)與客戶之間的法律風(fēng)險,給銀行和個人造成不可挽回的多重?fù)p失。而很多大的風(fēng)險事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問題而引發(fā)的,因此每一位柜面人員都應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險有個正確的和清醒的認(rèn)知:有些事可以為,有些事不可為,堅決制止以信任代替制度,以人情代替規(guī)章;用大量他行血淋淋的真實案件,讓學(xué)員深刻的知道:為什么要這么做,應(yīng)該如何做;提高對操作風(fēng)險防范的技能和意識,不能因為一些小違規(guī)和小問題給風(fēng)險觸發(fā)留下可乘之
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柜面對外操作綜合風(fēng)險管控——從優(yōu)秀到卓越的蛻變?nèi)芄衩姹匦拚n (證件鑒別、人像識別、貨幣收兌、票據(jù)風(fēng)險管控、柜面異議處理)課程背景:隨著中國經(jīng)濟的全面發(fā)展,現(xiàn)代銀行的柜面涉外風(fēng)險已經(jīng)由傳統(tǒng)的相對單一變得風(fēng)險多元化,由風(fēng)險的相對簡單變的錯綜復(fù)雜等,給柜面人員的專業(yè)技能和應(yīng)對能力提出了更多更高的要求,也給銀行帶來了服務(wù)、經(jīng)濟、信譽、法律等多重風(fēng)險管理的壓力,雖然風(fēng)險管理的辦法有很多,但講者認(rèn)為最好的莫過于風(fēng)險管理前置,即在風(fēng)險發(fā)生前,培養(yǎng)一批對柜面涉外風(fēng)險有感知、識別和應(yīng)對能力的優(yōu)秀柜面團隊出來,但是,如何培養(yǎng)當(dāng)代優(yōu)秀的柜面人員一直是困擾各商業(yè)銀行的頭等難題,本課程