課程時間：2天，6小時/天課程對象：銀行信貸人員.?客戶經(jīng)理以及支行長等相關(guān)人員?課程背景：強監(jiān)管的基本態(tài)勢依舊持續(xù)，信貸業(yè)務(wù)依舊是處罰的重災(zāi)區(qū)，對個人的處罰力度也在不斷的加碼，禁止從業(yè)、取消高管任職資格等行政處罰手段明顯增加，更有動手刑事手段問責(zé)的案件比比皆是，我國銀行從業(yè)人員依然面臨經(jīng)營環(huán)境深刻變化的考驗，總書記在全國金融工作會議上強調(diào)對風(fēng)險防范要做到：早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置，銀行業(yè)的發(fā)展應(yīng)堅持穩(wěn)中求進的總基調(diào)，從“做大”向“做強”轉(zhuǎn)變。一場疫情深刻的影響著國內(nèi)外局勢，我國正努力的轉(zhuǎn)危為機，金融領(lǐng)域國家也制定了相關(guān)戰(zhàn)略及具體要求，著力解決小微企業(yè)融資難.?融資貴等金融問題，為了使金

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課程時間：2天，6小時/天課程對象：銀行信貸人員.?客戶經(jīng)理以及支行長等相關(guān)人員?課程背景：《中華人民共和國民法典》于2020年5月28日正式通過，實施了一年有余，本課程著重分析《民法典》對信貸業(yè)務(wù)的影響及具體案例分析，并結(jié)合銀行業(yè)務(wù)實際情況，提出一些有幫助的、實質(zhì)性的操作辦法。金融工作人員并不是法律專業(yè)人士，實際需要的是對《民法典》實施后有一些常見的關(guān)于信貸業(yè)務(wù)法律問題的了解，具備對相關(guān)信貸業(yè)務(wù)中重要的法律風(fēng)險點有一定的把控能力，《民法典》總計1260條，其中新修訂條款約600條左右，新確定的法律規(guī)則300條左右，些新規(guī)則，相較于以往的法律，做出了顛覆性的規(guī)定，如此巨大的民法調(diào)整對國民的社會

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課程時間：2天，6小時/天課程對象：柜面人員及其他相關(guān)人員等?課程背景：柜面是銀行的基石所在，風(fēng)險集中性高，然后我們的培訓(xùn)時間有限，難以面面俱到，利用有限的時間盡可能多的去解決一些實際的問題，從而切實的提高銀行的柜面操作能力防范風(fēng)險，其中反洗錢工作如何在柜面落地，這是最經(jīng)濟有效的防范洗錢風(fēng)險的前沿措施，同時柜面操作不當(dāng)引發(fā)的風(fēng)險，往往還會引發(fā)與客戶之間的法律風(fēng)險，給銀行和個人造成不可挽回的多重損失。而很多大的風(fēng)險事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問題而引發(fā)的，因此每一位柜面人員都應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險有個正確的和清醒的認知：有些事可以為，有些事不可為，堅決制止以信任代替制度，以人情代替規(guī)章；用大量他行血

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課程時間：2天，6小時每天課程對象：反洗錢崗位人員、內(nèi)外勤盡職調(diào)查人員及銀行從業(yè)人員等?課程背景：客戶身份核實是銀行業(yè)務(wù)金融機構(gòu)絕大多數(shù)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)，是很多業(yè)務(wù)的核心風(fēng)險所在，也是反洗錢三大支柱中最為重要的支柱之一，同時2022年開年央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2022年1號令；其中提到，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，明確了客戶盡職調(diào)這一概念將取代客戶身份識別這一概念，要求金融機構(gòu)就當(dāng)遵循“了解你的客戶”的原則， 識別并核實客戶及其受益所有人身份，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施；金融機構(gòu)應(yīng)

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課程時間：1天，6小時/天課程對象：銀行業(yè)從業(yè)人員?課程背景：近些年來，金融界大案要案頻發(fā)，暴露出銀行業(yè)金融機構(gòu)令人寒心的合規(guī)，對于銀行來說損失的不僅僅是自身和客戶的資產(chǎn)，還有自己的賴以生存信譽，更有甚者許多同行因他人的犯罪行而背負上了瀆職的刑事罪名，釀成了不知多少人間悲劇，在這樣的背景下銀監(jiān)會出臺了《中國銀保監(jiān)會關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2020】18號）、《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知?》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2020】20號）、《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送管理有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2020】

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課程時間：2天，6小時/天課程對象：銀行從業(yè)人員?課程背景：無規(guī)矩不成方圓，而很多大的風(fēng)險事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問題而引發(fā)的，因此每一位銀行人員都應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險有個正確的和清醒的認知：有些事可以為，有些事不可為，堅決制止以信任代替制度，以人情代替規(guī)章；用大量他行血淋淋的真實案件，讓學(xué)員深刻的知道：為什么要這么做，應(yīng)該如何做；提高合規(guī)意識，不能因為一些小違規(guī)和小問題給風(fēng)險觸發(fā)留下可乘之機，實現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的“零差錯、零缺陷”這一個共同的目標(biāo)，為此應(yīng)警鐘長鳴，防范于未然，時刻保持一顆對風(fēng)險的敬畏之心。加之近些年來，金融界大案要案頻發(fā)，對于銀行來說損失的不僅僅是自身和客戶的資產(chǎn)，還有自己的賴以

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