2015年的315晚會暴出銀行對二代身份核查過程中存在著重大風險隱患，絕大多數(shù)柜面人員無法有效的進行人像識別，結果是給銀行帶來了信譽、經(jīng)濟、法律等多重風險，但坦白的說柜面人像識別并沒有那么簡單，因為它需要基于客觀的事實做出主觀的判斷，而人的面部生物特征不是靜態(tài)的而是動態(tài)的，不僅有自然因素的影響，更有人為因素的影響，如：化妝、整形和意外傷害等；同時還伴隨有服務和法律風險，易引發(fā)投訴和客戶體驗度下降等系列問題，所以柜面人像識別操作不是一個簡單的識別過程，而是攸關銀行柜面整體服務質(zhì)量的綜合性問題。將從人像鑒定的原理和面部特征的穩(wěn)定性與特異性出發(fā)，再充分考慮胖瘦、整容、意外傷害等情況的影響，幫助學員建

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我們常說銀行開三件事：鈔票、證件、人像；柜面工作者每天都必需要面對的問題，也是銀行涉外操作風險的一個集中暴露點，各商業(yè)銀行都高度重視柜面人員此項技能的提升工作，因為針對貨幣與證件的犯罪自古就有。1. 快速提高銀行對貨幣、證件、人像的風險的綜合管控能力和整體服務水平；第一部分：貨幣識別...

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隨著走私、毒品、貪污賄賂、恐怖主義等犯罪的猖獗，非法洗錢行為大量存在，我國因“洗錢”帶來的挑戰(zhàn)日益嚴峻，其中銀行業(yè)需要承擔的責任重大，由于對洗錢行為 的預防與監(jiān)控措施還不夠完善，導致不能及時發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了對洗錢犯罪進行追查、打擊及追繳的行動，提高全民反洗錢意識與知識技能水平，尤其是銀行業(yè)的反洗錢水平變得越發(fā)緊要，本課程將從政策、法律、操作層面來強化學員的反洗錢意識以及如何監(jiān)測洗錢，從而加強銀行從業(yè)人員的反洗錢意識，減少金融機構被洗錢分子利用，不慎卷入洗錢犯罪的金融風險和法律風險。1. 快速提高銀行工作人員的反洗錢意和知識技能水平；2. 讓學員深入學習和領會235號文件要領3. 全方面理解

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票據(jù)是未來主要的金融工具之一，電票更是未來的趨勢所在，其較強的流通性、較好的信用性、較低的風險性等，倍受金融市場的青睞，票據(jù)業(yè)務將成為各大金融機構主要的業(yè)績增長點，銀行需要大量票據(jù)方面的專業(yè)人才以適應時代的需要，為銀行業(yè)的發(fā)展助力騰飛。該課程的宗旨在于提高學員對票據(jù)的業(yè)務操作及風險管控能力。以票據(jù)的業(yè)務操作為主線，以票據(jù)的三性為原則，立足票據(jù)操作、風險及法律防范為基本點，以票據(jù)法為核心，引入經(jīng)典案例討論、引導思考、要點解析、操作警示及應對為主軸，對常見的突出問題提供解決方案，從而使票據(jù)操作人員能夠清晰明了的掌握業(yè)務中的重點以及法律法規(guī)的原理，并確實運用在實際工作中防范風險、按規(guī)定操作1．快速提

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隨著時代的發(fā)展，證件已經(jīng)成為我們生活的重要組成部分，證件與我們的身份安全、信用安全、財產(chǎn)安全等密不可分，而銀行是這此安全的主要承擔者，其風險壓力不言而喻;正是因為證件它的特殊屬性，所以針對證件的犯罪越發(fā)猖獗，犯罪形式也花樣百出，其中2015年315晚會就暴出二代身份證設計上的一個重大缺陷，易被不法分子冒名頂替，給銀行帶來了信譽、經(jīng)濟、法律等多重風險，而風險管理的辦法有很多，但最好的莫過于風險管理前置，即在風險發(fā)生前，培養(yǎng)一批對證件類風險有感知、識別和應對能力的優(yōu)秀柜面團隊出來，而當下銀行金融服務機構所面臨的風險遠不于此，還有服務風險與法律風險。1. 快速提高銀行的柜面證件風險綜合管控能力和整體

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隨著中國經(jīng)濟的崛起，人民幣國際化已經(jīng)成為已經(jīng)成為歷史發(fā)展的必然，讓人民幣與世界貨幣的互連互通，將是未來十年內(nèi)中國金融機構的首要歷史使命，隨著人民幣的不斷走強和各國貨幣大量涌入中國市場，由此給各銀行帶來的貨幣收兌壓力將是前所未有的，不僅僅是數(shù)量上爆炸式增長帶來的對各國貨幣識別上的壓力，更重要的是國際造假集團也會隨勢對人民幣和中國貨幣市場造成重大挑戰(zhàn)，情況將會演變的錯綜復雜，所以銀行柜面工作必須立足于當下的同時還要著眼于未來，而本課程的主旨在于培養(yǎng)即能應對當下工作需求，又能著眼未來發(fā)展需要的優(yōu)秀柜面團隊。1．提高銀行對本、外幣的綜合服務能力；世界貨幣的發(fā)展趨勢：...

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