劉玉老師的內訓課程
境內外金融涉稅談風險規(guī)劃【學員收益】分析跨境家庭財產申報與移民后收入申報要點，詳細分析主流移民國家資產申報和懲罰制度，給出建議，幫助學員專業(yè)“移家不移產”的高凈值客戶溝通?！菊n程時長】0.5天【課程大綱】境外：逃不掉的申報與完稅 順應趨勢：移民隱瞞資產還靠譜嗎 案例：非法代持隱瞞申報，被取消移民資格——加拿大資產申報與懲罰制度解讀 案例：存錢未如實申報，高額罰款加信用受損——美國資產申報與懲罰制度解讀 收入申報相對友好，資產披露要求相對寬松——澳大利亞資產申報解讀 CRS下移民不如實申報的風險——以加拿大和美國為 移民后的稅務居民身份判定——以中國為例境內：共同富裕下的稅制改革趨勢 1) 重
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《數(shù)字化營銷與資產配置提升》【學員收益】客群分類經(jīng)營與日常管理線上精準觸達與電話邀約深度KYC與SPIN溝通術系統(tǒng)化的資產配置工具與長期客戶經(jīng)營技能營銷案例：零售銀行最佳實踐經(jīng)驗復盤【課程大綱】章節(jié)一：數(shù)字化營銷時代——打通線下線上，具備全量客戶的開拓觀念電話觸達，走心溝通電訪常見困難與雷區(qū)：客戶不接電話？客戶不愿多說？客戶不想見面？閉環(huán)式電訪技巧：開場詢問說服達成協(xié)議 邀約面訪由頭設計：提升客戶信任度，提高面訪成功率微信經(jīng)營，內外兼修客戶經(jīng)營資訊與素材全景分析如何根據(jù)客群特征設計線上觸達話術？案例復盤：如何通過微信完成傳統(tǒng)理財客戶的資產重配？章節(jié)二：客群經(jīng)營——按客戶分層體系，奠定維護的方式
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民法典的實戰(zhàn)應用【課程背景】把私行客戶遇到的家庭風險保障及民法典中常被客戶提起的問題，進行梳理。在這個過程中，老師會帶給學員如何在實戰(zhàn)面談中問出客戶關心的又如何結合專業(yè)，在客戶不反感的情況下，推進面談，切入保險?！菊n程時長】1天【學員收益】1. 讓基于民法典的法律知識得到系統(tǒng)梳理2. 幫助理財師從知道到用到3. 掌握不同法律要點切入進行營銷的方法和話術邏輯quot;【課程大綱】第一章：以案說法激發(fā)經(jīng)營思考 1. A太太的煩惱：運用專業(yè)為客戶做好風險規(guī)劃，讓客戶從“拒絕”到“接受 2. 《民法典婚姻編》核心規(guī)定與案例運用 小王離婚面臨的煩惱：哪些財產需要被分割？ 《民法典》婚姻編核心規(guī)定
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課程大綱第一天：《客戶經(jīng)理必備技能》【一】重塑崗位價值認知——客戶經(jīng)理基本功閉環(huán)式六步走：財富管理轉型落地的核心能力大財富管理趨勢：客戶經(jīng)營維護的三個變與一個不變從標準走向成功：精英理財師能力模型解析與職業(yè)發(fā)展之路換位思考：客戶喜歡什么樣的客戶經(jīng)理？【二】擬定日常營銷計劃——客戶經(jīng)營流程循環(huán)客戶分類分層模型分析：客戶名單管理資產量VS價值貢獻度風險偏好VS收益目標家庭生命周期表精準高效的客戶經(jīng)營5P策略People客群管理 從兩個維度劃分三類客群Process過程管理 螺旋式提升６步走Portfolio資產配置 如何配置五大類資產Product產品管理 不同產品之間如何構建聯(lián)系Performa
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長尾客戶挖掘課程綱要:第一部分 陌生客戶開拓技巧一、生客開發(fā)的難題發(fā)短信沒回音打電話約不來沒時間開發(fā)開發(fā)客戶周期太長《頭腦風暴》客戶喜歡的理財經(jīng)理是什么樣子的二、客戶分類分層模型分析資產量VS價值貢獻度風險偏好VS收益目標短期目標VS長期目標家庭生命周期表三、有效接觸陌生及潛力客戶的技巧批量客戶開發(fā)技巧沙龍主題活動四、客戶電話邀約技巧電話邀約的幾大痛點客戶不接電話？客戶不愿多說？客戶不想見面？客戶答應又爽約？電話邀約成功技巧的四個步驟有效開場關鍵詢問重點說服達成協(xié)議 電話邀約面訪三類由頭設計系統(tǒng)事件主動發(fā)起外部事件《實戰(zhàn)案例》如何通過電話邀約成功激活沉睡客戶意愿？五、存量客戶挖掘（一）存量客戶
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贏家之道——基金營銷【課程背景】 隨著理財產品不再剛兌，收益逐漸下滑，各商業(yè)銀行中收業(yè)務壓力劇增。權益市場受國內外宏觀環(huán)境影響，劇烈波動，基金客戶出現(xiàn)大面虧損。本課程將著重講解，如何利用宏觀、基本面、技術面的分析和配置，打開局面，做好客戶財富管理并以基金客戶的增量開發(fā)和維護，實現(xiàn)客戶與行方的雙贏，帶動其他行內產品的銷售，提升中收。【課程時長】2天【學員收益】1. 復雜性理財產品“基金”作為家庭核心資產迭代的趨勢2. 幫助理財師掌握對基金產品特性及配置技巧的理解3. 掌握基金產品的說明話術與精準營銷的方法quot;【課程大綱】第一講：家庭核心資產的迭代 一、國內外個人投資基金的趨勢1. 美國家