合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行運(yùn)作和發(fā)展普遍奉行的基本原則，是社會主義市場經(jīng)濟(jì)的必然要求，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，既是監(jiān)管部門強(qiáng)調(diào)的重點(diǎn)，也是商業(yè)銀行自身努力追求的目標(biāo)。當(dāng)前我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在著合規(guī)意識淡薄，規(guī)則不規(guī)范、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力不高等問題。只有通過采取有效的對策，加強(qiáng)管理，改進(jìn)不足，我國商業(yè)銀行才能安全穩(wěn)健運(yùn)行?！?強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識● 有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對策● 倡導(dǎo)建立“思想文化政策制度組織行為”合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架● 精彩案例的融會貫通第一講：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義與理解1. BASEL合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義2. 合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的理解3. 銀監(jiān)會合規(guī)的定義4. 其他合規(guī)定義5. 案件回顧—從治

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銀行作為一個商業(yè)機(jī)構(gòu)和企業(yè)法人，其經(jīng)營行為、交易行為和管理行為始終會涉及諸多的法律關(guān)系與法律問題。特別是當(dāng)前銀行的外部環(huán)境和內(nèi)部改革迅速發(fā)展變化的情況下，銀行在經(jīng)營管理中遇到的各種法律問題紛繁復(fù)雜，熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題層出不窮。對銀行來說，這些法律問題是不可忽視的，否則，將會導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)，給銀行造成財(cái)務(wù)損失和信譽(yù)損失。因此，如何正確妥善地處理銀行經(jīng)營管理中面對的法律問題，有效識別和控制法律風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)用法律手段維護(hù)銀行的合法權(quán)益，保障銀行在創(chuàng)新與改革中持續(xù)、穩(wěn)健地發(fā)展，這些已經(jīng)成為我國銀行業(yè)面臨的重要課題。同時當(dāng)前黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭呈現(xiàn)出成效明顯和問題突出并存，防治力度加大和腐敗現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)并存，

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近年來，困擾中國商業(yè)銀行發(fā)展的最大問題是銀行資產(chǎn)質(zhì)量問題。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2018年上半年，中國金融系統(tǒng)中的不良貸款已達(dá)到近5萬億。作為資本扣減項(xiàng)的呆賬貸款，其對資本充足率的影響舉足輕重。大量呆賬貸款的存在則直接抵消了資本的增加，降低了資本充足率，加大了銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)。因此加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)防范措施和提高不良貸款處置能力已成為銀行目前的當(dāng)務(wù)之急。如何高效催收不良資產(chǎn)逾期貸款，是各大商業(yè)銀行一直在探索的重大課題。依法外拓清收項(xiàng)目可以在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)壓降不良，優(yōu)化轄區(qū)社會信用環(huán)境，創(chuàng)建良性金融生態(tài)等諸方面的積極作用而備受銀行青睞。“外拓清收落地突擊項(xiàng)目”就是在歷年催收實(shí)踐工作中總結(jié)制定的低成本、高回報(bào)、

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據(jù)有關(guān)資料統(tǒng)計(jì)，2017年我國銀行信貸資產(chǎn)總額達(dá)到129萬億元，其中不良貸款1. 7萬億，而且還潛藏著不少隱性風(fēng)險(xiǎn)，因此必須全力打好信貸風(fēng)險(xiǎn)防范化解的攻堅(jiān)戰(zhàn)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。近年來，困擾中國商業(yè)銀行發(fā)展的最大問題是銀行資產(chǎn)質(zhì)量問題。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2018年6月末，商業(yè)銀行不良貸款率為1. 86，不良貸款余額為1. 957萬億人民幣，較3月末增加1829億。如何有效的防控與化解信貸風(fēng)險(xiǎn)呢？以往傳統(tǒng)的“三查”制度面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，風(fēng)險(xiǎn)防控理念和方法亟需改善和創(chuàng)新本課程通過系統(tǒng)梳理信貸風(fēng)險(xiǎn)防控的各種理念和方法，創(chuàng)造性提出“三變”管理概念，即重塑信貸風(fēng)險(xiǎn)防控體系的“變形”管理；建立全新信

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銀行作為一個商業(yè)機(jī)構(gòu)和企業(yè)法人，其經(jīng)營行為、交易行為和管理行為始終會涉及諸多的法律關(guān)系與法律問題。特別是當(dāng)前銀行的外部環(huán)境和內(nèi)部改革迅速發(fā)展變化的情況下，銀行在經(jīng)營管理中遇到的各種法律問題紛繁復(fù)雜，熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題層出不窮。對銀行來說，這些法律問題是不可忽視的，否則，將會導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)，給銀行造成財(cái)務(wù)損失和信譽(yù)損失。因此，如何正確妥善地處理銀行經(jīng)營管理中面對的法律問題，有效識別和控制法律風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)用法律手段維護(hù)銀行的合法權(quán)益，保障銀行在創(chuàng)新與改革中持續(xù)、穩(wěn)健地發(fā)展，這些已經(jīng)成為我國銀行業(yè)面臨的重要課題。課程所涉法規(guī)有《民法通則》、《合同法》、《擔(dān)保法》、《貸款通則》以及最高法院的眾多司法解釋和人總行

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隨著信用卡發(fā)卡量和使用頻率的日益增加，隨之而來的信用卡風(fēng)險(xiǎn)問題也越來越突出。從發(fā)行、使用結(jié)算到銀行日常監(jiān)管等諸多環(huán)節(jié)都存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，使得信用卡風(fēng)險(xiǎn)具有涉及面廣、風(fēng)險(xiǎn)種類多樣、社會危害性大的特點(diǎn)。如何有效識別當(dāng)前形式下的信用卡風(fēng)險(xiǎn)，制定切實(shí)有效的發(fā)卡及日常控制體系，降低信用卡風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的損失，提高商業(yè)銀行的利潤水平成為各家商業(yè)銀行面臨的重大課題。一般情況下，信用卡的風(fēng)險(xiǎn)可分為信用風(fēng)險(xiǎn)，欺詐風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和洗錢等類別的風(fēng)險(xiǎn)。而隨著信用卡的普及和同業(yè)競爭的加劇，信用卡糾紛的類型越發(fā)多元化、復(fù)雜化。如何有效處置越來越多的信用卡糾紛案件并有針對性的解決相關(guān)司法追討疑難問題，是需要重點(diǎn)提升的核心。

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