《銀行法律風險防范與反腐倡廉》
《銀行法律風險防范與反腐倡廉》詳細內(nèi)容
《銀行法律風險防范與反腐倡廉》
銀行作為一個商業(yè)機構(gòu)和企業(yè)法人，其經(jīng)營行為、交易行為和管理行為始終會涉及諸多的法律關(guān)系與法律問題。特別是當前銀行的外部環(huán)境和內(nèi)部改革迅速發(fā)展變化的情況下，銀行在經(jīng)營管理中遇到的各種法律問題紛繁復(fù)雜，熱點、難點問題層出不窮。
對銀行來說，這些法律問題是不可忽視的，否則，將會導(dǎo)致法律風險，給銀行造成財務(wù)損失和信譽損失。因此，如何正確妥善地處理銀行經(jīng)營管理中面對的法律問題，有效識別和控制法律風險，運用法律手段維護銀行的合法權(quán)益，保障銀行在創(chuàng)新與改革中持續(xù)、穩(wěn)健地發(fā)展，這些已經(jīng)成為我國銀行業(yè)面臨的重要課題。
同時當前黨風廉政建設(shè)和反腐敗斗爭呈現(xiàn)出成效明顯和問題突出并存，防治力度加大和腐敗現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)并存，群眾對反腐敗期望值不斷上升和腐敗現(xiàn)象短期內(nèi)難以根治并存的總體態(tài)勢，反腐敗斗爭形勢依然嚴峻、任務(wù)依然艱巨。在這種形式下，各大銀行都在積極開展反腐倡廉宣傳教育活動。
本課程涵蓋銀行法律風險的定義、分類、監(jiān)管體制建設(shè)到法律風險防范措施，并結(jié)合現(xiàn)階段各銀行頻發(fā)的法律風險案件，始終貫穿反腐倡廉理念，進一步分析反腐倡廉的形勢以及解決之道，使聽眾更加清醒的認識到銀行腐敗現(xiàn)象給黨和國家?guī)淼木薮蟮慕?jīng)濟損失及其在人民群眾中造成的惡劣影響，從中得到一些深層次啟示。
第一講：銀行法律風險的定義、類別、含義與監(jiān)管體制
一、新巴塞爾協(xié)議與銀行法律風險
1. 銀行業(yè)面臨的主要風險類別
2. 新巴塞爾協(xié)議對風險的全面覆蓋
3. 銀行法律風險的定義
二、銀行法律風險的含義
1. 法律風險是一種特殊類型的操作風險
2. 法律風險的分布非常廣泛
3. 法律風險是一種需要計提資本的風險
三、銀行法律風險的監(jiān)管組織結(jié)構(gòu)及其完善
1. 管理法律風險的組織結(jié)構(gòu)
2. 專門的法律合規(guī)部門
3. 目前法律風險管理部門存在的問題
第二講：銀行法律風險管理及其風險防范
一、法律風險的管理程序
1. 識別法律風險
2. 評估法律風險
3. 監(jiān)測法律風險
4. 控制和緩釋法律風險
二、完善法律風險監(jiān)控體系，防范法律風險
1. 培養(yǎng)全員法律風險意識，建立法律風險意識文化
2. 制度層面完善授權(quán)等內(nèi)控制度
3. 具體實施層面要強化法律事務(wù)部門對法律風險的管理職能
第三講：當前銀行系統(tǒng)反腐倡廉案件的情況及防控
活動討論：說說你對銀行反腐倡廉活動的理解
一、反腐倡廉的重要意義
1. 貪污賄賂
2. 瀆職
3. 破壞金融管理秩序
二、當前銀行系統(tǒng)反腐倡廉的形勢
案例：銀行中層干部涉及職務(wù)及金融犯罪近期案例
三、銀行系統(tǒng)案件主要表現(xiàn)形式、特點
1. 銀行業(yè)案件主要表現(xiàn)形式及犯罪表現(xiàn)
2. 目前銀行系統(tǒng)案件的主要特點
3. 案發(fā)的主要原因
案例：近期侵占、挪用、詐騙、受賄、貪污等典型案例
案例：拉存需克制,放貸需謹慎
案例：遠離民間借貸和非法集資
四、銀行系統(tǒng)案件的防控
1. 銀行“三鐵”制度
2. 問責“五問”制度
五、社交應(yīng)酬風險防范
1. 營銷費用的使用
2. 收受禮物的風險
3. 信息保密
第四講：以不貪之寶擊退誘惑之魔
一、加強學習和修養(yǎng)，樹立正確的價值觀和人生觀
只因留戀名利地，終究淪為犯罪身
二、始終堅持政治理論學習，堅定理想信念
昂揚不墜青云志,下看金玉不如泥
三、始終堅持執(zhí)行黨的各項廉政建設(shè)的規(guī)章制度
一失足成千古恨，再回首已百年身
四、要克服與己無關(guān)的思想，防微杜漸警鐘常鳴
千里之堤，潰于蟻穴
五、發(fā)揚優(yōu)良傳統(tǒng)，保持清正廉潔
不要人夸好顏色，只留清氣滿乾坤
第五講：課程結(jié)論與回顧
1. 課程回顧
2. 答疑解惑
3. 合影道別
潘玉良老師的其它課程
合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行運作和發(fā)展普遍奉行的基本原則，是社會主義市場經(jīng)濟的必然要求，加強合規(guī)風險管理，既是監(jiān)管部門強調(diào)的重點，也是商業(yè)銀行自身努力追求的目標。當前我國商業(yè)銀行合規(guī)風險管理方面還存在著合規(guī)意識淡薄，規(guī)則不規(guī)范、合規(guī)風險管理能力不高等問題。只有通過采取有效的對策，加強管理，改進不足，我國商業(yè)銀行才能安全穩(wěn)健運行?！駨娀弦?guī)風險管理意識●有效的合規(guī)風
講師：潘玉良詳情
《不良資產(chǎn)“外拓清收落地突擊”項目》 12.25
近年來，困擾中國商業(yè)銀行發(fā)展的最大問題是銀行資產(chǎn)質(zhì)量問題。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至2018年上半年，中國金融系統(tǒng)中的不良貸款已達到近5萬億。作為資本扣減項的呆賬貸款，其對資本充足率的影響舉足輕重。大量呆賬貸款的存在則直接抵消了資本的增加，降低了資本充足率，加大了銀行的信用風險。因此加強信用風險防范措施和提高不良貸款處置能力已成為銀行目前的當務(wù)之急。如何高效催收不
講師：潘玉良詳情
《商業(yè)銀行貸款風險防控》 12.25
據(jù)有關(guān)資料統(tǒng)計，2017年我國銀行信貸資產(chǎn)總額達到129萬億元，其中不良貸款1.7萬億，而且還潛藏著不少隱性風險，因此必須全力打好信貸風險防范化解的攻堅戰(zhàn)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線。近年來，困擾中國商業(yè)銀行發(fā)展的最大問題是銀行資產(chǎn)質(zhì)量問題。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至2018年6月末，商業(yè)銀行不良貸款率為1.86，不良貸款余額為1.957萬億人民幣，較3月末增加1
講師：潘玉良詳情
《商業(yè)銀行法律風險防范實務(wù)》 12.25
銀行作為一個商業(yè)機構(gòu)和企業(yè)法人，其經(jīng)營行為、交易行為和管理行為始終會涉及諸多的法律關(guān)系與法律問題。特別是當前銀行的外部環(huán)境和內(nèi)部改革迅速發(fā)展變化的情況下，銀行在經(jīng)營管理中遇到的各種法律問題紛繁復(fù)雜，熱點、難點問題層出不窮。對銀行來說，這些法律問題是不可忽視的，否則，將會導(dǎo)致法律風險，給銀行造成財務(wù)損失和信譽損失。因此，如何正確妥善地處理銀行經(jīng)營管理中面對的法
講師：潘玉良詳情
《信用卡風險防范與案件處置》 12.25
隨著信用卡發(fā)卡量和使用頻率的日益增加，隨之而來的信用卡風險問題也越來越突出。從發(fā)行、使用結(jié)算到銀行日常監(jiān)管等諸多環(huán)節(jié)都存在風險隱患，使得信用卡風險具有涉及面廣、風險種類多樣、社會危害性大的特點。如何有效識別當前形式下的信用卡風險，制定切實有效的發(fā)卡及日常控制體系，降低信用卡風險產(chǎn)生的損失，提高商業(yè)銀行的利潤水平成為各家商業(yè)銀行面臨的重大課題。一般情況下，信用
講師：潘玉良詳情
《信貸業(yè)務(wù)全流程管理及風險防范》 12.25
信貸業(yè)務(wù)是流程性非常強的工作，從操作流程上大體上可分為客戶申請、受理、貸前調(diào)查、貸款審查與審批、貸款發(fā)放、貸后管理及逾期貸款清收等幾個階段。信貸機構(gòu)經(jīng)營的是信用，管理的是風險，從事信貸業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)其核心競爭力本質(zhì)上體現(xiàn)為管理風險的能力，尤其是管理法律風險的能力，信貸機構(gòu)的基本職能就是預(yù)測、承擔和管理風險?！窨蛻艚?jīng)理勝任4項基本素質(zhì)●信貸業(yè)務(wù)全流程6項管理●
講師：潘玉良詳情
《商業(yè)銀行案件防控實務(wù)》 12.25
規(guī)范和化解案件風險是當前金融機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的一項重要工作,也是新形勢下研究和探討的重要課題。分析近年來案件發(fā)生的原因及特點,基層機構(gòu)主要負責人及一線業(yè)務(wù)崗位是案件防控的重點部位和重要環(huán)節(jié),應(yīng)引起我們的高度重視和關(guān)注。面對當前銀行業(yè)違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴峻形勢,如何抓好案防工作,應(yīng)增強防范意識,強化內(nèi)部管理,實現(xiàn)案防關(guān)口前移是當前防范和遏制案件的重中之重?認
講師：潘玉良詳情
《逾期催收法務(wù)及作業(yè)風險防范》 12.25
近年來，國家大力整頓催收市場，過去依靠暴力催收、騷擾式催收、罪惡式催收的方式已經(jīng)沒有生存的余地，逾期催收必須向?qū)I(yè)化、規(guī)范化、合法化、科學化的陽光式催收轉(zhuǎn)變。如何有效提升催收人員的法務(wù)知識從而提高催回率，同時規(guī)避催收可能帶來的法律風險成為必須平衡處理的重大問題。本課程從催收所涉及的各類法律關(guān)系出發(fā)，結(jié)合逾期催收相關(guān)的法律法規(guī)解釋，輔助大量法律催收案例，幫助催
講師：潘玉良詳情
《催收實戰(zhàn)高級談判技巧》 01.08
催收實戰(zhàn)高級談判技巧課程背景：不良資產(chǎn)催收是目前商業(yè)銀行等金融機構(gòu)降低不良風險，處置不良資產(chǎn)而廣泛采用的一種手段，如何提高催收人員的催收談判技巧成為一個核心問題。不良催收是一種復(fù)雜的談判過程，有其獨特性。根據(jù)講師多年從事不良催收的實戰(zhàn)管理經(jīng)驗，它不同于一般的“商務(wù)談判”，也不是通常意義上的’雙贏”談判，更不是人們常說的“討價還價折中妥協(xié)”式談判，那么到底有沒
講師：潘玉良詳情
《電催實戰(zhàn)高級談判技巧》 01.08
電催實戰(zhàn)高級談判技巧課程背景：電話催收是目前商業(yè)銀行、消費金融公司等金融機構(gòu)降低不良風險，處置不良資產(chǎn)而廣泛采用的一種手段，如何提高電催人員的談判技巧成為一個核心問題。電催談判是一種復(fù)雜的談判過程，有其獨特性。根據(jù)講師多年從事電話催收的實戰(zhàn)管理經(jīng)驗，它不同于一般的“商務(wù)談判”，也不是通常意義上的’雙贏”談判，更不是人們常說的“討價還價折中妥協(xié)”式談判，那么到
講師：潘玉良詳情
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21255
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責 19114
- 4品管部崗位職責與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗收報告 15460
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細表 14660
- 9文件簽收單 14315