中小企業(yè)籌集資本的三個(gè)步驟

 作者:林志共    92

大多數(shù)企業(yè)家很難尋找企業(yè)運(yùn)營(yíng)資本,尤其是在全球金融危機(jī),經(jīng)濟(jì)衰退的時(shí)候,大多數(shù)公司是一敗涂地,草草收?qǐng)?,甚至很著名的品牌公司如美?guó)雷蒙兄弟投資銀行,電器零售商連鎖店電路城和克萊斯勒汽車(chē)公司,可想而知,中國(guó)的中小企業(yè)融資會(huì)有多困難。不管企業(yè)家你喜歡不喜歡,你的能力就是體現(xiàn)在尋找資金,企業(yè)家不是說(shuō)有好的商業(yè)主意或管理才干就有能力,界定企業(yè)家是否有能力和成功在于能否使公司成為企業(yè),而能否找到資金才是企業(yè)的開(kāi)始,真正地把好商業(yè)的主意賦予實(shí)現(xiàn),在實(shí)現(xiàn)過(guò)程中把管理才干體現(xiàn)出來(lái),沒(méi)有資金,再好的主意,技術(shù)和管理才干都難于成就。

   更糟的是,很多企業(yè)家還不知道投資和融資是一件相當(dāng)復(fù)雜,非常有挑戰(zhàn)性的工作,中國(guó)企業(yè)家經(jīng)常說(shuō)簡(jiǎn)單一點(diǎn),你給資金,我給你股份或利息,好像做買(mǎi)賣(mài)產(chǎn)品,其實(shí)并不是這么簡(jiǎn)點(diǎn)。企業(yè)家要每天都需要找資金,有的公司說(shuō)他們不需要資金,那很難成為好的企業(yè),如果公司不需要資金,那就不是什么好企業(yè),沒(méi)有創(chuàng)新精神,沒(méi)有新項(xiàng)目,沒(méi)有前途可奔,如美國(guó)谷歌,微軟,高盛投資銀行,他們不時(shí)在投資和融資,這樣才能保證企業(yè)繼續(xù)良好地運(yùn)行。以下是企業(yè)家最經(jīng)常要自問(wèn)并回答的幾個(gè)問(wèn)題,才有可能接近沒(méi)完沒(méi)了的融資過(guò)程:

   * 我的商業(yè)計(jì)劃書(shū)應(yīng)該多長(zhǎng)?

   * 我如何設(shè)計(jì)好公司財(cái)務(wù)的模式?

   * 我需要如何設(shè)計(jì)公司法律結(jié)構(gòu)?

   * 誰(shuí)是比較合適的投資者?

   * 我應(yīng)該找股權(quán)投資者還是貸款或者兩者皆需要?

   * 我如何找到合適的方法去說(shuō)服資本家或金融機(jī)構(gòu)投資我的公司?

   * 我需要給出什么樣的股份,股權(quán),或期權(quán)給投資者?

   * 我如何討價(jià)還價(jià)融資條款?

   * 我找的投資者是用什么語(yǔ)言,翻譯是否合適確切?

   * 等等等.

   尋找資本就像大海里撈針,對(duì)于大多數(shù)的企業(yè)家來(lái)說(shuō)確實(shí)是很困難的一件事,90%的企業(yè)家都有融資難的同感。對(duì)于第一次創(chuàng)業(yè)者,那就難上加難,很多人不知道要花掉多少時(shí)間,最后灰心喪氣,連創(chuàng)業(yè)激情都沒(méi)有了,這是很?chē)?yán)酷的事實(shí)。就算是很順利,一般投資或融資也需要花掉6個(gè)月到1年,如果公司沒(méi)有足夠能力支撐的話(huà),那就壓力很大。如果你不學(xué)會(huì)如何應(yīng)付更正方法,你的公司很可能像一座木橋左右兩端都著火,而橋下的水卻無(wú)情地流過(guò)去,近水也救不了火,最好橋倒下去,資金鏈斷了,公司垮了,下面的水才掩蓋收拾殘木,就如雷蒙兄弟投資銀行,最后只能把殘余資產(chǎn)賣(mài)給英國(guó)巴克萊公司。
  籌集資本可以分成三個(gè)步驟:

  1.第一步你需要理解你公司可以利用什么樣的資本。有多少風(fēng)險(xiǎn)投資公司,傳統(tǒng)銀行,金融公司還是親戚朋友及公司可以借給你資金,你公司有沒(méi)有能力給投資者分紅或還債。實(shí)際上,在美國(guó)每天都有20多種不同的金融產(chǎn)品可以運(yùn)作,但又有多少人真正地懂得去做。不幸的是大多數(shù)企業(yè)家因?yàn)椴皇煜そ鹑诋a(chǎn)品,選擇不對(duì)路的產(chǎn)品而造成錯(cuò)誤的不利結(jié)果。只有10%的商業(yè)計(jì)劃書(shū)在風(fēng)險(xiǎn)投資公司看來(lái)是合格的,有可能(不到50%)被看上并提供資金。

  2.一旦你理解你需要什么樣的資金,下一步就是需要按照這種資金的模式寫(xiě)好商業(yè)計(jì)劃書(shū),如找國(guó)外資金,就需要按照國(guó)外的格式和語(yǔ)言,在國(guó)內(nèi)找,就需按照國(guó)內(nèi)的格式。商業(yè)計(jì)劃書(shū)不是商業(yè)策略文件,也不是行業(yè)綜述文章。商業(yè)計(jì)劃書(shū)是一種如何推銷(xiāo)你的公司給投資者或貸款機(jī)構(gòu),你如何讓他們相信而把資金拿出來(lái)給你公司用,風(fēng)險(xiǎn)如何避免?如何做到? 這才是最重要的。你的計(jì)劃書(shū)中必須有說(shuō)明你現(xiàn)在的情況,你已有什么樣的投資者,為什么還需要資金?如何使用這些資金?例如你是找股權(quán)投資者,你的商業(yè)計(jì)劃書(shū)需要集中在如何讓投資者能有10倍或更多的回報(bào)。如果你找銀行貸款,則是要重點(diǎn)說(shuō)明,你如何還款加上利息,何時(shí)能付清,3年還是5年,為什么?最壞的情況又是如何資產(chǎn)抵押?你如何證明你能夠做到?

  3.第3步也是最后的籌集資金過(guò)程執(zhí)行。特別是一旦你已經(jīng)判定好正確的資本來(lái)源并寫(xiě)好了商業(yè)計(jì)劃書(shū),你需要象推銷(xiāo)員一樣,百折不饒地講解,做好完美的演講電腦幻燈品,吸引投資者和貸款決策人的高度注意。這一過(guò)程分成列出創(chuàng)意,你的期望和投資者或融資機(jī)構(gòu)的目標(biāo),和雙方的條件確認(rèn)。企業(yè)家需要了解投資或金融行業(yè)的一般情況,不能太離譜的要求也不要太賤賣(mài)公司的股份,企業(yè)家需要知道資本是需要成本的,公司能否承擔(dān)得起?如普通的制造業(yè)毛利潤(rùn)只有10%左右,用風(fēng)險(xiǎn)投資資金,成本就高達(dá)10%,加上投資者期望回報(bào)率較高,做不到別免強(qiáng),否則公司會(huì)被資本吞并。再如股權(quán)投資者,你可能要列出150家投資者,可能只有40家公司一開(kāi)始有興趣,15家愿意和你見(jiàn)面談,5家愿意進(jìn)一步第二次面談,3家可能給你投資條款,你最后決定那一家條件最合適或者3家一起跟進(jìn)投資。

   企業(yè)家需要記?。?

   籌集資本是一種數(shù)字游戲,你的商業(yè)計(jì)劃書(shū)中數(shù)字很吸引投資者或貸款員的注意,其他文字描述也是圍繞數(shù)據(jù)說(shuō)明,你也需要從大量數(shù)字的投資者清單開(kāi)始篩選,不同的方法去爭(zhēng)取所有可能的不同機(jī)遇?;I集資本是相當(dāng)大的工作量,也相當(dāng)復(fù)雜,如果你不能籌集到資本,你的風(fēng)險(xiǎn)很大,也很浪費(fèi)時(shí)間,這部分工作很多人很難理解,但是一旦你籌集資本成功,你的生意可能非常有增長(zhǎng)空間,你自己可能無(wú)法想象。只有你付出高代價(jià)的努力,才有可能獲得高回報(bào)。企業(yè)家單槍匹馬籌集資本是一種錯(cuò)誤,你最好有專(zhuān)業(yè)人士輔導(dǎo),同時(shí)有籌集資本團(tuán)隊(duì)一起處理所有需要解決的問(wèn)題,這是一種系統(tǒng)工程。
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