（電催談判技巧和服務(wù)提升）

課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未課程一（上午）宏觀經(jīng)濟(jì)及催收行業(yè)概覽一、 宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、 主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、 2020年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)二、 個(gè)貸業(yè)務(wù)狀況1、個(gè)貸客戶類型及畫像2、個(gè)貸發(fā)展特征3、 信用卡業(yè)務(wù)狀況三、催收行業(yè)現(xiàn)狀及趨勢(shì)1、催收業(yè)發(fā)展歷程2、疫情下催收業(yè)“眾生相”3、催收業(yè)發(fā)展趨勢(shì)課程二（上午）：客戶類型及心理一、客戶類型客戶心理分析客戶分級(jí)定位區(qū)域客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征休息10分鐘課程三（上午）：電話催收談判務(wù)實(shí)電話催收難點(diǎn)及重點(diǎn)逾期客戶類型及特征逾期客戶分類四、如何打好第一通電話？（客戶案例分析）午休五、電話催收談判10個(gè)技巧六、特殊客戶或情形應(yīng)對(duì)1、如何修復(fù)客戶數(shù)據(jù)2、如何找到“關(guān)鍵先生”3

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（電話催收課程）

課程大綱時(shí)間：2天講師：胡元未第一天 課程一（上午）：違約客戶分析一、客戶類型分析客戶心理分析客戶分級(jí)定位不同區(qū)域客戶的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)課程二（上午）：催收模式與常見問題剖析常規(guī)催收模式催收誤區(qū)案例分析休息10分鐘課程三（上午）：電話催收的準(zhǔn)備心理準(zhǔn)備資料準(zhǔn)備話術(shù)準(zhǔn)備提問技巧課程四（上午）：電話催收技巧音量控制語速語態(tài)態(tài)度立場(chǎng)時(shí)間控制心理干預(yù)案例分享情景演練午休課程五（下午）：各帳齡客戶電催重點(diǎn)一、M1M2-M3三、M3以上課程六（下午）：法務(wù)催收務(wù)實(shí)法律函件的準(zhǔn)備法律函件樣式展示法務(wù)催收?qǐng)?zhí)行要點(diǎn)休息10分鐘課程七（下午）：特殊客戶處理重點(diǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)客戶復(fù)雜客戶異地客戶催收技巧第二天 課程一（上

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（電話和上門催收技巧）

電話催收課程大綱時(shí)間：1 天講師：胡老師課程一（上午）小微企業(yè)現(xiàn)狀及金融痛點(diǎn)一、 宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、 主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、 2021年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)二、 區(qū)域經(jīng)濟(jì)分享1、區(qū)域經(jīng)濟(jì)特色2、產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析三、 小微企業(yè)發(fā)展剖析1、發(fā)展現(xiàn)狀和瓶頸2、小微企業(yè)發(fā)展之道四、小微信貸業(yè)務(wù)的難點(diǎn)1、小微企業(yè)融資渠道2、小微信貸業(yè)務(wù)痛點(diǎn)課程二（上午）：違約客戶分析一、客戶類型分析二、客戶心理分析三、客戶分級(jí)定位四、不同區(qū)域客戶的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)課程三（上午）：催收模式與常見問題剖析一、常規(guī)催收模式二、催收誤區(qū)三、案例分析休息 10 分鐘課程四（上午）：電話催收的準(zhǔn)備一、心理準(zhǔn)備二、資料準(zhǔn)備三、話術(shù)準(zhǔn)備四、提問技巧課程五（上午）：電

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（大數(shù)據(jù)小微產(chǎn)品創(chuàng)新與風(fēng)控培訓(xùn)）

線上個(gè)貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)2019年銀行總體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)將面臨巨大轉(zhuǎn)型壓力，只有回歸信貸本源，不斷增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)客戶的能力，才能使銀行的金融資本從產(chǎn)業(yè)資本的不斷增值中獲得持續(xù)穩(wěn)定的回報(bào)。伴隨監(jiān)管部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控的日益精準(zhǔn)和細(xì)化，監(jiān)管套利甚至違規(guī)操作的空間被大大壓縮，守好風(fēng)險(xiǎn)底線，持續(xù)推進(jìn)信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，無疑成為銀行業(yè)經(jīng)營工作的“生命線”。為有效支撐自身業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要，銀行迫切需要提升信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理能力，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)加以識(shí)別和管控。面對(duì)當(dāng)前形勢(shì)如何回歸本源，掌握行業(yè)分析技巧與風(fēng)控要點(diǎn)，運(yùn)用科學(xué)有效的方法實(shí)現(xiàn)企業(yè)授信的快速、準(zhǔn)確判斷，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的全流程管控將成為銀行嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線的重中

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（貸后管理及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警）

課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未模塊一、貸后管理基本概念及內(nèi)容一、貸后管理的概念二、影響貸后管理的主要因素1、認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)2、行動(dòng)上的盲區(qū)3、激勵(lì)機(jī)制的誤導(dǎo)三、貸后管理的關(guān)鍵點(diǎn)四、貸后管理流程(一)首次檢查客戶檢查要點(diǎn)(1)基本情況(2)經(jīng)營狀況:經(jīng)營狀況監(jiān)控內(nèi)容、管理狀況監(jiān)控內(nèi)容(3)信用的使用及客戶信用情況(4)財(cái)務(wù)狀況:財(cái)務(wù)狀況監(jiān)控內(nèi)容、還款賬戶監(jiān)控內(nèi)容、與銀行往來情況監(jiān)控內(nèi)容(5)重大事項(xiàng)進(jìn)展情況(二)保證人管理(三)抵(質(zhì))押品管理(四)擔(dān)保的補(bǔ)充機(jī)制(五)貸款用途監(jiān)管(六)二次用途管理(七)現(xiàn)金流歸行管理(八)貸款到期管理(九)貸款償還的一般操作過程(十)貸款展期處理(十一)貸款總體

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（貸款審查報(bào)告撰寫操作務(wù)實(shí)）

貸款審查報(bào)告操作務(wù)實(shí)講師：胡元未 / 課時(shí)：4H兩天審查報(bào)告撰寫要求授信盡職調(diào)查報(bào)告的格式授信盡職調(diào)查報(bào)告的寫作要求面對(duì)企業(yè)，深入實(shí)際掌握信貸政策，注意“三性”統(tǒng)一意見和實(shí)際情況要一致撰寫授信盡職報(bào)告應(yīng)遵循的原則客觀原則簡要原則充分揭露原則一致性原則機(jī)密原則關(guān)于撰寫調(diào)查報(bào)告的幾點(diǎn)建議自己的判斷對(duì)照提綱有腹稿以前模板的作用專業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)告的價(jià)值中立客觀的角度重點(diǎn)突出審查報(bào)告撰寫務(wù)實(shí)及放款前注意事項(xiàng)審查報(bào)告的結(jié)構(gòu)審查報(bào)告的重點(diǎn)營業(yè)額確定現(xiàn)金流核算資產(chǎn)核算隱形負(fù)責(zé)3.擔(dān)保方案設(shè)計(jì)及信貸決定擔(dān)保流程及注意事項(xiàng)放貸前資料歸檔雙崗負(fù)責(zé)制報(bào)告撰寫重點(diǎn)及要點(diǎn)重點(diǎn)客戶營業(yè)額/現(xiàn)金流測(cè)算客戶資產(chǎn)/負(fù)責(zé)測(cè)算客戶風(fēng)險(xiǎn)

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