(貸后管理及風險預警)
(貸后管理及風險預警)詳細內(nèi)容
(貸后管理及風險預警)
課程大綱
時間:1天
講師:胡元未
模塊一、貸后管理基本概念及內(nèi)容
一、貸后管理的概念
二、影響貸后管理的主要因素
1、認識上的誤區(qū)
2、行動上的盲區(qū)
3、激勵機制的誤導
三、貸后管理的關(guān)鍵點
四、貸后管理流程
(一)首次檢查
客戶檢查要點
(1)基本情況
(2)經(jīng)營狀況:經(jīng)營狀況監(jiān)控內(nèi)容、管理狀況監(jiān)控內(nèi)容
(3)信用的使用及客戶信用情況
(4)財務(wù)狀況:財務(wù)狀況監(jiān)控內(nèi)容、還款賬戶監(jiān)控內(nèi)容、與銀行往來情況監(jiān)控內(nèi)容
(5)重大事項進展情況
(二)保證人管理
(三)抵(質(zhì))押品管理
(四)擔保的補充機制
(五)貸款用途監(jiān)管
(六)二次用途管理
(七)現(xiàn)金流歸行管理
(八)貸款到期管理
(九)貸款償還的一般操作過程
(十)貸款展期處理
(十一)貸款總體評價
(案例分析)
模塊二、貸后風險預警
一、程序
信用信息的收集和傳遞
風險分析
風險處置
后評價
二、方法
黑色預警法
藍色預警法
紅色預警
三、指標體系
有關(guān)財務(wù)狀況的預警信號
有關(guān)經(jīng)營者的預警信號
有關(guān)經(jīng)營狀況的預警信號
四、授信監(jiān)測預警工作時間表
五、貸后風險預警管理流程
六、重大突發(fā)預警事件處理
1、口頭匯報流程
2、書面匯報流程
七、貸后十大風險預警信號
(案例分析/課后討論)
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2013年7月,央行發(fā)布《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》,要求收單機構(gòu)應(yīng)當在收單業(yè)務(wù)外包前制定收單業(yè)務(wù)外包管理辦法,明確外包的業(yè)務(wù)范圍、外包服務(wù)機構(gòu)的準入標準及管理要求、外包業(yè)務(wù)風險管理和應(yīng)急預案等內(nèi)容;收單機構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的管理責任和風險承擔責任不因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移。另外,收單機構(gòu)需將收單業(yè)務(wù)外包管理辦法和所選擇的外包服務(wù)機構(gòu)相關(guān)情況,向央行報告。2015年6
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消費信貸貸后管理及催收務(wù)實 09.10
消費貸催收務(wù)實及貸后管理課程大綱時間:1天講師:胡元未課題一、宏觀經(jīng)濟現(xiàn)狀及消費信貸痛點一、宏觀經(jīng)濟分享1、主要經(jīng)濟數(shù)據(jù)2、2021年經(jīng)濟走勢二、金融供給側(cè)下的信貸業(yè)務(wù)抉擇1、“強監(jiān)管、嚴監(jiān)管”下的經(jīng)營思路信用風險釋放及資產(chǎn)質(zhì)量演變消費貸的“紅?!迸c“藍?!闭n題二、疫情下,消費信貸“?!迸c“機”一、對信貸業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)1、業(yè)務(wù)拓展2、風險管理及資產(chǎn)質(zhì)量二、對信貸
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課程大綱時間:6H講師:胡元未課題一、合規(guī)及合規(guī)風險一、銀行的風險類型二、合規(guī)及合規(guī)風險概念三、合規(guī)風險類型及表現(xiàn)四、合規(guī)風險管理的內(nèi)容五、新時代銀行監(jiān)管合規(guī)要求課題二、《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風險分類辦法》政策解讀一、政策出臺背景1、金融監(jiān)管面臨的新形勢2、銀行管理面臨的新問題3、明確政策出臺及監(jiān)管邏輯二、政策重要歷史沿革節(jié)點1、1998年《貸款風險分類指導原則
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新時代銀行個人住房按揭貸款營銷務(wù)實 09.10
新時代銀行個人住房按揭貸款營銷務(wù)實課題一、經(jīng)濟形勢及房貸業(yè)務(wù)痛點一、宏觀經(jīng)濟分享1、主要經(jīng)濟數(shù)據(jù)2、2024年經(jīng)濟走勢3、區(qū)域經(jīng)濟、金融市場概覽二、區(qū)域房地產(chǎn)市場現(xiàn)狀及趨勢1、房地產(chǎn)主要數(shù)據(jù)分享2、影響房地產(chǎn)市場發(fā)展的核心要素3、房地產(chǎn)市場各利益主體(開發(fā)商、營銷代理機構(gòu)、房屋中介、客戶)訴求4、房地產(chǎn)市場調(diào)控背景下的需求分析課題二、房貸業(yè)務(wù)的特點及重要性一
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信用卡風險處置務(wù)實及技巧 09.10
銀行卡風險處置務(wù)實及技巧時間:4H(22H)講師:胡元未12H課題一、信用卡持卡人風險處置一、持卡人風險處置二、欺詐風險處置三、交易風險處置四、信用風險處置五、相關(guān)政策及依據(jù)六、合規(guī)及操作風險規(guī)避22H課題二、商戶、渠道風險處置商戶風險處置提高準入加密巡檢加強管理考核機制法律懲戒二、渠道風險處置1、合作準入2、風險補償3、懲戒機制課后交流
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(住房市場政策解讀及市場分析) 09.10
住房市場政策解讀及市場分析時間:2H講師:胡元未培訓目標:了解住房政策及解讀;分析市場狀況及走勢;課程計劃:課題一、當期宏觀經(jīng)濟與房地產(chǎn)市場分析宏觀經(jīng)濟狀況及政策分享房地產(chǎn)市場狀況及政策分享房地產(chǎn)市場趨勢及展望課題二、房地產(chǎn)市場金融政策及趨勢房地產(chǎn)相關(guān)金融(信貸)政策解讀二、房地產(chǎn)相關(guān)金融(信貸)政策走勢研判課題三、金融機構(gòu)房地產(chǎn)個人貸款營銷及風控應(yīng)對房地產(chǎn)
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(住房租賃市場解讀 ) 09.10
課程大綱時間:0.5天講師:胡老師培訓目標:了解住房租賃業(yè)務(wù)的背景、政策及趨勢;分享目前市場主流業(yè)務(wù)模式;展望業(yè)務(wù)發(fā)展方向及落地思路。課程計劃:課題一:當期宏觀經(jīng)濟與房地產(chǎn)市場宏觀經(jīng)濟狀況及政策分享房地產(chǎn)市場狀況及政策分享房地產(chǎn)市場趨勢及展望住房租賃業(yè)務(wù)的實質(zhì)及政策休息10分鐘課題二:如何發(fā)展住房租賃業(yè)務(wù)?住房租賃業(yè)務(wù)市場狀況及特點住房租賃業(yè)務(wù)的主流模式(案
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(住房租賃營銷務(wù)實) 09.10
課程大綱時間:1天講師:胡元未培訓目標:了解住房租賃業(yè)務(wù)的背景、政策及趨勢;分享目前市場主流業(yè)務(wù)模式;展望業(yè)務(wù)營銷方向及落地思路。課程計劃:課題一、當期宏觀經(jīng)濟與房地產(chǎn)市場宏觀經(jīng)濟狀況及政策分享房地產(chǎn)市場狀況及政策分享房地產(chǎn)市場趨勢及展望住房租賃業(yè)務(wù)的實質(zhì)及政策課題二、國內(nèi)住房租賃發(fā)展狀況住房租賃業(yè)務(wù)市場狀況及特點住房租賃業(yè)務(wù)開展的資源和要素住房租賃業(yè)務(wù)的主
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(征信及貸后合規(guī)) 09.10
課程大綱時間:1天講師:胡老師培訓目標:了解:國家信用政策(尤其是征信政策),常見的不誠信行為及后果;識別:征信不合規(guī)現(xiàn)象(尤其是信貸征信不合規(guī));掌握:征信操作合規(guī)的要求,方法及技巧。課程計劃:課題一:信用及信用政策什么是信用?為什么要講信用?國家信用體系歷史沿革及概要人民銀行征信中心功能職責簡介銀行業(yè)在信用體系建設(shè)中的作用“誠信”對于銀行員工的特別意義課
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(征信解讀及合規(guī)分析) 09.10
課程大綱時間:0.5天講師:胡元未課題一:信用及征信什么是信用?為什么要講信用?國家信用體系歷史沿革及概要“誠信”對于員工的特別意義征信里面“隱藏”的可能不合規(guī)行為課題二:第二代征信系統(tǒng)特點第二代征信基礎(chǔ)介紹及特點第二代征信與第一代征信的差異第二代征信各部分信息解讀第二代征信信息交叉驗證(案例分析/討論)課題三:征信與合規(guī)風險管理征信里面的的金融行為金融行為
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