李淼老師的內訓課程
“擁抱趨勢 把握未來”新法稅思維時代的財富密碼——中高凈值客戶產說會課程背景：當下全球正面臨百年未有之大變局，回顧改革開放40年，我國經(jīng)歷了四次財稅改革，每次都改變了我國財富的格局，有的人財富快速增長、有的人財富縮水。而隨著我國內外部經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生劇烈的改變，改革進入了“深水區(qū)”，為適應發(fā)展，財稅、產業(yè)、金融等政策都做出相應調整。這導致中高端客戶的經(jīng)營、投資環(huán)境都發(fā)生了巨大的變化、產生了新的風險，也使客戶對專業(yè)的資產配置和事務性服務產生了更迫切的需求。本次活動，到從法稅的角度，深入分析梳理各層級客戶所面臨的風險，細致分析本輪財稅改革對客戶的影響、解讀未來經(jīng)濟發(fā)展的方向、深入剖析高凈值客戶應如何做
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保險大單銷售技巧課程背景：隨著我國中高凈值人群數(shù)量的日益增加，大額保單的需求也更加旺盛，由于客戶獲取信息的平臺越來越多，因此對于財富管理工作人員來說：專業(yè)、精準、高效的客戶經(jīng)營與服務就顯得尤為重要，當我們面對客戶的溝通，一籌莫展，不知從何下手……當我們與客戶溝通時候，不知從何聊起，不知客戶想聊什么，氣氛冷淡……當我們在和高端客戶溝通風險管理時，心中充滿了不自信，開不了口……當我們談起了法律、稅務的時候，專業(yè)知識的缺乏讓我們談論戛然而止……當增量已難突破，面對存量客戶，如何管理與維護，提升客戶品質成為難題……因此我們的財富管理從業(yè)人員在中高凈值客戶的經(jīng)營與維護專業(yè)技能有待提升本課程從了解高凈值的
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保險金信托及家庭財富資產隔離（案例分析）課程背景：隨著我國高凈值人群數(shù)量的的日益增加，安全、專業(yè)、靈活、高效的財富管理需求更加旺盛，而保險金信托業(yè)務因兼具人身保障、資產增值、資產隔離和個性化傳承功能等優(yōu)勢，受到凈值人群青睞。尤其對于部分尚無法滿足家族信托業(yè)務門檻要求的中高凈值客戶，保險金信托更是其入門級產品的首選。近年來，中高凈值客群成為金融機構爭先搶灘的關鍵戰(zhàn)場，伴隨著競爭日趨白熱化，打造專屬的“高端產品+專業(yè)服務+精英隊伍”鐵三角模式成為各金融機構角逐高客市場最重要的籌碼，績優(yōu)保險營銷人員、客戶經(jīng)理、財富顧問向精英化、高產能發(fā)展成為行業(yè)共識，而保險金信托展業(yè)作為精英服務高客的利器也迎來“升
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高凈值客戶維護與開發(fā)技巧——對話高凈值客戶的5個話題課程背景：隨著金融市場的發(fā)展和競爭的加劇，銀行開始更加注重市場細分，將高端客戶作為一個重要的市場細分群體，高端客戶通常具有更多的可投資資產和更高的交易頻率，為銀行帶來更高的收益潛力。高端客戶經(jīng)營維護是銀行對優(yōu)質客戶資源的一種戰(zhàn)略性管理和深度挖掘，旨在通過提供專業(yè)化、個性化的服務來提升客戶體驗，從而實現(xiàn)銀行業(yè)績的持續(xù)增長。本課程的設計旨在通過運用故事、案例、模型、金融工具與法律工具，幫助銀行銷售精英提升綜合能力，從知識、技能、銷售流程上做到專業(yè)，掌握高凈值客戶私人財富保護與傳承的底層邏輯、做到精準開發(fā)客戶，達成快速成交的目的。使營銷人員真正掌握
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理財經(jīng)理營銷技能與資產配置提升課程背景：隨著金融科技的不斷進步，電子銀行渠道發(fā)展突飛猛進，理財經(jīng)理與客戶面訪營銷逐漸減少。如何快速有效地提升理財經(jīng)理營銷技能顯得十分重要了。銀行業(yè)的競爭終究是人才的競爭，理財經(jīng)理作為銀行理財服務的一面鏡子,在進行有效客戶關系管理中，挖掘客戶潛力主動開展產品營銷尤為關鍵。如何通過客戶關系管理實現(xiàn)資產配置成為工作的重要環(huán)節(jié)。但是，經(jīng)過實地調研，不難發(fā)現(xiàn)，銀行理財經(jīng)理普遍存在以下不足：※ 不能有效識別高凈值客戶，KYC不到位※ 不能有效滿足大客戶需求，KYP 不到位※ 營銷技巧缺乏，容易遭到客戶無情拒絕※ 各個崗位交又營銷缺失，沒有協(xié)同作戰(zhàn)以上種種問題，圍繞都影響著銀
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中國老齡化趨勢分析與養(yǎng)老財務規(guī)劃實務課程背景：伴隨著長壽時代、百歲人生的到來，我國人口老齡化、少子化已成為無法逆轉的趨勢，2023年人口首次出現(xiàn)了負增長，從目前的現(xiàn)狀來看，老齡化態(tài)勢持續(xù)加深，帶來了養(yǎng)老撫養(yǎng)比失衡、養(yǎng)老金替代率不足等問題，未來510年時間中國約有810萬億的養(yǎng)老金缺口，且缺口將隨時間推移進一步擴大，給未來養(yǎng)老保障帶來較大壓力，與此同時2024年也出臺了延遲退休的政策，黨的二十大報告提出，完善基本養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌制度，發(fā)展多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系。對于財富管理人員來說，養(yǎng)老領域的巨大需求尚未完全被激發(fā)，保險配置的空間是一片藍海，因此提高財富管理從業(yè)人員的專業(yè)性就顯得尤為重要。本