莫忠云老師   保險營銷管理實戰(zhàn)專家

20年保險行業(yè)一線銷售及管理實戰(zhàn)經(jīng)驗

曾任：中國人壽（桂林分公司）丨人力發(fā)展處主管

曾任：中國太平人壽丨營業(yè)部經(jīng)理

曾任：中信保誠人壽（南京）丨總經(jīng)理

曾任：中國平安人壽（柳州中支）丨機構負責人、首席產(chǎn)品專家

◆ 200+：通過《組織核裂變》課程已累計培育成超200位外勤主管

◆ 300+：累計培養(yǎng)了超300+人次的MDRT/COT/TOT

◆ 1000萬：十年內勤生涯帶領保費破千萬的機構5家，破億的機構1家

◆ 10億：十年外勤生涯親自為客戶送出的保額累計已超過10億，理賠超2000萬

授課領域：保險營銷團隊建設、家庭保單銷售、高凈值客戶開發(fā)、年金險銷售、健康險銷售、批量增員、財富傳承、保險監(jiān)管政策分析、開門紅、產(chǎn)說會、創(chuàng)說會等

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

莫忠云老師深耕保險行業(yè)20年，核心擅長聚焦于從實戰(zhàn)中萃取可復制技能，憑借對行業(yè)規(guī)律的深刻把握與實踐積累，能驅動個人快速晉升、團隊高效裂變及新人留存提升，同時深諳組織發(fā)展邏輯，通過精準調研制定策略激活團隊晉升意愿與產(chǎn)能，助力企業(yè)精準突破團隊卡點推動業(yè)績跨越式增長與關鍵突破；

——■外勤團隊建設：從個人績優(yōu)到“可復制”的團隊裂變閉環(huán)■——

——為彌補“業(yè)務技能關鍵短板”，主動從平安轉型至太平，目標是形成“可傳承、可復制的業(yè)務技能閉環(huán)”

過程：制定并執(zhí)行“雙軌并行”策略，高頻市場拜訪（日均拜訪量超行業(yè)均值3倍），探索“批量拓客”方法，同步總結簽單邏輯，將個人經(jīng)驗萃取為“標準化流程”（客戶需求挖掘→方案定制→異議處理→促成簽約的全鏈路話術），確保團隊可快速掌握。

實戰(zhàn)成果：

1）15個月晉升高級業(yè)務經(jīng)理一級，創(chuàng)廣西太平最快晉升紀錄；

2）個人簽單成功率近100%，并萃取出中高凈值客戶批量開發(fā)的系統(tǒng)方法論，團隊掌握復制技能后，拿下桂林近50%私立幼兒園學平險市場（陌生市場），為批量增員和留存奠定基礎；

3）形成“批量拓客-高效簽單-團隊裂變”閉環(huán)，新人13月留存率超60%!

——■內勤組織發(fā)展：從“調研診斷”到“體系化激活”，推動人力與業(yè)績雙增長■——

——以“組織發(fā)展規(guī)律”為核心，通過“基層調研→課程開發(fā)→文化重塑”，激活團隊晉升意愿與產(chǎn)能。

過程：接手國壽桂林分公司人力發(fā)展工作后，深入16個分支機構調研，摸清基層痛點，針對性推出三大舉措：開發(fā)“初級主管晉升精品課程”、重塑晉升文化、聯(lián)動培訓部優(yōu)化新人育成體系搭建；

實戰(zhàn)成果：

1）首期初級主管訓練營晉升率達70%，遠超廣西分公司平均水平；

2）1年后分管的6項人力KPI中4項全省第一（內勤階段），綜合排名廣西第一，受邀向江蘇、貴州等多家省分公司分享經(jīng)驗。

3）因新人留存及主管育成的成果卓著，作為主力成員受邀總公司開發(fā)“新收展”留育全套課程，并在廣西分公司主導落地實施“新人摩天輪”全套課程。

——■新機構籌建：從“0到100”的高效操盤，打造“高學歷+高產(chǎn)能”樣板團隊■——

——以“先搭骨架再長肉”為策略，通過“核心主管篩選→封閉培訓植入技能→批量增員裂變”，實現(xiàn)新機構快速起量。

過程：為中國人壽籌建全新城區(qū)專業(yè)化支公司，打造“差異化專業(yè)團隊”，執(zhí)行詳細的執(zhí)行方案，聚焦“核心主管篩選”：拒絕“湊數(shù)式增員”，堅持“寧缺毋濫”，最終篩選6名符合“學習能力強、執(zhí)行力高”標準的主管，開展7天封閉培訓；

實戰(zhàn)成果：

僅用2個月，促使人力穩(wěn)步裂變至40人，1年后增員人數(shù)人力破百，6留100%！

——■業(yè)績破局：從“墊底”到“標桿”，創(chuàng)造多項機構歷史紀錄■——

3年保費從400萬到1400萬，2次獲“省最佳營業(yè)區(qū)”

——以“內外勤思維融合”為優(yōu)勢，精準預判團隊卡點，通過“資源協(xié)調+技能賦能”推動業(yè)績跨越式增長。

過程：在平安人壽柳州中支營業(yè)區(qū)年產(chǎn)能不足400萬、NBEV（新業(yè)務價值）不到200萬、人力不足百人，多項指標墊底的情況下，被領導委以重任接手營業(yè)區(qū)的運營管理，針對性制定破局方針【推廣“太平時期沉淀的批量拓客方法”，聚焦中高端客戶市場、推動主管層級擴容，激活團隊增員意愿、強化活動率與鉆石率（高產(chǎn)能業(yè)務員占比）】；

實戰(zhàn)成果：

1）3年后團隊年保費近1400萬（翻3.5倍），NBEV破千萬（翻5倍），增員翻倍至200人

2）2022-2023年連續(xù)獲評省分公司“最佳營業(yè)區(qū)”，保費達成率、活動率等核心指標均列全省前列

首破“個險NBEV超銀保”十年紀錄

——將NBEV納入核心考核，引導團隊聚焦“高價值業(yè)務”而非“規(guī)模保費”

過程：聚焦“個險隊伍專業(yè)化升級”，主導簽單邏輯、銷售技巧等關鍵技能培訓，提升業(yè)務員中高端客戶開發(fā)能力，同時采用“高效協(xié)作+高產(chǎn)能”模式，帶動整體隊伍氛圍；

實戰(zhàn)成果：

1）年度個險保費突破3000萬平臺；

2）個險NBEV首破千萬，當年超越銀保渠道，實現(xiàn)機構成立十六年來里程碑式突破。

半年0-1籌建“卓越團隊”，線索量超同業(yè)5倍

——負責中信保誠人壽南京分公司籌建，按“卓越保險企業(yè)家”標準（EDAP項目要求）打造高質量團隊，突破“同業(yè)引進難”的行業(yè)痛點。

過程：通過“行業(yè)論壇+線上社群運營+異業(yè)合作”獲取同業(yè)線索，并輸出“線索獲取SOP”，將方法沉淀為工具包，同時設計“差異化話術”吸引人才，達到精準增員；

實戰(zhàn)成果：

1）半年內獲取同業(yè)引進線索600+條，超其它分支公司同期線索總和的5倍；

2）團隊成員100%符合EDAP（保險企業(yè)家）項目標準，成為分公司“高質量籌建”樣板。

主講課程：

《組織核裂變——步步高升優(yōu)增優(yōu)育系統(tǒng)》

《簽單核爆力——保單翻譯工具實戰(zhàn)秘籍》

《三高成交法——保險銷售全流程認知重構與實戰(zhàn)工具》

《簽大單核爆力——從圈層破局到百萬保單成交術（高客）》

《保險新賽道突圍戰(zhàn)——增員為鑰，開啟職業(yè)躍遷》（創(chuàng)說會）

《財富管理——十四五規(guī)劃與共同富裕背景下的財富免疫力與現(xiàn)金流管理》（產(chǎn)說會）

授課風格：

扎根實戰(zhàn)，源于一線：課程內容緊密結合多年保險行業(yè)一線銷售及管理經(jīng)驗，知識點從實際業(yè)務場景中提煉而來，摒棄空泛理論，聚焦真實工作中的問題與解決思路。

側重復制，強調落地：以“可復制”為核心導向，將復雜的實戰(zhàn)技能拆解為清晰易懂的步驟與方法，注重傳授能直接應用于團隊管理、業(yè)務開展的具體策略，確保學員學完即可實踐。

邏輯清晰，體系完整：授課結構遵循行業(yè)規(guī)律與實戰(zhàn)邏輯，從技能萃取到團隊激活，從團隊籌建到業(yè)績突破，形成連貫的知識體系，幫助學員建立系統(tǒng)的認知框架。

互動性強，貼合需求：善于結合學員所在團隊的實際情況調整授課重點，通過案例分析、場景模擬等方式引導學員參與，確保內容貼合不同團隊的發(fā)展需求。

部分服務過的客戶：

中國平安、中國人壽、中國人保、泰康人壽、太平人壽、中信保誠人壽、國富人壽、陽光人壽、桂林國民村鎮(zhèn)銀行、農村信用合作社（柳州、南寧、靈川、賀州等20家）、桂林銀行、中信銀行、興業(yè)銀行等

部分客戶評價：

您的課像拼圖，單節(jié)精彩，連起來更成體系。比如“千人千面”和“千人一面”模塊的聯(lián)動邏輯，讓我終于看清了保險銷售的全貌。不僅學知識，更學思維。您說的“先問目的再行動”和“80%問題出在定義階段”，已經(jīng)成了我的工作座右銘。

——中國平安  韋經(jīng)理

老師所講授的“三要三不要”方法：①要比較產(chǎn)品差異（如存款VS保險的流動性），不要貶低同行；②要提示風險（如通脹對存款的侵蝕），不要承諾收益；③要留存推薦記錄，跳過評估直接推銷?，F(xiàn)在客戶反而更信任我們，網(wǎng)點投訴率降了80%，業(yè)績卻漲了！您萃取的經(jīng)驗太值得我們學習了！

——桂林國民村鎮(zhèn)銀行  小劉柜員

莫老師課上關于團隊活動量管理和新人留存的方法太實用了，之前團隊里新人流失嚴重，按照他講的“六九十三留”指標去調整，這兩個月新人穩(wěn)定性明顯提高，那些讓人頭疼的團隊管理問題真的有了解決方向。

——中國平安  覃主任

您關于高客維護和開發(fā)的“理賠預期管理”太關鍵了！現(xiàn)在簽約時，我會特意說明“哪些情況可能賠不了”（如既往癥）、“理賠時需要哪些材料”（清單）、“平均處理周期”（案例）。后面有一位客戶出險，因提前準備齊全，當天就到賬了，他專門介紹朋友給我。誠實反而贏得更多信任！

——中國人保  全總

您拆解的高凈值客戶心理太精準了！他們不在乎保費，但關心“資產(chǎn)隔離’和“稅務籌劃”。上周見企業(yè)主，我用您教的“三階溝通法”（先聊企業(yè)經(jīng)營風險→再問家庭財務目標→最后落地法律架構設計），原來打動他們的不是產(chǎn)品，而是解決方案思維！

——太平洋保險  劉產(chǎn)品經(jīng)理

莫老師的課程里全是他實戰(zhàn)中總結的干貨，不管是外勤團隊裂變的閉環(huán)邏輯，還是內勤組織發(fā)展的調研診斷方法，很多案例都像發(fā)生在自己團隊里，聽完特別有共鳴，他給的那些標準化策略完全能直接套用。

——中信保誠  張老師

老師拆解的批量拓客和簽單全流程話術，從客戶需求挖掘到異議處理，每一步都對應著具體場景，學完之后試著用產(chǎn)品推廣上，跟客戶溝通順暢多了，復雜的銷售技巧一下子變得簡單易懂。

——中國人壽  劉總監(jiān)