瑞銀集團(tuán)承認(rèn)對(duì)次貸危機(jī)估計(jì)不足
作者:中國(guó)證券報(bào) 158
未能有效判斷形勢(shì)
瑞銀集團(tuán)報(bào)告指出,瑞銀次級(jí)債損失主要源自三個(gè)業(yè)務(wù):對(duì)沖基金部門(mén)Dillon Read Capital Management、債務(wù)擔(dān)保證券(CDO)以及有資產(chǎn)擔(dān)保的證券(ABS)業(yè)務(wù)。
其中,去年5月份關(guān)閉的對(duì)沖基金Dillon Read Capital Management在抵押貸款相關(guān)證券方面的損失占2007年瑞銀資產(chǎn)減記的16%。此外,瑞銀在4月1日宣布的190億美元減記中,三分之二的虧損來(lái)自投行部門(mén)與抵押貸款債券相關(guān)的投資。
此外,估計(jì)不足、監(jiān)管不力也導(dǎo)致瑞銀次貸損失愈演愈烈。該報(bào)告表示,直到去年7月份,集團(tuán)投行部門(mén)的高層管理者才意識(shí)到次貸問(wèn)題的嚴(yán)重性。
“很明顯,投資銀行管理部門(mén)并沒(méi)有對(duì)整體次貸敞口進(jìn)行有效評(píng)估。”報(bào)告稱(chēng),“結(jié)果,集團(tuán)的管理部門(mén)更多依賴(lài)其他方面的估計(jì),而沒(méi)有綜合各種因素并有效判斷形勢(shì)。”
今年4月1日,瑞銀宣布,2008年第一季度集團(tuán)的美國(guó)地產(chǎn)及相關(guān)資產(chǎn)額外減記 190億美元,導(dǎo)致第一季凈虧損達(dá)120億瑞郎(合120.3億美元)。而此前瑞銀集團(tuán)已有180億美元資產(chǎn)被減記,并要求股東繼續(xù)增加資本。瑞銀是迄今受美國(guó)次貸危機(jī)打擊最嚴(yán)重的歐洲銀行,目前仍然面臨數(shù)以十億美元計(jì)的壞賬。
任命新人重整旗鼓
與其他業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳的投行一樣,瑞銀解決危機(jī)的辦法之一也是高層大換班。
此前,瑞士銀行任命庫(kù)勒爾接替馬賽爾·奧斯佩爾擔(dān)任董事長(zhǎng)。像西方許多政要和企業(yè)高管一樣,58歲的庫(kù)勒爾曾是蘇黎世一名律師,此前曾擔(dān)任瑞銀的首席法律顧問(wèn)。相對(duì)于奧斯佩爾,庫(kù)勒爾一直默默無(wú)聞。
此外,瑞銀集團(tuán)還任命Huw Jenkins為投資銀行部門(mén)主管,Simon Bunce接替Michael Hutchins擔(dān)任固定收益部門(mén)主管。
瑞銀的損失情況表明,CDO之類(lèi)的綜合債務(wù)證券的價(jià)值在3月份仍在下滑,由此可見(jiàn)其他金融集團(tuán)還會(huì)陸續(xù)公布更多的損失。
上周華爾街投行的一季報(bào)顯示,自次貸危機(jī)爆發(fā)以來(lái),華爾街投行相關(guān)的減記已超過(guò)2000億美元,并紛紛削減部門(mén)和出售資產(chǎn)。根據(jù)摩根大通、美林、花旗的一季度報(bào)告,花旗資產(chǎn)減記達(dá)372億美元,美林為316億美元,摩根大通為126億美元。
瑞銀次貸投資損失報(bào)告稱(chēng),集團(tuán)高層管理者沒(méi)有及時(shí)預(yù)見(jiàn)次貸問(wèn)題的嚴(yán)重性。
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