私行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新求變之管理崗提升課程背景：過去理財產(chǎn)品保本保收益，私行業(yè)務(wù)AUM是“韓信點(diǎn)兵，多多益善”，對客資產(chǎn)配置經(jīng)常是一個產(chǎn)品支起全盤配置需求。但是隨著“資管新規(guī)”出臺，劃時代的影響，保本保收益早一去不復(fù)返了，而且產(chǎn)品都進(jìn)行凈值化管理，私行客戶對理財產(chǎn)品的持有波動顯性化，且隨著近幾年市場無序震蕩加劇，難以有趨勢性套利機(jī)會，加上資產(chǎn)收益率不斷下行，導(dǎo)致私行客戶的體驗感極差，即波動加大，收益下降甚至于虧損概率更大幅度更深，這就倒逼私行的經(jīng)營理念必須轉(zhuǎn)變。近年來，有些私行由于客戶持有的產(chǎn)品大幅、深度、急劇虧損等問題，面臨的投訴和糾纏壓力很大，處于維穩(wěn)的需要，個別私行因噎廢食，干脆停止了“理財代銷

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銀行理財經(jīng)理資產(chǎn)配置專項能力提升課程背景： 多年來形成的私行傳統(tǒng)經(jīng)營模式在當(dāng)前紛繁復(fù)雜的大背景下集中暴露出其缺陷，難以應(yīng)對新的挑戰(zhàn)。所謂傳統(tǒng)模式是指私行沿著“產(chǎn)品準(zhǔn)入——客戶經(jīng)理銷售”的產(chǎn)品銷售理念，所側(cè)重的是短期內(nèi)完成本部門或本行的銷售KPI，這在歷史上通過信托對接底層非標(biāo)資產(chǎn)且實(shí)現(xiàn)保本保收益的情況下尚客戶沒有意見，而站在后“資管新規(guī)”時代要求下繼續(xù)如此，逐漸丟掉的是客戶的信任和耐心。 我們強(qiáng)烈呼吁，當(dāng)前私行亟需從“經(jīng)濟(jì)周期（客觀前提）+客戶風(fēng)評（主觀前提）出發(fā)——確立合意的投資策略及其組合——再在代銷產(chǎn)品庫中檢索適格產(chǎn)品——實(shí)現(xiàn)客戶資

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債券基金評價分析及銷售維護(hù)能力提升課程背景：債券或者固定收益類資產(chǎn)是財富市場的壓艙石，也是銀行理財產(chǎn)品的基石，且債基也是理財中一個四季百搭的工具。多年來，銀行代銷基金，更多的是對債券型基金或者混合類債券基金（比如二級債基）的銷售，因此銀行的對客銷售大多數(shù)集中在以債券市場打底的領(lǐng)域，所售產(chǎn)品的售后維護(hù)也多集中在債券型基金的售后維護(hù)和問題解答。而股票型基金大多因為我們國家的股票市場是一個偏散戶的市場，因此銀行基層員工（理財經(jīng)理、財富顧問、基金投顧）大都從個人開個證券賬戶親自進(jìn)行股票交易開始，而自然而然地耳熟能詳，工作中基本上能夠應(yīng)付對于股票型基金的銷售及其維護(hù)。而債券型基金因為債券市場主要是機(jī)構(gòu)間

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中國的老齡化趨勢分析與養(yǎng)老財務(wù)規(guī)劃實(shí)務(wù)課程背景：當(dāng)前，全球人口老齡化趨勢不斷加劇，我國作為世界上人口最多的國家，老齡化程度日益加深，給社會經(jīng)濟(jì)帶來全方位的沖擊與挑戰(zhàn)。養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)雖蓬勃發(fā)展，但仍存在諸多痛點(diǎn)與難點(diǎn)。養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)質(zhì)量層次不齊，難以滿足老年人日益多元化、個性化的養(yǎng)老需求，市場缺乏統(tǒng)一規(guī)范和有效監(jiān)管，導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量參差不齊。養(yǎng)老金融產(chǎn)品創(chuàng)新動力明顯不足，同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)重，難以滿足不同收入層次、風(fēng)險偏好老年群體的多樣化養(yǎng)老資金籌備需求。專業(yè)人才短缺問題突出，養(yǎng)老財務(wù)規(guī)劃領(lǐng)域缺乏完善的知識體系與操作規(guī)范，相關(guān)從業(yè)者專業(yè)素養(yǎng)參差不齊，難以提供科學(xué)、精準(zhǔn)的養(yǎng)老財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。企業(yè)和個人在應(yīng)對養(yǎng)老問題時

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高凈值客戶財富傳承與家族信托全流程實(shí)戰(zhàn)課程背景：隨著我國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長，高凈值人群規(guī)模不斷擴(kuò)大，財富管理與傳承成為亟待解決的關(guān)鍵課題。然而，市場現(xiàn)有財富傳承工具如贈與、婚前協(xié)議、婚內(nèi)協(xié)議、遺囑、人壽保險等，存在諸多局限性。例如，贈與、婚前協(xié)議等財產(chǎn)范圍雖廣泛，但在遞延安排、保密性等方面表現(xiàn)不佳；遺囑在辦理繼承時需公開，保密性差，且無資產(chǎn)管理功能；人壽保險雖有資產(chǎn)隔離優(yōu)勢，但投資安排無參與權(quán)，難以滿足高凈值人群個性化需求。家族信托作為一種先進(jìn)的財富管理工具，能夠有效解決資產(chǎn)隔離、掌握控制權(quán)、穩(wěn)健投資、防范婚姻風(fēng)險、個性化設(shè)置等核心關(guān)注點(diǎn)。它具有財產(chǎn)范圍廣泛、遞延安排靈活、高度保密性、資產(chǎn)管理功能

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宏觀基本面分析專項能力提升課程背景：在銀行的業(yè)務(wù)中，無論是信貸業(yè)務(wù)、金融同業(yè)投資業(yè)務(wù)，或者私行客戶的財富服務(wù)業(yè)務(wù)，都離不開對國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)基本面、政策面的分析，在此基礎(chǔ)上，再決定信貸業(yè)務(wù)的投向和重點(diǎn)、同業(yè)投資的方向以及如何給個金、財私條線的客戶提供理財工具選擇與金融資產(chǎn)組合配置的建議。但是宏觀基本面分析宏大抽象，很多基層工作者想入手，如同“老虎吃天，無從下手”，因此我們開發(fā)了簡明扼要、貼近實(shí)戰(zhàn)的宏觀基本面分析能力提升課程，目的就是幫助銀行基層員工在短期內(nèi)能夠盡快提高對于經(jīng)濟(jì)基本面、對于國內(nèi)外局勢的感知分析能力，提高工作的站位和方向感。課程收益：● 提升銀行、證券基層員工對經(jīng)濟(jì)周期、宏觀大勢的基本研

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