浙江租賃訪談紀(jì)錄_項(xiàng)目審核部
浙江租賃項(xiàng)目審核部訪談紀(jì)錄 被訪談人：陳晉 訪談人：陶寬、蘇斌 整理人：蘇斌 時(shí)間：02/08/21 地點(diǎn)：浙租公司 訪談紀(jì)錄要點(diǎn)： 1、基本情況 項(xiàng)目審核部4個(gè)人 項(xiàng)目審核部的主要職能是在項(xiàng)目前期初審，并向評(píng)審委員會(huì)提供審核建議。 目前也承擔(dān)了一部分的研發(fā)設(shè)計(jì)工作，探索在稅收、財(cái)務(wù)處理以及行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)方面的 研究和思路。 2、業(yè)務(wù)流程 新客戶項(xiàng)目低于100萬(wàn)，舊客戶項(xiàng)目低于500萬(wàn)，由項(xiàng)目審核部直接審核批準(zhǔn)，交給法律 部處理，最后簽字批準(zhǔn)，由資金管理中心撥付資金。 凡超過(guò)上述規(guī)模的項(xiàng)目，項(xiàng)目審核部得出初步審核建議，交給項(xiàng)目審核委員會(huì)，由其審 核，并最后簽字，由資金管理中心撥付資金。 項(xiàng)目批轉(zhuǎn)后，轉(zhuǎn)交給管理部，負(fù)責(zé)審核合同要件是否規(guī)范，文件管理等。 3、相關(guān)機(jī)構(gòu) 項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì) 專職 由幾個(gè)老總組成，包括兩個(gè)業(yè)務(wù)分管老總，由程總領(lǐng)頭，一個(gè)常務(wù)副主任（王進(jìn)軍）， 同時(shí)還包括財(cái)務(wù)方面的人員。 4、審核要點(diǎn) 審核項(xiàng)目主要注意： 是否遵守業(yè)務(wù)規(guī)章規(guī)范 是否符合公司業(yè)務(wù)發(fā)展方向和要求 創(chuàng)新性業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)的合理性、科學(xué)性。 對(duì)具體項(xiàng)目的審核主要考察以下幾點(diǎn)： 承租人的現(xiàn)金流 業(yè)務(wù)員上報(bào)的材料：貸款證、銀行信用狀況 有無(wú)質(zhì)押、擔(dān)保等 5、部門定位 風(fēng)險(xiǎn)控制職能 創(chuàng)新租賃的一部分研發(fā)工作 6、對(duì)張總領(lǐng)導(dǎo)的研發(fā)小組的看法： 充當(dāng)救火隊(duì)員的功能，業(yè)務(wù)上出現(xiàn)了問(wèn)題，在探索可行的解決出路，頭痛醫(yī)頭、腳痛醫(yī) 腳。 缺乏前瞻性、戰(zhàn)略性、長(zhǎng)遠(yuǎn)性的方案研究和趨勢(shì)研究。 7、與風(fēng)險(xiǎn)管理部之間的區(qū)別： 項(xiàng)目審核部注重業(yè)務(wù)流程上具體項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制，屬于微觀層面。 風(fēng)險(xiǎn)管理部注重整個(gè)公司風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)暴露測(cè)算、可行的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防范體制等等，屬 于宏觀層面。 項(xiàng)目審核部不負(fù)責(zé)后期項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、客戶追蹤、資信核實(shí)、客戶風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查以及相應(yīng)的 補(bǔ)救處理措施，也不負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部責(zé)任人員的風(fēng)險(xiǎn)追究。 后期項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、客戶追蹤、資信核實(shí)、客戶風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查這些工作由業(yè)務(wù)員來(lái)負(fù)責(zé)進(jìn)行 ，業(yè)務(wù)員不斷地監(jiān)控調(diào)查已開(kāi)展項(xiàng)目的客戶經(jīng)營(yíng)狀況，出現(xiàn)問(wèn)題要及時(shí)向資產(chǎn)保全部移 交。 內(nèi)部責(zé)任人員的追究和調(diào)查由風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目評(píng)議辦公室負(fù)責(zé)進(jìn)行。 8、考核指標(biāo) 項(xiàng)目審核部的考核分為兩個(gè)指標(biāo)： 工作量指標(biāo)，與業(yè)務(wù)數(shù)量（審核的項(xiàng)目數(shù)量掛鉤），占一部分比重 定性指標(biāo)：工作質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，占另一部分比重 9、工作上的難點(diǎn)： 業(yè)務(wù)部門之間的溝通，相互間信息交流不充分 新的創(chuàng)新業(yè)務(wù)，大家普遍存在著盲點(diǎn)，都不知道該怎么做 專業(yè)技能和相關(guān)經(jīng)驗(yàn)以及知識(shí)積累不充分。 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的追究力度、處罰力度不夠大。 9、外地項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)防范： 強(qiáng)調(diào)地區(qū)整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的考察 項(xiàng)目本身合作方和客戶方的實(shí)力與資信 認(rèn)為外地市場(chǎng)趨于普遍不成熟，主要原因基于以下幾點(diǎn)： 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力不夠 信息資源不夠充分 缺乏專業(yè)人才
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