浙江租賃訪談紀錄_風險管理部
浙江租賃風險管理部訪談紀錄 被采訪人：辛全壯 訪談人：陶寬、蘇斌 整理人：蘇斌 時間：02/08/21 地點：浙租公司 訪談紀錄要點： 1. 基本情況 2001年成立，原先與稽核部一起辦公，后來拆分，2個人，主要的責任是斷定項目后期出 現(xiàn)違約拖欠風險時的責任追究與風險損失的評估。 目前尚未開展實際性操作。 在定位上，不屬于業(yè)務流程，浙租公司的業(yè)務流程上已經(jīng)有比較成熟的風險控制流程， 具體如下： 業(yè)務員（代理處）——項目審核部——項目評審委員會（法律部）——法律部——老總簽字——管 理部——資金管理中心——財務部——業(yè)務員（后期追蹤）——風險項目評估委員會——資產(chǎn)保全 部 國外公司的治理結(jié)構(gòu)經(jīng)驗表明風險管理部一般隸屬于董事會，主要負責對公司整體運營 風險的評估、對風險暴露狀況的調(diào)查、對潛在可能的風險損失的估計、對目標行業(yè)未來 風險變動狀況的預測等等。而浙租公司的風險管理部隸屬于總經(jīng)理，在業(yè)務操作上不太 順暢，辛認為自己的處境比較尷尬，沒法去干涉另外一條線上比自己等級還高的老總管 轄的工作，而且也沒有成熟的風險管理模式可以操作。 辛認為，浙租需要一個集合風險預警、風險估計、風險補救等系統(tǒng)為一體的綜合業(yè)務流 程。 但開發(fā)難度和調(diào)試時間客觀上都沒法操作。 2. 相關(guān)機構(gòu) 風險管理委員會：董事長領導，朱總，財務總監(jiān)、行政總監(jiān)（首席律師）、黨支部書記 、辛 風險項目評議辦公室：程總領導、主要負責項目后期違約風險、拖欠風險出現(xiàn)時浙租公 司內(nèi)部業(yè)務責任、管理責任的追究。 3. 業(yè)務職能 針對業(yè)務流程的前端業(yè)務員，制定一系列的風險標準考核文件，供業(yè)務員考核客戶項目 時參照執(zhí)行，但這些風險指標大多是宏觀行業(yè)和地域風險的，不針對具體客戶。 針對出現(xiàn)問題的項目，評估已經(jīng)實現(xiàn)的損失和潛在的風險損失，并統(tǒng)一考察公司整體項 目引致的潛在整體風險，提出可行的風險解決和補救措施，供風險評議辦公室和資產(chǎn)保 全部參考。 4. 張總的研發(fā)小組 程總領導，張鈞負責，從各個業(yè)務部門抽調(diào)10個人，包括風險管理部。下分幾個具體的 研究課題小組：行業(yè)分析、租賃模式、融資模式、會計處理等。
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