（金融認(rèn)知與擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范）

《金融認(rèn)知與擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范》課程大綱課程背景：金融供給側(cè)改革持續(xù)推進(jìn)，擔(dān)?？傮w業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)將面臨巨大轉(zhuǎn)型壓力。對于大部分擔(dān)保公司而言，回歸業(yè)務(wù)本源，不斷增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是小微企業(yè)客戶的能力，才能使擔(dān)保的金融資本從產(chǎn)業(yè)資本的不斷增值中獲得持續(xù)穩(wěn)定的回報(bào)。為有效支撐自身業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要，擔(dān)保業(yè)迫切需要提升新時(shí)代新認(rèn)知，有效加強(qiáng)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理能力和業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力。受到三年疫情影響，擔(dān)保機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)拓展、客戶服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理等各方面都面臨挑戰(zhàn)。如何正確認(rèn)識當(dāng)前的宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀及趨勢，尤其是在監(jiān)管新常態(tài)下正確、理性認(rèn)識當(dāng)前形勢，找到合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展的鑰匙非常重要。課程收益：了解宏觀經(jīng)濟(jì)、金融現(xiàn)狀及發(fā)

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（金融租賃公司合規(guī)管理務(wù)實(shí)）

課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未模塊一：宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀及走勢一、 宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、 主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、 2022年經(jīng)濟(jì)走勢二、行業(yè)與客戶重塑1、行業(yè)重塑2、客戶需求重塑三、新時(shí)代金融租賃公司定位與要求1、金融租賃公司的業(yè)務(wù)定位2、金融租賃公司時(shí)代使命模塊二：新時(shí)代監(jiān)管政策解讀一、法律及監(jiān)管1、金融租賃重要法律法規(guī)2、銀保監(jiān)會動向3、政策及監(jiān)管走勢二、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)1、合規(guī)的內(nèi)涵2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)3、合規(guī)認(rèn)識的誤區(qū)模塊三：金融租賃公司當(dāng)前經(jīng)營環(huán)境”強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管”下的業(yè)務(wù)產(chǎn)品選擇信用風(fēng)險(xiǎn)釋放及資產(chǎn)質(zhì)量下滑流動性壓力下的資產(chǎn)配置模塊四：金融租賃公司風(fēng)險(xiǎn)1、操作風(fēng)險(xiǎn)2、法律風(fēng)險(xiǎn)3、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)4、合規(guī)風(fēng)

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（金融租賃合規(guī)建設(shè)）

課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未模塊一：宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀及走勢一、 宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、 主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、 2021年經(jīng)濟(jì)走勢二、行業(yè)與客戶重塑1、行業(yè)重塑2、客戶需求重塑模塊二：新時(shí)代監(jiān)管政策解讀一、金融租賃重要法律法規(guī)二、銀保監(jiān)會動向三、政策及監(jiān)管走勢模塊三：金融租賃公司當(dāng)前經(jīng)營環(huán)境”強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管”下的業(yè)務(wù)產(chǎn)品選擇信用風(fēng)險(xiǎn)釋放及資產(chǎn)質(zhì)量下滑流動性壓力下的資產(chǎn)配置模塊四：金融租賃公司風(fēng)險(xiǎn)1、操作風(fēng)險(xiǎn)2、法律風(fēng)險(xiǎn)3、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)模塊五、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)一、合規(guī)的內(nèi)涵二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)三、合規(guī)認(rèn)識的誤區(qū)模塊六、典型合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及防控措施一、 政策及監(jiān)管合規(guī)1、 業(yè)務(wù)/風(fēng)控等制度合規(guī)性2、 資金流

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（互聯(lián)網(wǎng)金融反欺詐行動培訓(xùn)）

課程大綱時(shí)間：1天講師：胡老師課程內(nèi)容:模塊一：互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)特征欺詐風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)套利風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)模塊二：消費(fèi)金融反欺詐策略制定一、消費(fèi)金融機(jī)構(gòu)面臨的熱點(diǎn)高發(fā)欺詐問題二、欺詐形式的變種及反欺詐技術(shù)的發(fā)展趨勢三、反欺詐的核心技術(shù)解構(gòu)四、同業(yè)合作經(jīng)驗(yàn)分享模塊三：大數(shù)據(jù)技術(shù)反欺詐運(yùn)用一、大數(shù)據(jù)反欺詐架構(gòu)的建立和反欺詐解決方案二、建立及更新有效的反攻擊模型模塊四：社交網(wǎng)絡(luò)反欺詐應(yīng)用一、客戶畫像與欺詐行為的聯(lián)系二、社交網(wǎng)絡(luò)在全流程應(yīng)用午休模塊五：消費(fèi)金融反欺詐模塊身份識別黑名單篩選多頭借貸數(shù)據(jù)勾稽關(guān)系社交關(guān)系邏輯規(guī)則人工干預(yù)模塊六：消費(fèi)金融反欺詐案例分析一、電商分期反欺詐案例分析二、現(xiàn)金貸反欺詐案例分析

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（互聯(lián)網(wǎng)銀行風(fēng)險(xiǎn)防控及信用評價(jià)）

互聯(lián)網(wǎng)金銀行風(fēng)險(xiǎn)防控及信用評價(jià)時(shí)間：2 天講師：胡老師第一 天模塊一、宏觀經(jīng)濟(jì)分享主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分享目前經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)分析2021年經(jīng)濟(jì)走勢模塊二、銀行業(yè)務(wù)痛點(diǎn)一、業(yè)務(wù)痛點(diǎn)風(fēng)控痛點(diǎn)銀行轉(zhuǎn)型之痛及路徑。。。模塊三、全流程風(fēng)險(xiǎn)控制一、何謂全流程風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源三、全流程風(fēng)險(xiǎn)控制的形式模塊四、銀行主要風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。。。第二 天模塊五、小額信貸信用風(fēng)險(xiǎn)誘因一、欺詐二、過渡負(fù)債三、上下游拖欠四、不良行為。。。模塊六、互聯(lián)網(wǎng)銀行反欺詐一、欺詐類型反欺詐策略反欺詐技術(shù)運(yùn)用模塊七、互聯(lián)網(wǎng)銀行反“套利”一、套利風(fēng)險(xiǎn)二、套利的動機(jī)、表現(xiàn)三、“套利“典型路徑四、“套利”的工具和方法模塊八、互聯(lián)

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（基層干部金融風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)）

課程大綱時(shí)間：1天講師：胡老師培訓(xùn)目標(biāo)：了解：國家信用政策（尤其是征信政策），常見的不誠信行為及后果；識別：金融不合規(guī)現(xiàn)象（金融詐騙、非法集資等）；掌握：日常金融風(fēng)險(xiǎn)防范方法及技巧。課程計(jì)劃:課題一：信用及信用政策什么是信用？為什么要講信用？國家信用體系歷史沿革及概要人民銀行征信中心功能職責(zé)簡介“誠信”對于全民的重要性課題二：第二代征信系統(tǒng)及政策解讀第二代征信基礎(chǔ)介紹及特點(diǎn)第二代征信與第一代征信的差異第二代征信對企業(yè)級個(gè)人的影響課題三：非法集資識別及法律后果一、什么是非法集資二、非法集資的表現(xiàn)三、非法集資的危害四、非法集資的法律后果（案例分析）課題四：金融詐騙識別及法律后果一、什么是詐騙罪二、

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