鄭宇成老師的內(nèi)訓(xùn)課程
從資產(chǎn)配置到海內(nèi)外信托——私行高端客戶的財富管理需求課程背景：提到“資產(chǎn)配置”，應(yīng)用于太多產(chǎn)業(yè)了；因為產(chǎn)業(yè)的屬性不同，各有不同的應(yīng)用模式?；旧线@里課程聚焦于高凈值大客戶的“資產(chǎn)配置”，包括金融性質(zhì)及非金融性質(zhì)的“資產(chǎn)配置”。請不要輕忽“資產(chǎn)配置”這個普通且朗朗上口的專有名詞，曾有小段時間引起學(xué)術(shù)論戰(zhàn)的小火花，挺值得深入了解的專業(yè)專有名詞。海內(nèi)外家族信托產(chǎn)業(yè)都是在“資產(chǎn)配置”這個大傘下的一部分，非金融性資質(zhì)成分較多，而且愈高端的大客戶的需求愈大愈復(fù)雜，結(jié)構(gòu)式愈多，保護(hù)性保障性愈強(qiáng)。結(jié)合金融，律師，會計師，政府監(jiān)管當(dāng)局，投資顧問等等多方協(xié)同完成客戶的需求。信托下同時可以包括其他被客戶指定的金融性
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高端私人銀行客戶開發(fā)及營銷維護(hù)的精細(xì)化管理課程背景：高端私人銀行客戶開發(fā)及營銷維護(hù)是私人銀行業(yè)務(wù)兩大重點。服務(wù)是核心竟?fàn)幜Α？蛻舴?wù)的精細(xì)化管理就是重中之重?？蛻糸_發(fā)及營銷維護(hù)又是核心業(yè)務(wù)，精細(xì)化管理是必須的 精細(xì)化管理不是口號，她是一種企業(yè)管理理念，金融業(yè)就是以服務(wù)質(zhì)量精細(xì)化作為核心竟?fàn)幜??？纯窗倌杲?jīng)驗的外資銀行，及改革開放后我國金融服務(wù)業(yè)的服務(wù)質(zhì)量提升，精細(xì)化的管理滲入每個企業(yè)領(lǐng)域之中。對企業(yè)而言，精細(xì)化的管理，不僅僅是企業(yè)理念， 也是將產(chǎn)品，服務(wù)及運(yùn)營落地到位的過程。回到以客戶服務(wù)(產(chǎn)品)的高端私人銀行業(yè)，一樣能100 執(zhí)行到位。課程收益：● 讓學(xué)員了解客戶開發(fā)及營銷的精細(xì)化管理的實用性
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私人銀行產(chǎn)品產(chǎn)售躍增——實戰(zhàn)投資工具應(yīng)用課程背景：典型私人銀行客戶的主觀辨識度，就有（1）量身定制的投資方略（2）全家族的金融性投資產(chǎn)品及非金融性投資產(chǎn)品之分（3）風(fēng)險承受度與產(chǎn)品風(fēng)險系數(shù)配合（4）相信專業(yè)的投資顧問建議(5)境外產(chǎn)品需求(6)多角度的投資方向考量等等。根據(jù)以上幾點來看，一位合格，積極，不斷學(xué)習(xí)的私人銀行投資顧問，會投入大量時間去研究各類產(chǎn)品的投資價值及風(fēng)險配對。最重要的是挑選符合及接近私人銀行客戶的終極需求。延續(xù)這樣的特質(zhì)而言，私人銀行的產(chǎn)品類別非常多， 且不斷的推陳出新，對私人銀行投資顧問的本職學(xué)能的提升需要系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)。課程收益：● 系統(tǒng)性了解國內(nèi)外私人銀行產(chǎn)品的基本模式
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私人銀行客戶的投資再沖刺——S基金篇課程背景：私人銀行客戶的定義，若從賬戶中管理資產(chǎn)總額的角度來闡釋，每家銀行單一賬戶100萬美元至單一賬戶5000萬美元的開戶門檻，各自對應(yīng)的客戶圈層完全不同。但是從每家銀行對私人銀行客戶的服務(wù)內(nèi)容，組織架構(gòu)設(shè)計，客戶回饋大數(shù)據(jù)運(yùn)用，運(yùn)營方式，等等。私人銀行客戶的基本輪廓及辨識度是非常雷同的：（1）投資產(chǎn)品組合；（2）風(fēng)險可控，可承擔(dān)部分風(fēng)險；（3）不求高收益，只求穩(wěn)定收益；（4）可持有單一投資產(chǎn)品期限達(dá)2-3年或更長；（5）相信投資顧問專業(yè)，亦有個人主觀投資邏輯居其中；(6)不同于家族信托的保守投資基因，私人銀行客戶仍具有部分創(chuàng)收主動收入的企圖心。S基金時代
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私人銀行的營銷大單——與企業(yè)戶的相生相愛課程背景：私人銀行客戶的圈層中，近60以上多是大，中，小型企業(yè)主。私人銀行的業(yè)務(wù)通常圍繞著家族的私人銀行業(yè)務(wù)。對于企業(yè)主與私人銀行在本業(yè)經(jīng)營及其關(guān)聯(lián)性亦是有重大合作的。而且私人銀行的營銷大單是從這理來的。在國內(nèi)，私人銀行的經(jīng)營模式有三大類，家族辦公室，投資銀行，全能銀行；倒不如說，國內(nèi)私人銀行的業(yè)務(wù)有三大板塊：大零售，大資管，大投行。企業(yè)主的私人銀行客戶在大資管，大投行及全能銀行中多有可以合作的業(yè)務(wù)。保險保單融資，上市公司股權(quán)融資，房產(chǎn)抵押貸款，S基金投資，S基金融資，上市公司債權(quán)融資，離岸信托業(yè)務(wù)等等。以上每項業(yè)務(wù)，對傳統(tǒng)私人銀行業(yè)務(wù)來說，都是營銷大單
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同頻服務(wù)——高端私人銀行客戶的投資心理學(xué)課程背景：高端私人銀行客戶的投資邏輯或方式，都是不太明顯或成熟的。依靠我們私人銀行家的建議是非常重的比例。在這個基礎(chǔ)下，對我們私人銀行家來說有好有壞。好的是與客戶的關(guān)系很好，壞的是對整個客戶的投資組合的績效要擔(dān)負(fù)大部分責(zé)任。所以建立私人銀行客戶的投資理念，是門藝術(shù)，值得玩味。建立投資理念的工作，除了平時的交流外，推薦投資類書籍，推薦公司舉辦的論談，不時安排IC 到訪說明，發(fā)送市場專家的評論，都是不錯的方式。重點還是真正了解私人銀行客戶的投資理念。課程收益：● 讓學(xué)員了解與客戶談?wù)撏顿Y實務(wù)時的考慮層面，讓學(xué)員建立客戶的投資理念的過程，深刻了解，這也是一種服