高端私人銀行客戶的投資邏輯或方式，都是不太明顯或成熟的。依靠我們私人銀行家的建議是非常重的比例。在這個基礎(chǔ)下，對我們私人銀行家來說有好有壞。好的是與客戶的關(guān)系很好，壞的是對整個客戶的投資組合的績效要擔(dān)負(fù)大部分責(zé)任。所以建立私人銀行客戶的投資理念，是門藝術(shù)，值得玩味。建立投資理念的工作，除了平時的交流外，推薦投資類書籍，推薦公司舉辦的論談，不時安排IC 到訪說明，發(fā)送市場專家的評論，都是不錯的方式。重點(diǎn)還是真正了解私人銀行客戶的投資理念● 讓學(xué)員了解與客戶談?wù)撏顿Y實(shí)務(wù)時的考慮層面，讓學(xué)員建立客戶的投資理念的過程，深刻了解，這也是一種服務(wù)?！?讓學(xué)員了解建立投資理念的方式，了解投資理念與投資績效是

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私人銀行業(yè)起源于16世紀(jì)的歐洲，經(jīng)歷過全世界大大小小的戰(zhàn)爭，天災(zāi)，人禍，私人銀行業(yè)的市場規(guī)模仍然持續(xù)成長，而且多樣化。產(chǎn)業(yè)核心是服務(wù)，服務(wù)的核心是私人銀行家的素質(zhì)及專業(yè)。加上時代的不斷演變，高素質(zhì)，強(qiáng)專業(yè)，經(jīng)驗(yàn)豐富的私人銀行家就炙手可熱。另外多年累積的亦友亦投資顧問的接近親人關(guān)系，私人銀行家已有世襲制度的事實(shí)的存在了。海外家族信托是最好的例子，家族財(cái)富傳承下一代。家族信托的投資顧問也交接至下一代。私人銀行家可以說是愈老愈值錢，信任度高。當(dāng)然私人銀行家的自我要求也是非常高的。不論是專業(yè)知識，人生歷練，應(yīng)對進(jìn)退，職業(yè)道德，再學(xué)習(xí)的價值觀等等都是不可或缺的。私人銀行客戶主觀辨識度，就有量身定制的投資

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經(jīng)歷了不平凡的2023年，20大后新領(lǐng)導(dǎo)班子陸續(xù)成立，2023年是大家報(bào)以厚望的一年。一切生活作息重歸正途。房市的軟著陸，股市的待奮起，地方債的解套，長期多頭的債市仍持續(xù)，給2023年的加速放緩。2024年當(dāng)然隱隱透著新生再起的味道。國家長期利率走低的政策持續(xù)，實(shí)體產(chǎn)業(yè)，股市，債市，保險市場都看好。改革開放40多年，富豪大增，國內(nèi)高端財(cái)富管理業(yè)務(wù)是大藍(lán)海市場，高凈值客戶可以說是愈來愈多，業(yè)務(wù)需求大。一位合格，積極，不斷學(xué)習(xí)的高端財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)成員，會投入大量時間去研究各類產(chǎn)品的投資價值及風(fēng)險配對。最重要的是挑選符合及接近高凈值客戶的終極需求。除了產(chǎn)品專業(yè)知識外，私行財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)對于高凈值客戶的開

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國內(nèi)改革開放40年，已造就不少富豪，私人銀行級別客戶更是不在話下。私行客戶對于財(cái)富管理的需求明顯上升。人民幣逐漸國際化情況下，國內(nèi)版家族信托的需求大增，財(cái)富傳承，資產(chǎn)配置，資產(chǎn)隔離，養(yǎng)老規(guī)劃，稅務(wù)規(guī)劃等等專業(yè)需求大量浮上臺面，近日市場上大受歡迎的保險金信托算是國內(nèi)版具有市場化的簡易型家族信托產(chǎn)品。鑒于這種私人銀行客戶的需求，私行財(cái)富顧問與私行客戶經(jīng)理的團(tuán)隊(duì)協(xié)作至為重要及有效性。因?yàn)樗叫锌蛻舻男枨笪幢貎H僅是資產(chǎn)增值部分，資產(chǎn)隔離，財(cái)富傳承，稅務(wù)規(guī)劃等等反而更重于前者。所以量身定制的方案，全家族的金融性投資產(chǎn)品及非金融性投資產(chǎn)品之組合，風(fēng)險承受度與產(chǎn)品風(fēng)險系數(shù)的匹配，主觀相信專業(yè)的私行財(cái)富顧問及客

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國內(nèi)銀行客戶的投資組合或是資產(chǎn)配置中，公募基金是必然考慮的資產(chǎn)池，不論是國內(nèi)政策影響，或是國外經(jīng)際環(huán)境的變化，公募基金至少能達(dá)到80以上的同頻反映，私募基金則是在產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目上的調(diào)整較具有可選性。銀行團(tuán)隊(duì)掌握這兩大塊，應(yīng)該能迅速反應(yīng)，不漏氣。隨著公募基金的過往歷史成績愈來愈長，投資策略成型，投資經(jīng)理績效穩(wěn)定，投資交易執(zhí)行到位，采用大數(shù)據(jù)量化方式分析的準(zhǔn)確度提高，這是公募基金最大的優(yōu)勢?；鹗峭顿Y組合的載體，如何營銷基金則是理財(cái)經(jīng)理與銀行客戶的專業(yè)交流與交手● 學(xué)員系統(tǒng)性了解宏觀經(jīng)濟(jì)變化與基金的重要關(guān)聯(lián)性及在資產(chǎn)配置中的應(yīng)用● 學(xué)員了解各類資本市場的本質(zhì)及預(yù)測與基金的實(shí)際績效息息相關(guān)● 基金營銷的多

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經(jīng)歷了不平凡的2023年，20大后新領(lǐng)導(dǎo)班子陸續(xù)成立，2023年是大家報(bào)以厚望的一年.一切生活作息重歸正途.房市的軟著陸，股市的待奮起，地方債的解套，長期多頭的債市仍持續(xù)，給2023年的加速放緩.2024年當(dāng)然隱隱透著新生再起的味道.國家長期利率走低的政策持續(xù)，實(shí)體產(chǎn)業(yè)，股市，債市，保險市場都看好。改革開放40多年，富豪大增，國內(nèi)高端財(cái)富管理業(yè)務(wù)是大藍(lán)海市場，高凈值客戶可以說是愈來愈多，業(yè)務(wù)需求大。一位合格，積極，不斷學(xué)習(xí)的高端財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)成員，會投入大量時間去研究各類產(chǎn)品的投資價值及風(fēng)險配對。最重要的是挑選符合及接近高凈值客戶的終極需求。高凈值客戶的資產(chǎn)配置成效就是最終的結(jié)果?！?系統(tǒng)性了解

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