人力資本投資與教育培訓(ppt)
人力資本投資與教育培訓

人力資本投資與教育培訓
一、 人力資本投資
二、個人教育投資決策
三、企業(yè)培訓投資的決策
四、勞動的流動

一、 人力資本投資
（一）人力資本理論的產(chǎn)生與發(fā)展
（二）人力資本及其投資的含義
（三）人力資本投資方式
（四）人力資本投資決策模式
（一）人力資本理論的產(chǎn)生與發(fā)展
1、英國古典經(jīng)濟學創(chuàng)始人之一的威兼·配第
一般認為，關于人的經(jīng)濟價值的研究思想始自英國古典經(jīng)濟學創(chuàng)始人之一的威兼·配第。主要觀點：
①在其代表作《政治算術(shù)》中根據(jù)勞動價值論，提出了“土地是財富之母，勞動是財富之父”的著名命題，并充分肯定了人的經(jīng)濟價值。
②國家實力的比較研究中，配第采用“生產(chǎn)成本法”計算出英國人口的貨幣價值，并以此來分析、說明英國的國家實力，以及由于戰(zhàn)爭、瘟疫造成的人口死亡和遷出帶來的損失。
2、英國經(jīng)濟學家亞當·斯密
最早大膽、明確地把人的能力劃歸為固定資本的，是古典經(jīng)濟學創(chuàng)始人之一、英國經(jīng)濟學家亞當·斯密。：
他在《國富論》一書中提到：一個國家全體居民的所有后天獲得的有用能力是資本組成部分。因為獲得能力需要花費一定的成本。所以它可以被視為是在每個人身上的固定資本。而當這種能力成為個人能力的一部分時，它也就成為社會財富的一部分。并且這部分財富會為社會創(chuàng)造出更大的利潤，以補償先前費用的支出。
3、美國經(jīng)濟學家舒爾茨
第一個明確提出“人力資本”概念的當屬美國經(jīng)濟學家舒爾茨。他于20世紀50年代末60年代初連續(xù)發(fā)表了幾篇重要文章成為現(xiàn)代人力資本理論的奠基之作。
s   《關于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、產(chǎn)出與供給的思考》（1958）、
s   《教育與經(jīng)濟增長》（1961）
s   《人力資本投資》（1961）
s  《對人投資的思考》（1962年）
特別是舒爾茨在1960年美國經(jīng)濟學協(xié)會的年會上發(fā)表的題為《人力資本投資》的演講，引起美國經(jīng)濟學界的轟動，他大膽提出和明確地闡述了人力資本的概念和性質(zhì)、人力資本內(nèi)容與途徑、人力資本在經(jīng)濟增長中的關鍵作用等方面的思想與觀點，并因此獲得了1979年的諾貝經(jīng)濟學獎。
4、美國經(jīng)濟學家貝克爾
人力資本理論的從具體到抽象的理論發(fā)展過程是美國另一位經(jīng)濟學家貝克爾最終完成。
《人力資本投資：一種理論分析》（1962年）
《人力資本：特別關于教育的理論與經(jīng)驗分析》（1964年）
后者被人們視為現(xiàn)代人力資本理論最終確立的標志。貝克爾從家庭生產(chǎn)和個人資源（特別是時間）分配角度系統(tǒng)地闡述了人力資本與人力資本投資問題，提出孩子的直接成本、間接成本、家庭時間價值、時間配置、家庭中的市場活動和非市場活動等概念，為人力資本的性質(zhì)，人力資本的投資行為提供了具有說服力的理論解釋。自此之后，人力資本理論得以使其自身理論體系不斷深入完善，在經(jīng)濟和生活中發(fā)揮著重要的作用。
（二）人力資本及其投資的含義
人力資本是與物質(zhì)資本相對的一個概念，一般認為，人力資本是通過人力投資形成的，寄寓在勞動者身上并能夠為其帶來持久性收入來源的生產(chǎn)能力。人力資本的含義：
（1）人力資本不是指人本身，而是指一個人所具
有的知識、技術(shù)、能力和健康等因素；
（2）一個人所擁有的人力資本并非與生俱來，而
是靠后天投入一定成本而獲得；
（3）人力資本是一種能帶來經(jīng)濟收入的生產(chǎn)能力。
人力資本具有以下特點：
（1）人力資本是寄存于人體之中，人力資本與其承載者不可分離，這是人力資本區(qū)別于其他任何形式資本的最本質(zhì)區(qū)別。
（2）人力資本能夠為其所有者帶來持久性的收入，就像能夠產(chǎn)生貨幣收入的任何形式的物質(zhì)資本一樣，能夠為其所有者提供現(xiàn)實的收益。
（3）人力資本是通過人力資本投資形成并積累的，是投資的產(chǎn)物。
（4）人力資本投資與物質(zhì)資本相似，投資者亦承擔投資風險。
2、人力資本投資的含義
對于何為人力資本投資，貝克爾是這樣定義的：“通過增加人力資源、影響未來貨幣收入和精神收入的活動.” 它包括以下幾方面的含義：
（1）人力資本投資的對象是人；
（2）人力資本投資需要放棄眼前的利益；
（3）人力資本投資指在未來可以獲得的
收益，包括貨幣收入與其他收益；
（4）人力資本投資可以增強人的生產(chǎn)能力。
人力資本投資具有以下重要特點：
（1）人力資本投資對象或客體不是物，而是人。
（2）人力資本投資者上有多元性。具體來講，人力資本投資者包括：個人、家庭、企業(yè)、政府以及各種社會團體。
（3）人力資本投資主體與客體（對象）具有同一性。人力資本投資者既是投資主體，也是投資客體，即人力資本具有自我投資的特點。
（4）物質(zhì)形態(tài)的人力資本的投資品主要是由消費品，或者說最終產(chǎn)品構(gòu)成。“很多我們稱之主消費的東西，就是對人力資本的投資”。這是人力資本投資與物質(zhì)資本投資最重要的區(qū)別之一。
人力資本投資具有以下重要特點：
（5）人力資本投資具有非物質(zhì)形態(tài)的投入——時間。人力資本是一種時間密集性的資本，所以時間也就成為人力資本投資最主要的投入。
（6）人力資本投資具有相繼性。即不同形式人力資本投資之前具有互補性和聯(lián)帶關系；而同一形式人力資本投資則具有階段上的相繼性，即后期投資必須以先前的投資為基礎或前提條件，有些投資階段必須經(jīng)過，而不能逾越。
（7）人力資本投資受個人偏好的影響。一般來說物質(zhì)資本投資并不受投資主體個人偏好的影響，因為物質(zhì)資本投資所遵循的是利潤最大化原則，而人力資本投資則不同，它遵循效用或效益最大化原則，它不僅受貨幣收益最大化原則支配，而且還會受到個人偏好的影響。例如，有些人有能力、有機會成為一名律師，并因此獲得較高的收入，但是由于他們喜歡而選擇了收入較低的教師職業(yè)。
（三）人力資本投資方式
1、普通教育
普通教育是人力資本投資的重要方式，在人力資本投資中居于十分重要的地位。無論投資主體是政府還是社會團體、勞動者個人及其家庭，用于普通教育的費用，均屬于人力資本投資。從傳統(tǒng)的學校教育體系來考察，小學、初中、高中和大學，構(gòu)成了在教學內(nèi)容、教育層次上由易到難、由低到高、相互銜接的教育體系。
以普通教育為表現(xiàn)形式的 人力資本投資具有以下特點：
（1）間接性
（2）遲效性
（3）長期性
（1）間接性
物質(zhì)資本投資直接形成生產(chǎn)能力，如交通部門的鐵路建設，電力部門的發(fā)電廠，某企業(yè)資本設備的購置等等。而人力資本投資，特別是普通教育事業(yè)的支出，其直接目的在于提高勞動者的教育程度，增進勞動者的知識存量，通過人力資本投資的生產(chǎn)性是間接的。換言之，人力資本投資的收益不是在教育領域中回收。無論是政府還是其他組織為變通教育支付的費用所構(gòu)成的社會成本，也無論是勞動者個人或家庭為接受普通教育支付的費用或放棄可能取得的收入所構(gòu)成的私人成本，其收益都是間接的。

（2）遲效性
物質(zhì)資本投資往往很快見效，如新的投資設備安裝調(diào)試后，即可發(fā)揮其生產(chǎn)效能。而人力資本投資在其投資過程中不能立刻見效。只有通過一定時期的學習過程，文化科學知識和一般認識能力不斷積累和提高，達到一定水平和標準，投資才能發(fā)揮生產(chǎn)性作用。

（3）長期性
物質(zhì)資本經(jīng)過一定時間的使用，將會毀損而失去效能。而通過人力資本投資形成和積累的人力資本，在勞動者勞動的全過程中都在發(fā)揮作用。雖然某些具體的知識可能會隨著社會的發(fā)展出現(xiàn)所謂的“老化”現(xiàn)象而失效，但通過教育提高和增加的知識存量，如認識問題、分析問題、解決問題等綜合判斷能力不會老化、失效，它會長久地在勞動者的整個職業(yè)生涯和社會生活當中發(fā)揮作用。

2、職業(yè)技術(shù)培訓
職業(yè)技術(shù)培訓，是與普通教育具有同樣重要意義的人力資本投資方式。職業(yè)技術(shù)培訓在教育內(nèi)容、專業(yè)設置、教育層次上同樣包括初級、中級和高級三個層次的專門專業(yè)教育和培訓。
3、健康保障
用于健康保健、增進體質(zhì)的費用是人力資本投資的第三種方式。作為人力資本的載體，人們的健康狀況（如肌肉力量、五官感覺、靈敏程度等）和平均壽命是各種人力資本借以發(fā)揮作用的基礎，人們平均壽命的高低對決定各種形式的人力資本投資，以及這些人資本存量的價值起著及其重要的作用。健康狀況的改善與平均壽命的提高，意味著勞動者生產(chǎn)力的提高，人們將有更多的時間和更充沛的精力、體力從事生產(chǎn)活動，同時也減少了由于生病而造成的工時損失。
4、流 動
勞動力流動費用本身不直接形成或增加人力資本存量，但是，通過勞動合理流動實現(xiàn)人力資本的優(yōu)化配置，調(diào)整人力資本分布的稀缺程度，是實現(xiàn)人力資本價值和增值的必要條件。此外，通過流動使一定量人力資本從對個人和社會較少收益的部門、地區(qū)和職業(yè)到對個人和社會較多收益的部門、地區(qū)和職業(yè)，其流動費用的效益不言而喻，它使定量人力資本產(chǎn)生更大的經(jīng)濟價值和收益。
人力資本投資傾向：
1、個人傾向于投資正規(guī)教育；
2、而企業(yè)則注重于雇傭與職培訓；
3、政府部分和一些社會團體也在一定程度上參與了各種投資，相對而言，它們則對學校教育與衛(wèi)生保健兩種方式給予更多的重視。
（四）人力資本投資決策模式
令投資總收益現(xiàn)值等于投資總成本現(xiàn)值，即：PV=PVC 則有：
t Bi n Ci
∑ ——— = ∑ ———
i=1 （1＋r）i j=1 （1＋r）j
設S為個人時間內(nèi)生偏好率，顯然，只有當r≥S時，人們才會選擇人力資本投資。若r < S，人們將當然不會選擇人力資本投資。
二、個人教育投資決策

（一）學校教育投資的收益與成本
（二）教育投資決策模型



（一）學校教育投資的收益與成本
成 本：
大學教育人力資本投資費用包括直接成本與間接成本兩大部分。
① 直接成本：是接受大學教育而直接發(fā)生的各種費用支出，包括學雜費、書籍費和交通費等。
② 間接成本：亦稱機會成本，是指因上大學而放棄的可能的工資收入。（一些統(tǒng)計結(jié)果表明，高等教育中的這種機會成本約占個人教育投資總成本的一半以上）。
③ 非貨幣成本：在大學教育投資的貨幣成本之外存在非貨幣成本，其中學習期間的心理成本是最主要的部分。
④社會成本：除了大學教育的私人成本之外，國家及其他社會團體等支付教育經(jīng)費及種種資助，也構(gòu)成了教育的成本，這是社會成本。
2、收 益
工資收益：大學教育的人力資本投資收益通常是以高工資為其表現(xiàn)形式，它是一個預期值。我們可以通過統(tǒng)計的方法計算出這部分收益。
非貨幣收益：例如，大學學位（學歷）給個人帶來的聲譽、建立在大學學歷基礎之上某些職業(yè)的社會評價和聲望、高等教育對個人消費行為及其他社會行為的有益影響。
福利收益：福利的增加和工工作條件的改善。
非市場收益：包括對健康、閑暇質(zhì)量、孩子健康和教育的發(fā)展以及做出更好的消費選擇的能力等方面的重要影響。
精神收益：即學習而學習的純粹享受。
（二）教育投資決策模型
以18歲高中畢業(yè)生是否繼續(xù)求學為例，建立教育投資決策模型，并分析教育投資決策。
60 Yua— Ya 21 Ca
∑ ————— = ∑ —————
a=22 （1＋r）a-18 a=18 （1＋r）a-18
設S為個人的時間內(nèi)生偏好率，那么r≥S時，從純成本一收益分析的角度判斷，個人選擇大學教育投資；若r<S，個人將做出不選擇大學教育投資的決策。



三、企業(yè)培訓投資決策
1、企業(yè)培訓投資決策的一般模型
2、企業(yè)培訓兩種類型
3、一般培訓分析
4、特殊培訓分析
企業(yè)培訓投資決策
人力資本投資在一定程度上可以看做是個人和企業(yè)雙方的投資行為，個人側(cè)重投資于正規(guī)教育，企業(yè)側(cè)重于職業(yè)技術(shù)培訓。職業(yè)技術(shù)培訓，可以提高員工的工作熟練程度、技術(shù)等級以及對工作的熱愛和責任感，對企業(yè)勞動生產(chǎn)率的提高發(fā)揮著積極作用。
1、企業(yè)培訓投資決策的一般模型
設企業(yè)員工在培訓的邊際產(chǎn)品價值為VMPA，培訓后的邊際產(chǎn)品價值為VMPB，那么VMPB-VMPA的差額部分就是培訓投資的收益。培訓投資的收益不是一次性的，而是在員工在企業(yè)服務期間都存在。假設企業(yè)用一年的時間完成培訓，總培訓成本為C，員工留在企業(yè)內(nèi)服務的年限為n，r為企業(yè)最佳投資選擇收益率，則有下式成立：
n Yt1— Yt0
∑ ————— > C （i=1,2,…..,n）
t=1 （1＋r）t
  即培訓投資的現(xiàn)值大于培訓成本，企業(yè)會選擇對員工進行培訓投資。
2、企業(yè)培訓兩種類型
一般培訓，也稱普通培訓，是指員工通過培訓獲得的業(yè)務知識、技能，對員工培訓的企業(yè)以外的企業(yè)具有同樣的適用性，那么，不論這種業(yè)務技術(shù)知識、技能的性質(zhì)究竟是什么，它們都屬于一般培訓。

特殊培訓與一般培訓相反，通過培訓員工獲得的業(yè)務技術(shù)知識、技能，只對培訓的企業(yè)具有適用性，或者提供培訓的企業(yè)的生產(chǎn)率比其他企業(yè)提高得更多，這類培訓就是特殊培訓。
3、一般培訓分析
一種情況是培訓后，企業(yè)支付的工資低于Wb，即低于員工的VMPB，以此來補償培訓成本。那么，員工就很可能辭職，被其他企業(yè)雇傭，因這些企業(yè)沒有支付任何培訓成本，他們愿意支付與受培訓員工邊際產(chǎn)品價值相等的工資Wb。這種情況，是提供培訓的企業(yè)民不愿看到的，此時，提供培訓的企業(yè)還沒有得到任何收益。
另一種情況是，為了留住受培訓的員工，提供培訓的企業(yè)給予受訓員工至少等于或高于的Wb工資，那么其培訓的成本還是無法補償，企業(yè)將在競爭中失敗。顯然，提供培訓的企業(yè)是不會這樣做的。

一般培訓的成本與收益
4、特殊培訓分析
由于特殊培訓只對提供培訓的企業(yè)有用，對其他企業(yè)沒有什么價值。因此，一個員工在其他企業(yè)所得到的工資就不取決于他所受到的培訓，也不存在提供培訓企業(yè)以邊際產(chǎn)品價值去支付經(jīng)過培訓員工的競爭性工資的情況。如果員工的工資率為Wa，那么在培訓期間和其后的雇傭時間，他都可以得到Wa的工資。在種情況下，特殊培訓的成本全部由企業(yè)承擔，收益也全歸于企業(yè)。
特殊培訓分析
解決此問題的辦法有兩個：
第一個是勞動關系雙方達成共識，簽訂長期勞動合同。這個辦法存在一些困難，契約一般并不能保證投資利潤的實現(xiàn)，而且還受到諸多制度因素的干擾。
第二個辦法是重新調(diào)整特殊培訓的成本一收益結(jié)構(gòu)，該辦法最佳的，好在培訓期間，企業(yè)和員工雙方分攤培訓費用，共擔風險，在雇傭期間雙方獲得預期培訓權(quán)益，共享利益 。

好 處：
對受訓員工而言，既分享部分投資收益，也減少了被解雇的可能性。因此，在種情況下，企業(yè)和員工愿意分擔培訓成本，并由此分享投資收益，從而建立起長期的勞動關系。
企業(yè)也不愿意解雇這類員工 。


四、勞動力的流動
（一）勞動力流動的類型
（二）人力資本投資的流動分析
（三）勞動力流動的決定因素
（四）勞動流動的后果
（一）勞動力流動的類型
第一種類型，工作變動而職業(yè)和住所不變。這種變動十分普遍，例如，汽車司機在同一城市離開一家公司而為另一家公司開車，再如銀行雇員從銀行的一個部門轉(zhuǎn)移到另一個部門等等。
第二種類型，職業(yè)變動而住所不變。這種現(xiàn)象也很普遍，既包括類似職業(yè)的變動，如晉升提拔而變動職業(yè)，也包括不同職業(yè)間的流動，如暫時找不到適合自己特長的工作，則不做變動，一旦找以立即變動。這種職業(yè)變動多數(shù)在年輕人中發(fā)生，在西方國家，70%此類變動的勞動者在35歲以下。
勞動力流動的類型
第三種類型，低于變動，職業(yè)不變。勞動力地區(qū)間的流動包括城市間、地區(qū)間或國家之間的流動。在許多情況下，地域間的流動常常導致工作變動而職業(yè)不變，如一位大學教授從一個國家轉(zhuǎn)移到另一個國家，往往從事同職業(yè)。建筑工人也有類似情況。
第四種類型，地域和職業(yè)都變化。在所有的勞動流動過程中，此類流動要占30%。例如，一位鋼鐵工人離開某地而在其他城市從事建筑業(yè)，某中學教師離開某小鎮(zhèn)進入某城市從事保險推銷等。

（二）人力資本投資的勞動流動分析
為勞動流動必須發(fā)生成本，該成本必須與預期的收益進行比較。主要成本包括：交通費、在流動過程中所放棄的收入、離開家庭和朋友所產(chǎn)生的心理成本，以資歷和養(yǎng)老金的損失等。
如果預期增加的收入現(xiàn)值超過這些成本的現(xiàn)值，人們就會選擇流動；反之，即使流動的目的地潛在的收入大于目前工作的收入，人們也不會認為不值得流動。
人力資本投資的勞動流動分析
勞動流動的凈現(xiàn)值：
n E2-E1 n C
Vp=∑ —— - ∑ —— - Z
n=1 （1+i）n n=1 （1+i）n
其中：Vp為凈收益現(xiàn)值；E2為第n年新工作的所得；E1為第n年原工作所得；N為預期新工作的年限；i為利率（也即折現(xiàn)率）；n為成本和收益變動的年份；C為第n年由于流動所帶來的直接和間接貨幣費用；Z為流動所帶來的凈心理成本（心理成本減去心理收益）。
根據(jù)以上公式，如果某人的VP >0 ，則意味著收益可望大于由于勞動流動帶來的貨幣和心理的綜合成本，此人將選擇流動。若VP <0，則該人將繼續(xù)現(xiàn)職而不流動。在其他情況下，兩種工作之間的年收入差（E2-E1）越大，凈現(xiàn)值VP就越大，就有可能流動。

( 三)勞動流動的決定因素
除了年收入差影響現(xiàn)值流以外，還有其他許多因素影響著凈收益現(xiàn)值并決定著人們是否流動。這些因素包括：年齡、家庭狀況、教育、流動距離和失業(yè)狀況等 。
1. 年 齡
（1）年齡較大者收回投資的年限較短。
（2）年齡較大的人往往擁有較多的人力資本。
（3）與年齡有關的第三個因素是流動成本。
（4）年齡與流動的反相關。

2.家庭因素
（1）未婚比已婚更易流動；
（2）妻子就業(yè)阻礙著流動；
（3）妻子就業(yè)時間越長，家庭越不易流動；
（4）有學齡兒童的家庭也不易流動。

3. 教 育
在其他條件不變的情況下，學歷越高，越有可能流動。主要原因：
（1）高學歷的人就業(yè)機會多，選擇地域范圍大。
（2）受過大學教育的人更傾向于到新的地區(qū)工作。
（3）具有大學學歷的人離開家鄉(xiāng)的心理成本一般較小。
4.流動的距離
勞動力流動可能性與流動的距離成反方向變動。距離越遠，可能流動者獲得工作機會的信息越有限。同時，交通費用通常隨距離的拉長而增加。流動的實際距離越遠，所帶來的心理成本也越大。這種心理成本可能因為下面情況而減少，但不可能消失，包括跟家庭成員、朋友和親戚一起流動。因為較早的流動者會后來者提供工作信息、就業(yè)合同、臨時住所和文化的連續(xù)性。但是流動距離越長，有關工資資別的信息，就越不易獲得，因而，增加心理成本。
5.失業(yè)率
（1）有失業(yè)者存在的家庭比其他家庭更可能流動；
（2）原來地區(qū)的失業(yè)率與勞動流出成正 相關。然而，在年齡較大、學歷較淺或失業(yè)補貼和其他轉(zhuǎn)移性收入相對較高的情況下，這種流出并不象想像的那樣多。
6.其他因素
第一，家庭主婦往往阻止流動。
第二，由于各地職業(yè)許可不同而降低流動性。
第三，國家和地方政策將影響勞動的流動
(四)勞動流動后果
1、對個人收益的影響
2、經(jīng)濟效率的提高
3、外部效應

1、對個人收益的影響
許多經(jīng)驗研究證實，勞動力的流動一般可以增加流動者的終身收益，所估計的回報率與其他人力資本投資回報率相仿，即一般地可增加10%—20%，然而，對這個增量的理解必須考慮以下幾個方面的問題：
（1）信息的不確定和不完整。
（2）獲得收益的時間。
（3）收益的差異。
（4）配偶的收入。
（5）收入也可能減少。
2、經(jīng)濟效率的提高
當一個國家能夠在其可獲得的生產(chǎn)要素的基礎上，獲得最大可能的實際國民產(chǎn)出或收入時，即可稱這一經(jīng)濟為有效率的。勞動的流動是達到這目標的關鍵因素。（舉例說明）
3、外部效應
（1）實質(zhì)的負面外部性。
（2）貨幣的外部效應，亦即收入的再分配。
（1）實質(zhì)的負面外部性
通過勞動流動，私人的收益也許會超過其發(fā)生的成本，但是，在擁擠的城市，社會對這些過渡流入的人員所付出的代價，將超過私人的凈收益，必須提供更多的公共服務，擁擠的程度增加，治安問題嚴重，必須追加新社會投資?？傊贿m當勞動流動所帶來的負面外部效應是巨大的廣泛的。流動者和雇主可能會過度強調(diào)其私人的利益，而很少考慮社會為此付出的代價。在這種情況下，勞動流動將超過社會資源最佳配置所要求的程度，典型的例子是，農(nóng)會勞動者大量涌入城市，使城市變得擁擠，治安及其他外部成本增加。

（2）貨幣的外部效應，亦即收入的再分配。
其一，勞動者流出國的損失。
其二，當?shù)貏趧恿Φ氖杖虢档汀?
其三，資本所有者漁利。其四，對財政的影響。

謝謝!

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