企業(yè)內(nèi)部控制與風險管理課程體系
中小企業(yè)授信風險管理與不良貸款清收課程大綱一、中小企業(yè)授信風險控制的基本要求1.滿足信貸政策要求2.不得進行授信的六項業(yè)務3.落實收益覆蓋風險的要求4.還原真實信息5.符合審慎性原則5.堅持合規(guī)性原則二、貸前盡職調(diào)查的規(guī)范要求1.設立獨立的授信工作盡職調(diào)查崗位，明確崗位職責和工作要求；2.授信工作盡職評價人員應具備的授信專業(yè)知識和其他能力；3.對小企業(yè)授信的...
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中小企業(yè)授信風險管理與不良貸款清收課程大綱一、中小企業(yè)授信風險控制的基本要求1.滿足信貸政策要求2.不得進行授信的六項業(yè)務3.落實收益覆蓋風險的要求4.還原真實信息5.符合審慎性原則5.堅持合規(guī)性原則二、貸前盡職調(diào)查的規(guī)范要求1.設立獨立的授信工作盡職調(diào)查崗位，明確崗位職責和工作要求；2.授信工作盡職評價人員應具備的授信專業(yè)知識和其他能力；3.對小企業(yè)授信的...
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（銀行信息風險管理策略與操作） 課時：6H
疫情下銀行信貸業(yè)務的機遇與挑戰(zhàn)課程背景：金融供給側(cè)改革持續(xù)推進，銀行總體業(yè)務結(jié)構(gòu)將面臨巨大轉(zhuǎn)型壓力。對于大部分銀行而言，只有回歸信貸本源，不斷增強服務實體經(jīng)濟特別是小微企業(yè)客戶的能力，才能使銀行的金融資本從產(chǎn)業(yè)資本的不斷增值中獲得持續(xù)穩(wěn)定的回報。為有效支撐自身業(yè)務結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和服務實體經(jīng)濟需要，銀行迫切需要提升信貸全流程風險管理能力。課程收益：了解宏觀經(jīng)濟、金融...
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（信貸業(yè)務內(nèi)部控制要點） 課時：6H
課程大綱時間：1天講師：胡元未課程一（上午）：信貸業(yè)務概要信貸業(yè)務的類型信貸風險的要素信貸業(yè)務的原則課程二（上午）信貸業(yè)務風險點一、信用風險二、市場風險三、政策風險四、道德風險五、操作風險。。。。。。休息10分鐘課程三（上午）：信貸業(yè)務內(nèi)控維度業(yè)務視角管理視角課程四（上午）：信貸業(yè)務內(nèi)控隱患點制度流程人員…。。。午休醒神曲、小游課程五（下午）：內(nèi)控的機制建設...
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課程大綱時間：1天講師：胡元未課程一（上午）：合規(guī)及合規(guī)風險一、銀行的風險類型二、合規(guī)及合規(guī)風險概念合規(guī)風險類型及表現(xiàn)三、合規(guī)風險管理的內(nèi)容四、規(guī)管理與內(nèi)控管理、全面風險管理體系的異同課程二（上午）：新時代銀行合規(guī)要求中國人民銀行最新政策銀保監(jiān)會最新政策其他部門最新政策疫情下監(jiān)督合規(guī)動向休息10分鐘課程三（上午）：銀行突出合規(guī)問題一、管理合規(guī)問題1、規(guī)避監(jiān)管...
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（新時代銀行合規(guī)及風險管理） 課時：6H
課程大綱時間：1天講師：胡元未課程一、強化服務意識，提高支撐保障能力一、銀行的風險類型二、合規(guī)及合規(guī)風險概念合規(guī)風險類型及表現(xiàn)三、合規(guī)風險管理的內(nèi)容四、規(guī)管理與內(nèi)控管理、全面風險管理體系的異同課程二、強化協(xié)同意識，提高市場競爭能力中國人民銀行最新政策銀保監(jiān)會最新政策其他部門最新政策四、疫情下監(jiān)督合規(guī)動向課程三（上午）：銀行突出合規(guī)問題一、管理合規(guī)問題1、規(guī)避...
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（新時代汽車金融風險管理操作務實） 課時：6H
課程大綱時間：1天講師：胡元未模塊一、汽車及汽車金融認識汽車市場現(xiàn)狀車貸市場概況車貸業(yè)務的發(fā)展趨勢車貸業(yè)務類型車貸業(yè)務監(jiān)管及政策模塊二、汽車金融產(chǎn)品及特點車貸產(chǎn)品種類車貸產(chǎn)品設計思路客戶/市場定價方案車貸產(chǎn)品的特點模塊三、汽車金融風控務實一、汽車金融風控“一個核心、六大支柱”二、汽車金融業(yè)務調(diào)查要點三、汽車金融業(yè)務審查要點四、汽車金融合同及法律務實五、汽車金...
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（小微企業(yè)全流程風險管理） 課時：6H
個人及小微企業(yè)盡調(diào)及貸后管理時間：1天講師：胡元未課程一（上午）：個人及小微企業(yè)貸前盡職調(diào)查分組以及課間規(guī)則，暖場10分鐘一、調(diào)查前準備1、心理準備2、資料準備3、工具準備二、調(diào)查實施1、面訪面談1）借款主體面訪面談2）員工（財務、主要負責人、底層員工）面訪面談3）鄰居面訪面談親屬面訪面談互動：模擬與企業(yè)負責人面談2、現(xiàn)場勘查勘查地點：1）經(jīng)營場地2）倉庫車...
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課程大綱時間：0.5天講師：胡元未課題一、信貸業(yè)務宏觀環(huán)境及趨勢一、宏觀經(jīng)濟分享1、主要經(jīng)濟數(shù)據(jù)2、2024年經(jīng)濟走勢三、“新”經(jīng)濟時代對金融服務影響1、信息技術(shù)驅(qū)動下的金融變革2、經(jīng)濟增長方式影響服務模式3、金融安全面臨新形勢課題二、信貸全流程風險控制一、何謂全流程風險控制1、風險產(chǎn)生的根源2、全流程風險控制的形式二、授信風險控制的基本要求1、滿足信貸政策...
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(小貸公司全面風險管理) 課時：6H
課程大綱時間：1天講師：胡元未老師課程一（上午）：小貸行業(yè)現(xiàn)狀及監(jiān)管解讀一、小貸行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀二、相關法規(guī)政策三、監(jiān)管要求及風險規(guī)避課程二（上午）小微企業(yè)現(xiàn)狀及痛點一、宏觀經(jīng)濟分享1、主要經(jīng)濟數(shù)據(jù)2、2020年經(jīng)濟走勢二、區(qū)域經(jīng)濟分享1、區(qū)域經(jīng)濟特色2、產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析三、小微企業(yè)發(fā)展剖析1、發(fā)展現(xiàn)狀和瓶頸2、小微企業(yè)發(fā)展之道四、小微信貸業(yè)務的難點1、小微企業(yè)融資...
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（風險管理與資產(chǎn)保全） 課時：6H
課程大綱時間：1天講師：胡元未第1天課程一（上午）一、何謂全流程風險控制1、風險產(chǎn)生的根源2、全流程風險控制的形式二、小微信貸四大風險1、欺詐2、過渡負債3、上下游拖欠3、不良行為課程二（上午）：貸前盡職調(diào)查技巧一、調(diào)查前準備3、心理準備4、資料準備5、工具準備二、貸前盡職調(diào)查的規(guī)范要求1.設立獨立的授信工作盡職調(diào)查崗位，明確崗位職責和工作要求；2.授信工作...
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（保理公司合規(guī)風險管理） 課時：6H
課程大綱時間：1天講師：胡元未模塊一：宏觀經(jīng)濟現(xiàn)狀及走勢一、宏觀經(jīng)濟分享1、主要經(jīng)濟數(shù)據(jù)2、2021年經(jīng)濟走勢二、行業(yè)與客戶重塑1、行業(yè)重塑2、客戶需求重塑三、疫情下的保理行業(yè)1、保理公司經(jīng)營實質(zhì)2、疫情對保理行業(yè)的影響3、疫情下政策及監(jiān)管動向模塊二：新時代監(jiān)管政策解讀一、保理公司重要法律法規(guī)二、銀保監(jiān)政策/監(jiān)管動向三、政策及監(jiān)管走勢模塊三：保理公司當前經(jīng)營...
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信貸全流程風險管理：貸前調(diào)查與貸后管理課程背景：銀行信貸風險管理一直是一個高危環(huán)節(jié),受信貸管理體制、內(nèi)部控制機制、信用風險評估方法、客戶經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗等多方面影響,在實際的信貸風險管理操作方面還存在著許多的問題。如何把握銀行信貸風險的基本規(guī)律，提高小微客戶經(jīng)理及對公客戶經(jīng)理等人對于信貸風險的控制？如何掌握貸款通過率的相關技巧，做好貸后管理？如何把控好信貸調(diào)查的...
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風險管理與資產(chǎn)保護課程一（上午）一、何謂全流程風險控制1、風險產(chǎn)生的根源2、全流程風險控制的形式二、小微信貸四大風險1、欺詐2、過渡負債3、上下游拖欠3、不良行為課程二（上午）：貸前盡職調(diào)查技巧一、調(diào)查前準備3、心理準備4、資料準備5、工具準備二、貸前盡職調(diào)查的規(guī)范要求1.設立獨立的授信工作盡職調(diào)查崗位，明確崗位職責和工作要求；2.授信工作盡職評價人員應具備...
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小微企業(yè)全流程風險管理 課時：6H
個人及小微企業(yè)盡調(diào)及貸后管理時間：1天講師：胡元未課程一（上午）：個人及小微企業(yè)貸前盡職調(diào)查分組以及課間規(guī)則，暖場10分鐘一、調(diào)查前準備1、心理準備2、資料準備3、工具準備二、調(diào)查實施1、面訪面談1）借款主體面訪面談2）員工（財務、主要負責人、底層員工）面訪面談3）鄰居面訪面談親屬面訪面談互動：模擬與企業(yè)負責人面談2、現(xiàn)場勘查勘查地點：1）經(jīng)營場地2）倉庫車...
