信貸視角下——財(cái)務(wù)報(bào)表分析與虛假報(bào)表識(shí)別

一、信貸人員財(cái)務(wù)報(bào)表分析基礎(chǔ) 1.財(cái)務(wù)報(bào)表的概念與構(gòu)成2.企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告信息的質(zhì)量要求3.企業(yè)活動(dòng)如何反映在財(cái)務(wù)報(bào)表4.財(cái)務(wù)報(bào)表分析框架和方法二、資產(chǎn)負(fù)債表的閱讀與分析 1.資產(chǎn)負(fù)債表的概念和作用2.資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目的解讀3.公司的各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)在報(bào)表上怎樣反映4.資產(chǎn)負(fù)債表三力模型解讀5.資產(chǎn)負(fù)債表重點(diǎn)項(xiàng)目閱讀之機(jī)會(huì)篇：如何從報(bào)表項(xiàng)目中發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)的營銷機(jī)會(huì)；6.資產(chǎn)負(fù)債表重點(diǎn)項(xiàng)目閱讀之風(fēng)險(xiǎn)篇：如何從報(bào)表項(xiàng)目中了解還款來源及監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)7.從銀行信貸業(yè)務(wù)的角度重新審視資產(chǎn)負(fù)債表三、 利潤表的閱讀與分析 1.利潤表的概念和作用2.利潤是如何形成的和主要項(xiàng)目解讀3.如何識(shí)別企業(yè)盈利質(zhì)量4.利潤表重點(diǎn)項(xiàng)目閱

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銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防控

單元 貸款內(nèi)控管理及授信風(fēng)險(xiǎn)概述 1、風(fēng)控機(jī)制不嚴(yán)導(dǎo)致整體風(fēng)險(xiǎn)案例：銀行內(nèi)控漏洞多，某行長謀劃1.6億元詐騙案例：難抵高利誘惑，客戶經(jīng)理和行長變身資金“掮客”案例：客戶經(jīng)理染指民間借貸 信貸業(yè)務(wù)與民間借貸防火墻亟需完善案例：客戶經(jīng)理偽造公章詐騙 儲(chǔ)戶起訴中信銀行索賠200萬案例：授信業(yè)務(wù)引發(fā)客戶損失導(dǎo)致復(fù)雜糾紛，銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新涉嫌違規(guī)2、授信管理當(dāng)中需關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)案例：浙企現(xiàn)“跑路潮”，授信需加強(qiáng)非財(cái)務(wù)因素分析案例：滬票商再現(xiàn)大案，銀行承兌匯票失控爆發(fā)風(fēng)險(xiǎn)案例：集團(tuán)債務(wù)危機(jī)，凸顯銀行“大客戶”授信管理存在漏洞案例：票據(jù)貼現(xiàn)規(guī)避貸款限額，引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)第二單元 授信調(diào)查 1、貸款和擔(dān)保主體的法律風(fēng)險(xiǎn)案

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商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理

課程思路：《巴塞爾新資本協(xié)議》的重大突破：首次將法律風(fēng)險(xiǎn)納入了國際銀行資本充足率監(jiān)管框架，要求國際活躍銀行采用規(guī)定的方法計(jì)量法律風(fēng)險(xiǎn)，并以此為基礎(chǔ)確定其資本標(biāo)準(zhǔn)。從《巴塞爾新資本協(xié)議》的有關(guān)規(guī)定來看，法律風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因經(jīng)營活動(dòng)不符合法律規(guī)定或者外 部法律事件而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)敞口的可能性。如果商業(yè)銀行自身的操作風(fēng)險(xiǎn)控制體系不充分或者無效，未能對(duì)法律問題作出反應(yīng)，這種情況就會(huì)引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)。本專題將結(jié)合信貸實(shí)務(wù)，講解法律風(fēng)險(xiǎn)的形式、來源、相關(guān)法律規(guī)定及防范措施，講師曾在中國銀行從事信貸及資產(chǎn)保全工作，近年來從事風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢與培訓(xùn)服務(wù)，接觸過大量貸款壞賬及訴訟清收案例，在課程中將以案說法，重點(diǎn)剖析信貸實(shí)務(wù)中

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銀行案件防控及風(fēng)險(xiǎn)防范

一、銀行案件防控形勢和特點(diǎn)； 1.銀行案件的再認(rèn)知；2.銀行案件防控形勢嚴(yán)峻；發(fā)案區(qū)域廣、涉及業(yè)務(wù)多；直接經(jīng)濟(jì)損失及聲譽(yù)損失巨大；案件高發(fā)區(qū)及高發(fā)人員范圍；與民間借貸、非法融資有關(guān)案件呈上升趨勢。3.案件高發(fā)的原因二、案件防控重點(diǎn)區(qū)域、業(yè)務(wù)條線及案件類型； 1.資產(chǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域---騙貸挪用、侵占、偽造票據(jù)貼現(xiàn)違法發(fā)放貸款案例；貸款詐騙案例；信貸貸前案例貸中案例貸后不當(dāng)行為案例農(nóng)戶貸款案例銀行承兌匯票案例解決建議2.負(fù)債業(yè)務(wù)領(lǐng)域----存款詐騙、挪用、侵占民間融資、非法借貸引發(fā)的新案件挪用資金案例偽造票證案例案件形式--印押證卡、重要空白憑證、金庫尾箱解決建議3.中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域---不規(guī)范經(jīng)營案件4

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銀行經(jīng)營管理法律風(fēng)險(xiǎn)防范

講 概述 一、管理者在銀行經(jīng)營管理中的作用二、法律風(fēng)險(xiǎn)是銀行經(jīng)營失敗的主要原因之一三、銀行經(jīng)營管理中常見的法律關(guān)系主要有：1、與行政主管機(jī)關(guān)之間的法律關(guān)系；這部分法律關(guān)系是由《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行資本管理辦法》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》等來調(diào)整。 2、與銀行的業(yè)務(wù)交易對(duì)象之間的法律關(guān)系，如在儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)中所產(chǎn)生的法律關(guān)系；這些法律關(guān)系基本是由《民法通則》、《合同法》、《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《保險(xiǎn)法》、《票據(jù)法》來調(diào)整。 3、與其他銀行之間的法律關(guān)系；主要由《競爭法》來調(diào)整。 4、與員工之間的法律關(guān)系；主要由《勞動(dòng)法》、《勞動(dòng)合同法》來

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全面預(yù)算管理

一、全面預(yù)算管理概論與應(yīng)用#8226; 傳統(tǒng)全面預(yù)算出了什么問題#8226; 預(yù)算管理發(fā)展演變及應(yīng)用現(xiàn)狀#8226; 戰(zhàn)略導(dǎo)向全面預(yù)算管理如何改善企業(yè)戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)與日常經(jīng)營業(yè)務(wù)#8226; 導(dǎo)入戰(zhàn)略全面預(yù)算的成本收益分析#8226; 預(yù)算管理誤區(qū)及正確基本觀念#8226; 好預(yù)算的五大功能二、全面預(yù)算管理模型結(jié)構(gòu)#8226; 價(jià)值鏈、流程與作業(yè)#8226; 全面預(yù)算管理的循環(huán)過程：PDCA#8226; 戰(zhàn)略全面預(yù)算管理模型結(jié)構(gòu)與要素三、企業(yè)為什么要進(jìn)行全面預(yù)算管理與控制#8226; 什么是有效的控制#8226; 全面預(yù)算管理到底能給企業(yè)帶來什么#8226; 有效的預(yù)算控制體系應(yīng)該是怎樣的#822

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