銀行經(jīng)營管理法律風(fēng)險(xiǎn)防范

  培訓(xùn)講師：馬軍生

講師背景：
馬軍生老師（北京/上海）★師從李若山教授,復(fù)旦大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)博士,理論經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后,上海證券交易所博士后★近二十年從業(yè)經(jīng)歷，曾擔(dān)任大型企業(yè)內(nèi)審經(jīng)理、子公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、商業(yè)銀行信貸經(jīng)理、知名會(huì)計(jì)師事務(wù)所（全球第五大會(huì)計(jì)師事務(wù)所）咨詢合伙人★注冊會(huì) 詳細(xì)>>

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銀行經(jīng)營管理法律風(fēng)險(xiǎn)防范詳細(xì)內(nèi)容

銀行經(jīng)營管理法律風(fēng)險(xiǎn)防范

**講 概述


一、管理者在銀行經(jīng)營管理中的作用

二、法律風(fēng)險(xiǎn)是銀行經(jīng)營失敗的主要原因之一

三、銀行經(jīng)營管理中常見的法律關(guān)系主要有：

1、與行政主管機(jī)關(guān)之間的法律關(guān)系；這部分法律關(guān)系是由《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行資本管理辦法》、《儲蓄管理?xiàng)l例》等來調(diào)整。

2、與銀行的業(yè)務(wù)交易對象之間的法律關(guān)系，如在儲蓄業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)中所產(chǎn)生的法律關(guān)系；這些法律關(guān)系基本是由《民法通則》、《合同法》、《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《保險(xiǎn)法》、《票據(jù)法》來調(diào)整。

3、與其他銀行之間的法律關(guān)系；主要由《競爭法》來調(diào)整。

4、與員工之間的法律關(guān)系；主要由《勞動(dòng)法》、《勞動(dòng)合同法》來調(diào)整。

四、銀行經(jīng)營管理中常見法律問題和風(fēng)險(xiǎn)，主要來自于與銀行的業(yè)務(wù)交易對象之間的風(fēng)險(xiǎn)。


第二講 合同法與銀行法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范

一、合同的本質(zhì)以及簽訂合同的目的

二、簽訂合同基本原則

三、合同的成立

1、合同成立的條件

2、典型案例分析：楊某與某銀行間的儲蓄存款合同是否成立？

四、表見代理

1、典型案例分析

2、表見代理的含義

3、表見代理的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范

4、典型案例分析：

五、合同主要條款

1、通用合同的主要條款

2、借款合同的主要條款

3、合同主要條款約定不明確時(shí)的解決方法

4、典型案例分析：

六、合同的履行

1、合同履行的原則

2、典型案例分析：

七、違約責(zé)任

1、過錯(cuò)原則

2、典型案例分析：

3、承擔(dān)違約責(zé)任的形式

4、典型案例分析：

第三講 擔(dān)法法與銀行的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范

一、擔(dān)保的種類

二、擔(dān)保合同效力的法律適用

三、抵押

1、可以抵押的標(biāo)的物

2、典型案例分析

3、擔(dān)保優(yōu)先權(quán)的例外及其法律風(fēng)險(xiǎn)

4、高額抵押金額及其法律風(fēng)險(xiǎn)

5、典型案例分析

四、質(zhì)押

1、可以質(zhì)押的權(quán)利

2、質(zhì)押成立的條件

3、高額質(zhì)押

4、應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法

5、典型案例分析

五 綜合典型案例分析： 


第四講 訴訟法與銀行的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范

一、綜述

1、訴訟決策

2、訴訟目標(biāo)

3、財(cái)產(chǎn)保全

4、舉證責(zé)任

5、訴訟時(shí)效

6、訴訟管轄

二、典型案例分析


第五講 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法與銀行的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范

一、將銀行客戶納入消費(fèi)者進(jìn)行傾斜保護(hù)的原因

二、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法律體系

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為準(zhǔn)則

四、典型案例分析

5、銷售文件合規(guī)要點(diǎn)

6、對銷售行為的要求：以客戶評估和風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)為核心

7、理財(cái)產(chǎn)品銷售的禁止性規(guī)定

8、違法責(zé)任


第六講 票據(jù)法與銀行的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范

一、票據(jù)法要點(diǎn)

二、典型案例分析


第七講 市場競爭法與銀行的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范

一、概述

二、典型案例分析

 

第八講 金融犯罪的相關(guān)刑法規(guī)定及風(fēng)險(xiǎn)防范

一、金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪

二、金融工作人員受賄罪

三、金融工作人員挪用資金罪

四、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪

五、用帳外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪

六、非法出具金融票證罪

七、對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪


 

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