貸前盡職調(diào)查實(shí)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防范
貸前盡職調(diào)查實(shí)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防范詳細(xì)內(nèi)容
貸前盡職調(diào)查實(shí)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防范
貸前盡職調(diào)查實(shí)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防范
主講:馬軍生 博士
培訓(xùn)對象
″?授信風(fēng)控人員、業(yè)務(wù)人員
課程時(shí)間長度
1~2天
課程大綱
(大綱案僅供參考,實(shí)際授課時(shí)案例將予以不斷更新)
一 授信業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)概述
1、授信調(diào)查
產(chǎn)業(yè)研究+調(diào)查深入+報(bào)表真實(shí)+資料完整
2、授信審查+審批
行業(yè)投向+客戶評級+準(zhǔn)入條件
3、授信發(fā)放
核保規(guī)范+審核嚴(yán)謹(jǐn)+批復(fù)落實(shí)+檔案合規(guī)
4、授信后管理
檢查深入+預(yù)警及時(shí)+分類準(zhǔn)確
5、債權(quán)回收
催收有力+措施到位+責(zé)任追究
6、不良處置
責(zé)任認(rèn)定+積極清收
第二單元
授信調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)防范(案例分析、短片觀看、頭腦風(fēng)暴、示范指導(dǎo)及模擬演練)
1、授信調(diào)查準(zhǔn)備
搜集客戶的相關(guān)資料
列明調(diào)查要點(diǎn)及確定貸前調(diào)查行程
填寫調(diào)研提綱等相關(guān)資料
2、授信調(diào)查技術(shù)及風(fēng)險(xiǎn)防范
■ 查背景
■ 查業(yè)務(wù)
■ 查信用
■ 查報(bào)表
■ 查貸款用途及還款來源
■ 查擔(dān)保
■ 貸款調(diào)查的交叉驗(yàn)證技術(shù)
3、企業(yè)現(xiàn)場調(diào)查重點(diǎn):
“現(xiàn)場調(diào)查+實(shí)物統(tǒng)計(jì)”
審+查+測+算:
1)、公司主要產(chǎn)品?
2)、主要產(chǎn)品的市場競爭力如何?
3)、公司同類企業(yè)或競爭對手有哪些?
4)、如何評估競爭對手?
5)、如何判斷公司產(chǎn)品前景?
6)、融資用途?
7)、如何歸還?
8)、公司主要風(fēng)險(xiǎn)是什么?
9)、公司對風(fēng)險(xiǎn)有何應(yīng)對措施?
10)、一流設(shè)備等于一流產(chǎn)品嗎?
4、財(cái)務(wù)分析與財(cái)務(wù)造假識別
1)財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾動機(jī)及原理
2)財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾方法
案例:典型報(bào)表粉飾手法舉例及講解
3)財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾識別方法
利用財(cái)務(wù)報(bào)表之間的內(nèi)在邏輯關(guān)系識別粉飾
利用財(cái)務(wù)報(bào)表的外在表現(xiàn)識別粉飾
利用非財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)之間印證來識別粉飾
4)識別財(cái)務(wù)造假超強(qiáng)預(yù)警系統(tǒng):財(cái)務(wù)造假識別之“五十五條”要點(diǎn)
馬軍生老師的其它課程
股權(quán)投資財(cái)務(wù)盡職調(diào)查實(shí)務(wù)主講:馬軍生 本課程是針對股權(quán)投資人員而設(shè),是站在投資人的視角解讀、分析和識別財(cái)務(wù)信息。本課程結(jié)合部分案例,讓學(xué)員對財(cái)務(wù)信息的閱讀、分析與識別理論有一個(gè)比較全面的認(rèn)識,達(dá)到能俯瞰財(cái)務(wù)報(bào)表,能快速抓住重點(diǎn),并聚焦難點(diǎn)。采用案例教學(xué),讓學(xué)員在實(shí)戰(zhàn)中體會財(cái)務(wù)分析的真諦,揭示會計(jì)操作的手法及識別方法。會更多地采用系統(tǒng)分析方法,將三大報(bào)表的相
講師:馬軍生詳情
企業(yè)IPO上市與財(cái)務(wù)準(zhǔn)備【課程背景】IPO上市是企業(yè)生存、發(fā)展、做大做強(qiáng)的必由之路。盡管如此,上市并不是簡單的融資,也不是簡單的申請。鑒于中國證監(jiān)會的嚴(yán)格要求,眾多公司屢次在IPO上市的道路上觸礁。企業(yè)為什么要上市?符合IPO上市的要求有哪些?深刻理解上市流程與規(guī)則,盡早進(jìn)行規(guī)劃和準(zhǔn)備,尤其是財(cái)務(wù)規(guī)范性更是重中之重,課程結(jié)合IPO審核監(jiān)管要求、眾多IPO案例
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消滅企業(yè)內(nèi)控漏洞 03.02
消滅內(nèi)控漏洞,提升企業(yè)價(jià)值主講:馬軍生出納卷走千萬資金、存在銀行資金不翼而飛、收款資金半道截留、應(yīng)收賬款經(jīng)常壞賬、采購成本居高不下、員工私拿回扣、存貨管理混亂、報(bào)表經(jīng)常出錯(cuò)、偷稅漏稅被查,形形色色內(nèi)控漏洞每年給企業(yè)帶來了沉重?fù)p失。對絕大多數(shù)中國企業(yè)來說,高管往往都是業(yè)務(wù)或技術(shù)出身,關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展,卻忽視內(nèi)控漏洞,或不知道如何防范各種漏洞。2006年初,馬軍生博
講師:馬軍生詳情
非財(cái)務(wù)人員財(cái)務(wù)管理主講:馬軍生博士課程對象:企業(yè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理企業(yè)各部門經(jīng)理及各部門人員企業(yè)中、高層以上管理人員、儲備干部及其他管理人員課程目標(biāo)總體目標(biāo):建立財(cái)務(wù)思維、讀懂財(cái)務(wù)語言、看穿財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、運(yùn)用財(cái)務(wù)工具。1.真正理解會計(jì)基本原理和流程,能夠使用財(cái)務(wù)語言與財(cái)務(wù)人員有效溝通;2.讀懂三大財(cái)務(wù)報(bào)表,理解不同財(cái)務(wù)報(bào)表的作用,利用財(cái)務(wù)報(bào)表對企業(yè)財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行正確
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企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理主講:馬軍生博士課程背景1992年和2004年COSO委員會先后發(fā)布《企業(yè)內(nèi)部控制整體框架》和《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理整體框架》(并于2013年和2017年進(jìn)行修訂);2008年,中國財(cái)政部等五部委推出被稱為C-SOX的內(nèi)控基本規(guī)范從合規(guī)和提升管理角度來說,如何系統(tǒng)性地建設(shè)或優(yōu)化內(nèi)控體系?如何梳理流程、識別風(fēng)險(xiǎn)?如何對公司內(nèi)控體系進(jìn)行自我檢查
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基于管理視角的財(cái)務(wù)報(bào)表分析和營運(yùn)診斷主講:馬軍生博士財(cái)務(wù)分析在企業(yè)經(jīng)營管理里的重要性不言而喻。完整有效的財(cái)務(wù)分析不僅為企業(yè)的所有者和管理者提供決策和管理的依據(jù),而且能夠如實(shí)反映企業(yè)經(jīng)營的綜合收益和效率?!∝?cái)務(wù)報(bào)表是企業(yè)經(jīng)營管理“儀表盤”,包含著很多商業(yè)機(jī)密!作為財(cái)務(wù)管理人員,你是否通過財(cái)務(wù)報(bào)表清楚了解你們的公司?你是否能從財(cái)務(wù)報(bào)表出發(fā)為領(lǐng)導(dǎo)提供決策建議?你是
講師:馬軍生詳情
內(nèi)部控制體系建立與檢查評價(jià)主講:馬軍生博士課程背景2002年,美國發(fā)布SOX法案,對所有在美國上市公司內(nèi)部控制提出嚴(yán)格要求;2008年,中國財(cái)政部等五部委推出被稱為C-SOX的內(nèi)控基本規(guī)范;2013年COSO委員會發(fā)布新的內(nèi)部控制框架;2014年年底,所有在美上市企業(yè)均須按照COSO新框架建立內(nèi)部控制機(jī)制,對于赴美上市的中國企業(yè),也需符合美國的內(nèi)控新規(guī)。CO
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信貸視角財(cái)務(wù)報(bào)表分析與虛假報(bào)表識別主講:馬軍生 本課程是針對銀行客戶經(jīng)理與信貸相關(guān)人員而設(shè),是站在債權(quán)人的視角解讀、分析和識別財(cái)務(wù)信息。本課程結(jié)合部分案例,讓學(xué)員對財(cái)務(wù)信息的閱讀、分析與識別理論有一個(gè)比較全面的認(rèn)識,達(dá)到能俯瞰財(cái)務(wù)報(bào)表,能快速抓住重點(diǎn),并聚焦難點(diǎn)。讓學(xué)員認(rèn)識三大財(cái)務(wù)報(bào)表背后的真相,感悟“財(cái)務(wù)是一個(gè)真實(shí)的謊言”。揭開財(cái)務(wù)報(bào)表的面紗。讀懂報(bào)表背
講師:馬軍生詳情
銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理主講:馬軍生本課程內(nèi)容針對銀行信貸業(yè)務(wù)相關(guān)人員而設(shè)定。培訓(xùn)內(nèi)容主要包括商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理,包括六個(gè)方面,各項(xiàng)內(nèi)容緊密結(jié)合商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)需要,運(yùn)用大量生動的案例剖析商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn),深刻揭示銀行授信業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵點(diǎn),有針對性提出系列防控建議。培訓(xùn)對象″?銀行行長及其他銀行中高層管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員、風(fēng)控、合規(guī)、稽
講師:馬軍生詳情
商業(yè)銀行財(cái)務(wù)分析與管理會計(jì)主講:馬軍生博士經(jīng)濟(jì)下行背景下,商業(yè)銀行經(jīng)營正面臨越來越多的困難和挑戰(zhàn),對商業(yè)銀行來說,迫切需要通過精細(xì)化管理提升競爭力,改進(jìn)經(jīng)營績效。財(cái)務(wù)報(bào)表是銀行經(jīng)營管理“儀表盤”,包含著很多商業(yè)機(jī)密!作為財(cái)務(wù)管理人員,你是否通過財(cái)務(wù)報(bào)表清楚了解你們的銀行?你是否能從財(cái)務(wù)報(bào)表出發(fā)為管理層提供決策建議?你是否了解報(bào)表反映出的銀行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)?你是否能
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