銀行案件防控及風險防范
銀行案件防控及風險防范詳細內(nèi)容
銀行案件防控及風險防范
一、銀行案件防控形勢和特點;
1.銀行案件的再認知;
2.銀行案件防控形勢嚴峻;
發(fā)案區(qū)域廣、涉及業(yè)務(wù)多;
直接經(jīng)濟損失及聲譽損失巨大;
案件高發(fā)區(qū)及高發(fā)人員范圍;
與民間借貸、非法融資有關(guān)案件呈上升趨勢。
3.案件高發(fā)的原因
二、案件防控重點區(qū)域、業(yè)務(wù)條線及案件類型;
1.資產(chǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域---騙貸挪用、侵占、偽造票據(jù)貼現(xiàn)
違法發(fā)放貸款案例;
貸款詐騙案例;
信貸貸前案例
貸中案例
貸后不當行為案例
農(nóng)戶貸款案例
銀行承兌匯票案例
解決建議
2.負債業(yè)務(wù)領(lǐng)域----存款詐騙、挪用、侵占
民間融資、非法借貸引發(fā)的新案件
挪用資金案例
偽造票證案例
案件形式--印押證卡、重要空白憑證、金庫尾箱
解決建議
3.中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域---不規(guī)范經(jīng)營案件
4.銀行卡及電子渠道---竊取客戶資金
5.安全保衛(wèi)領(lǐng)域案件
金庫盜竊案件
其他典型案件
解決建議
6.資產(chǎn)處置領(lǐng)域--各類操作風險案件
7.員工犯罪
商業(yè)賄賂案件---受賄行賄罪
挪用資金案件----挪用資金罪、挪用公款罪
職務(wù)侵占案件----職務(wù)侵占罪、貪污罪
非法泄露客戶信息案件----非法泄露客戶信息罪
三、 案件防控重點防控措施。
1、健全的內(nèi)控制度并得到嚴格執(zhí)行
從零散的、靜態(tài)和、被動的內(nèi)部控制規(guī)章向系統(tǒng)的、動態(tài)的、主動的內(nèi)部控制體系轉(zhuǎn)變。
內(nèi)控覆蓋業(yè)務(wù)處理的各個環(huán)節(jié)
業(yè)務(wù)處理的關(guān)鍵崗位應(yīng)分人操作,相互制約
2、先進的技術(shù)手段
3、嚴格的授權(quán)控制
正確處理風險控制與效率的關(guān)系
明確單個人、單項業(yè)務(wù)、單個機構(gòu)的大風險敞口
4、有效的人事管理
會計人員委派制
強制輪崗制度
強制休假制度
5、明確的責任追究
6、有效的監(jiān)督檢查
內(nèi)部監(jiān)督
外部監(jiān)督
7、科學(xué)的激勵考核機制
馬軍生老師的其它課程
股權(quán)投資財務(wù)盡職調(diào)查實務(wù)主講:馬軍生 本課程是針對股權(quán)投資人員而設(shè),是站在投資人的視角解讀、分析和識別財務(wù)信息。本課程結(jié)合部分案例,讓學(xué)員對財務(wù)信息的閱讀、分析與識別理論有一個比較全面的認識,達到能俯瞰財務(wù)報表,能快速抓住重點,并聚焦難點。采用案例教學(xué),讓學(xué)員在實戰(zhàn)中體會財務(wù)分析的真諦,揭示會計操作的手法及識別方法。會更多地采用系統(tǒng)分析方法,將三大報表的相
講師:馬軍生詳情
企業(yè)IPO上市與財務(wù)準備 03.02
企業(yè)IPO上市與財務(wù)準備【課程背景】IPO上市是企業(yè)生存、發(fā)展、做大做強的必由之路。盡管如此,上市并不是簡單的融資,也不是簡單的申請。鑒于中國證監(jiān)會的嚴格要求,眾多公司屢次在IPO上市的道路上觸礁。企業(yè)為什么要上市?符合IPO上市的要求有哪些?深刻理解上市流程與規(guī)則,盡早進行規(guī)劃和準備,尤其是財務(wù)規(guī)范性更是重中之重,課程結(jié)合IPO審核監(jiān)管要求、眾多IPO案例
講師:馬軍生詳情
消滅企業(yè)內(nèi)控漏洞 03.02
消滅內(nèi)控漏洞,提升企業(yè)價值主講:馬軍生出納卷走千萬資金、存在銀行資金不翼而飛、收款資金半道截留、應(yīng)收賬款經(jīng)常壞賬、采購成本居高不下、員工私拿回扣、存貨管理混亂、報表經(jīng)常出錯、偷稅漏稅被查,形形色色內(nèi)控漏洞每年給企業(yè)帶來了沉重損失。對絕大多數(shù)中國企業(yè)來說,高管往往都是業(yè)務(wù)或技術(shù)出身,關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展,卻忽視內(nèi)控漏洞,或不知道如何防范各種漏洞。2006年初,馬軍生博
講師:馬軍生詳情
非財人員財務(wù)管理(1天版) 03.02
非財務(wù)人員財務(wù)管理主講:馬軍生博士課程對象:企業(yè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理企業(yè)各部門經(jīng)理及各部門人員企業(yè)中、高層以上管理人員、儲備干部及其他管理人員課程目標總體目標:建立財務(wù)思維、讀懂財務(wù)語言、看穿財務(wù)數(shù)據(jù)、運用財務(wù)工具。1.真正理解會計基本原理和流程,能夠使用財務(wù)語言與財務(wù)人員有效溝通;2.讀懂三大財務(wù)報表,理解不同財務(wù)報表的作用,利用財務(wù)報表對企業(yè)財務(wù)狀況進行正確
講師:馬軍生詳情
內(nèi)部控制與風險管理(1天版) 03.02
企業(yè)內(nèi)部控制和風險管理主講:馬軍生博士課程背景1992年和2004年COSO委員會先后發(fā)布《企業(yè)內(nèi)部控制整體框架》和《企業(yè)全面風險管理整體框架》(并于2013年和2017年進行修訂);2008年,中國財政部等五部委推出被稱為C-SOX的內(nèi)控基本規(guī)范從合規(guī)和提升管理角度來說,如何系統(tǒng)性地建設(shè)或優(yōu)化內(nèi)控體系?如何梳理流程、識別風險?如何對公司內(nèi)控體系進行自我檢查
講師:馬軍生詳情
管理視角財務(wù)分析與運營診斷 03.02
基于管理視角的財務(wù)報表分析和營運診斷主講:馬軍生博士財務(wù)分析在企業(yè)經(jīng)營管理里的重要性不言而喻。完整有效的財務(wù)分析不僅為企業(yè)的所有者和管理者提供決策和管理的依據(jù),而且能夠如實反映企業(yè)經(jīng)營的綜合收益和效率?!∝攧?wù)報表是企業(yè)經(jīng)營管理“儀表盤”,包含著很多商業(yè)機密!作為財務(wù)管理人員,你是否通過財務(wù)報表清楚了解你們的公司?你是否能從財務(wù)報表出發(fā)為領(lǐng)導(dǎo)提供決策建議?你是
講師:馬軍生詳情
企業(yè)內(nèi)部控制和風險管理 03.02
內(nèi)部控制體系建立與檢查評價主講:馬軍生博士課程背景2002年,美國發(fā)布SOX法案,對所有在美國上市公司內(nèi)部控制提出嚴格要求;2008年,中國財政部等五部委推出被稱為C-SOX的內(nèi)控基本規(guī)范;2013年COSO委員會發(fā)布新的內(nèi)部控制框架;2014年年底,所有在美上市企業(yè)均須按照COSO新框架建立內(nèi)部控制機制,對于赴美上市的中國企業(yè),也需符合美國的內(nèi)控新規(guī)。CO
講師:馬軍生詳情
信貸視角財務(wù)報表分析與虛假報表識別 03.02
信貸視角財務(wù)報表分析與虛假報表識別主講:馬軍生 本課程是針對銀行客戶經(jīng)理與信貸相關(guān)人員而設(shè),是站在債權(quán)人的視角解讀、分析和識別財務(wù)信息。本課程結(jié)合部分案例,讓學(xué)員對財務(wù)信息的閱讀、分析與識別理論有一個比較全面的認識,達到能俯瞰財務(wù)報表,能快速抓住重點,并聚焦難點。讓學(xué)員認識三大財務(wù)報表背后的真相,感悟“財務(wù)是一個真實的謊言”。揭開財務(wù)報表的面紗。讀懂報表背
講師:馬軍生詳情
銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風險管理 03.02
銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風險管理主講:馬軍生本課程內(nèi)容針對銀行信貸業(yè)務(wù)相關(guān)人員而設(shè)定。培訓(xùn)內(nèi)容主要包括商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)風險管理,包括六個方面,各項內(nèi)容緊密結(jié)合商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)需要,運用大量生動的案例剖析商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)的各項風險,深刻揭示銀行授信業(yè)務(wù)操作風險關(guān)鍵點,有針對性提出系列防控建議。培訓(xùn)對象″?銀行行長及其他銀行中高層管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員、風控、合規(guī)、稽
講師:馬軍生詳情
貸前盡職調(diào)查實務(wù)和風險防范 03.02
貸前盡職調(diào)查實務(wù)和風險防范主講:馬軍生博士培訓(xùn)對象″?授信風控人員、業(yè)務(wù)人員課程時間長度1~2天課程大綱(大綱案僅供參考,實際授課時案例將予以不斷更新)一授信業(yè)務(wù)全流程風險概述1、授信調(diào)查產(chǎn)業(yè)研究+調(diào)查深入+報表真實+資料完整2、授信審查+審批行業(yè)投向+客戶評級+準入條件3、授信發(fā)放核保規(guī)范+審核嚴謹+批復(fù)落實+檔案合規(guī)4、授信后管理檢查深入+預(yù)警及時+分類
講師:馬軍生詳情
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