2017年宏觀經(jīng)濟(jì)下的銀行風(fēng)險(xiǎn)管控與轉(zhuǎn)型

  培訓(xùn)講師:馬曉青

講師背景:
姓名:馬曉青,女,1965年10月1日出生復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士學(xué)位浙江大學(xué)管理學(xué)院(CARD中心)博士后英國斯特拉斯克萊德大學(xué)訪問學(xué)者曾任上海交通大學(xué)金融學(xué)教授現(xiàn)任上海電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院金融學(xué)教授社會(huì)兼職:山西澤州農(nóng)村商業(yè)銀行獨(dú)立董事、首 詳細(xì)>>

馬曉青
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2017年宏觀經(jīng)濟(jì)下的銀行風(fēng)險(xiǎn)管控與轉(zhuǎn)型詳細(xì)內(nèi)容

2017年宏觀經(jīng)濟(jì)下的銀行風(fēng)險(xiǎn)管控與轉(zhuǎn)型

課程大綱

**天:宏觀經(jīng)濟(jì)及其對(duì)銀行的影響

一、中國宏觀經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)狀

1、中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展概況

2、政府刺激政策及其效果—從需求側(cè)到供給側(cè)

(1)刺激總需求的三駕馬車

(2)貨幣政策與貨幣超發(fā)

(3)供給側(cè)改革的含義

3、中國經(jīng)濟(jì)是否見底?

二、中國經(jīng)濟(jì)存在的主要問題

1、增長模式問題

2、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)問題

3、潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患

4、貨幣超發(fā)與資產(chǎn)價(jià)格泡沫化

三、中國金融市場的主要問題

1、融資結(jié)構(gòu)不合理

2、結(jié)構(gòu)性融資難

3、利率雙軌與融資貴

4、投資回報(bào)下降與優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)荒


第二天:現(xiàn)階段商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管控與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型

一、現(xiàn)階段商業(yè)銀行面臨的三大風(fēng)險(xiǎn)

1、房地產(chǎn)泡沫化風(fēng)險(xiǎn)

2、地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

3、產(chǎn)能過剩行業(yè)退出風(fēng)險(xiǎn)

二、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管控

1、地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控

(1)債務(wù)置換

(2)PPP

2、房地產(chǎn)市場融資風(fēng)險(xiǎn)管控

(1)降低非標(biāo)資產(chǎn)配置

(2)資產(chǎn)證券化

3、產(chǎn)能過剩行業(yè)退出風(fēng)險(xiǎn)管控

(1)慎重選擇行業(yè)

(2)進(jìn)行產(chǎn)業(yè)鏈整合

(3)債轉(zhuǎn)股

三、商業(yè)銀行未來轉(zhuǎn)型方向

1、負(fù)債業(yè)務(wù)理財(cái)化轉(zhuǎn)型

2、信貸業(yè)務(wù)小微化轉(zhuǎn)型

3、資產(chǎn)業(yè)務(wù)多元化轉(zhuǎn)型

4、柜門業(yè)務(wù)電子化轉(zhuǎn)型

5、金融服務(wù)專業(yè)化轉(zhuǎn)型

 

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《央行最新貨幣政策及其影響》主講:馬老師約6小時(shí)一、堅(jiān)持實(shí)施穩(wěn)健貨幣政策穩(wěn)住宏觀經(jīng)濟(jì)大盤1、貨幣信貸總量穩(wěn)定增長,穩(wěn)固對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度2、利率調(diào)控以我為主,推動(dòng)綜合融資成本穩(wěn)中有降貨幣市場利率繼續(xù)下行,交易量增加3、人民幣匯率堅(jiān)持市場導(dǎo)向,在合理均衡水平上保持基本穩(wěn)定二、央行貨幣政策操作情況1、靈活開展公開市場操作2、開展中期借貸便利和常備借貸便利操作3、

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《疫情以來各國貨幣政策解析》主講:馬老師約6小時(shí)經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)與貨幣政策經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)貨幣政策與逆周期調(diào)節(jié)貨幣政策工具目標(biāo)4、傳統(tǒng)的貨幣政策工具(1)回購(2)存款準(zhǔn)備金率(3)再貼現(xiàn)率5、新型的貨幣政策工具(1)常備借貸便利SLF(2)中期借貸便利MLF(3)抵押貸款PSL(4)超短期逆回購SLO(5)購買有毒資產(chǎn)二、貨幣政策的兩難困境(一)央行的總資產(chǎn),就

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《債券交易結(jié)算流程與內(nèi)控機(jī)制》主講:馬老師約6小時(shí)一、前期準(zhǔn)備1.1相關(guān)機(jī)構(gòu)1.2準(zhǔn)入流程1.3交易與結(jié)算系統(tǒng)1.4交易品種1.5結(jié)算方式(DVP)二、流程與內(nèi)控2.1債券交易程序(1)交易員詢價(jià)(2)確認(rèn)交易要素(3)通過前臺(tái)系統(tǒng)發(fā)送報(bào)價(jià)(4)確認(rèn)成交生成成交單(5)后臺(tái)結(jié)算2.2債券結(jié)算程序(1)付券方確認(rèn)指令(2)收券方對(duì)付券方輸入的確認(rèn)指令加以確認(rèn)(

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《債券市場基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)》主講:馬老師約6小時(shí)一、銀行間債券市場概述1、債券市場發(fā)展概述(1)中國債券市場發(fā)展歷史(2)人民幣債券市場的構(gòu)成2、銀行間債券市場發(fā)展概述(1)銀行間債券市場組織構(gòu)架(2)銀行間債券市場交易制度二、債券基本知識(shí)和類型1、債券(Bond)定義2、債券價(jià)值分析:收益率3、債券價(jià)格——凈價(jià)和全價(jià)4、債券的久期5、債券分類三、信用債券1、債

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《債務(wù)市場介紹與交易策略》主講:馬老師約6小時(shí)債券市場基礎(chǔ)知識(shí)1.債券定義2.債券的特征:融資與投資角度3.債券分類——按發(fā)行主體分4.債券市場的功能與作用5.我國債券市場結(jié)構(gòu)與發(fā)展?fàn)顩r債券交易的基本面分析1、央行貨幣政策與利率走勢(shì)(1)市場基準(zhǔn)利率變化(2)債券價(jià)格與市場利率關(guān)系案例:利率下降引起債券價(jià)格變化2、信用債與公司信用分析(1)行業(yè)分析(2)公司

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