《資產(chǎn)配置與保險(xiǎn)營銷》
《資產(chǎn)配置與保險(xiǎn)營銷》詳細(xì)內(nèi)容
《資產(chǎn)配置與保險(xiǎn)營銷》
課程名稱: 《資產(chǎn)配置與保險(xiǎn)營銷》
主講: 張堯老師 6-12課時(shí)
課程大綱/要點(diǎn):
一、資產(chǎn)配置
1、體驗(yàn)資產(chǎn)配置
案例討論:
2、資產(chǎn)配置流程
問客戶
看市場和工具
規(guī)劃
調(diào)整
3、各類金融產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的功用
基金類產(chǎn)品
股票
保險(xiǎn)產(chǎn)品
短期理財(cái)
貴金屬
4、中國當(dāng)前的宏觀經(jīng)濟(jì)對家庭資產(chǎn)配置的影響
經(jīng)濟(jì)周期與行業(yè)投資策略
5、家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的目的
6、學(xué)會(huì)診斷客戶的財(cái)務(wù)亞健康
二、資產(chǎn)配置營銷方法解析
1、什么是標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置法
保命的錢
安全穩(wěn)健的錢
要花的錢
生錢的錢
2、通過“標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖”進(jìn)行銷售面談的步驟
寒暄贊美,道明來意
介紹標(biāo)準(zhǔn)普爾四個(gè)賬戶
關(guān)鍵句要點(diǎn)與話術(shù)
總結(jié)普爾圖
操作要點(diǎn)
三、不同類型客戶的資產(chǎn)配置——社會(huì)上幾類典型客戶
1、偏愛銀行存款
偏愛存款的客戶肖像
喜歡儲(chǔ)蓄的客戶細(xì)分(4類客戶場景解析)
數(shù)據(jù)資源支持:深挖客戶儲(chǔ)蓄原因
偏愛銀行存款類客戶的營銷邏輯
關(guān)注安全
嚴(yán)格的監(jiān)管
2、偏愛房地產(chǎn)投資
偏愛房產(chǎn)客戶分類
買房為了傳承的溝通關(guān)鍵點(diǎn)
繼承流程復(fù)雜性
案例演練
3、偏愛風(fēng)險(xiǎn)投資
主要人群與投資偏好解析
中小企業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)及表述
小企業(yè)經(jīng)營困難可能的原因
企業(yè)經(jīng)營面臨風(fēng)險(xiǎn)
企業(yè)主人身保障
企業(yè)主中間保障
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《知人知心--客戶經(jīng)理營銷技巧》 03.18
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靠結(jié)果生存—職業(yè)訓(xùn)練 01.01
一、什么叫做執(zhí)行? 二、三大結(jié)果假象: 態(tài)度不等于結(jié)果 職責(zé)不等于結(jié)果 任務(wù)不等于結(jié)果 三、什么才是結(jié)果? 四、結(jié)果要具備三個(gè)要素: 有時(shí)間:做事情一定給自己一個(gè)時(shí)間底線!時(shí)間底線要做公開的承諾才有動(dòng)力 有價(jià)值: 這個(gè)結(jié)果對企業(yè)和他人是具有明確的價(jià)值的!是可以用來交換的!其價(jià)值可以用市場化的方法來衡量?! 】煽己耍骸 【褪亲鐾炅艘患虑?/p>
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