融資有道—中國中小企業(yè)融資操作大全


融資有道—中國中小企業(yè)融資操作大全
主講人：吳瑕 （中國社會(huì)科學(xué)院中小企業(yè)研究中心） 課時(shí)：12小時(shí)

課程說明：

1、課程內(nèi)容共分理念篇、渠道篇、策略篇和風(fēng)險(xiǎn)篇四大部分。理念篇重點(diǎn)闡述新經(jīng)濟(jì)時(shí)
期中小企業(yè)融資理財(cái)?shù)男掠^念；渠道篇用豐富的案例詳細(xì)論證企業(yè)融資八大渠道三十余
種方法；策略篇主要?dú)w納總結(jié)了融資決策中必須考慮的重大問題決策、重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制和
具體操作技巧等方面內(nèi)容；風(fēng)險(xiǎn)篇主要揭露融資騙局以及反騙對(duì)策。

2、案例來源，一部分來自于導(dǎo)師、同行專家操作過的項(xiàng)目，一部分來自本人的親自實(shí)踐
，也有一部分來自于正規(guī)雜志和網(wǎng)站，這些案例都比較能清晰完整地表達(dá)每一種融資方
法的科學(xué)性和可操作性。
3、課程特點(diǎn)：輕理論、重實(shí)務(wù)；輕政治、重法律；輕規(guī)則、重創(chuàng)新。


課程收益：
本課程將解決以下融資問題：
1、如何看待“融資難”問題？
2、小企業(yè)是否需要融資？
3、資本運(yùn)作能否創(chuàng)造財(cái)富？
4、如何選擇融資渠道？
5、如何引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資？
6、中小企業(yè)如何上市？
7、如何避開中小企業(yè)融資誤區(qū)？
8、融資決策的原則是什么？
9、如何控制融資的關(guān)鍵環(huán)節(jié)？
10、如何規(guī)避融資風(fēng)險(xiǎn)？

第一篇 理念篇
一、如何看待融資難？
二、融資是不是企業(yè)永恒的主題？
三、您的企業(yè)是如何積累資本的？
四、中小企業(yè)如何做大做強(qiáng)？
五、企業(yè)如何正確融資?
六、如何把握融資策略？
案例一：紅頂商人—胡雪巖
案例二：新中國首富—陳天橋
案例三：乳業(yè)明星—牛根生

第二篇 渠道篇
渠道一：債權(quán)融資
（一）國內(nèi)銀行貸款
1. 國內(nèi)銀行貸款特點(diǎn)
2. 企業(yè)貸款條件
3. 國內(nèi)銀行貸款期限
4. 浙商銀行推出小企業(yè)貸款“套餐”
5. 案例：金得利集團(tuán)以無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款
（二）國外銀行貸款
1. 國外商業(yè)銀行貸款的特點(diǎn)
2. 國外商業(yè)銀行貸款期限
3. 國外商業(yè)銀行貸款種類
4. 國外商業(yè)銀行的貸款程序
（三）發(fā)行債券融資
11. 企業(yè)債券融資的種類與特點(diǎn)
12. 企業(yè)發(fā)行債券的必備條件
13. 企業(yè)發(fā)行債券的運(yùn)作程序
14. 企業(yè)發(fā)行債券策劃與運(yùn)作中應(yīng)注意的問題
15. 案例：陽光集團(tuán)債券融資

（四）金融租賃融資
1. 金融租賃融資的特點(diǎn)
2. 金融租賃融資的優(yōu)點(diǎn)
3. 金融租賃融資的程序
4. 案例：多贏的租賃融資
5. 首批試點(diǎn)5家銀行系統(tǒng)金融租賃公司介紹
（五）民間借貸融資
1. 民間借貸融資的特點(diǎn)
2. 民間借貸模式創(chuàng)新—個(gè)人委托貸款業(yè)務(wù)
3. 個(gè)人委托銀行貸款的特點(diǎn)
4. 案例：多贏的民間借貸融資
（六）信用擔(dān)保融資
1. 信用擔(dān)保融資的特點(diǎn)：
2. 案例：第三方物流介入存貨質(zhì)押反擔(dān)保融資

渠道二：股權(quán)融資
（七）股權(quán)出讓融資
1. 股權(quán)出讓的對(duì)象
2. 股權(quán)出讓的價(jià)格：
3. 股權(quán)出讓的比例：
4. 案例：多元經(jīng)營股權(quán)出讓融資
（八）產(chǎn)權(quán)交易融資
1. 產(chǎn)權(quán)的種類
2. 產(chǎn)權(quán)交易的形式
3. 產(chǎn)權(quán)交易的場所
4. 產(chǎn)權(quán)交易的運(yùn)作程序
5. 案例：東北某玻璃企業(yè)融資案例
（九）杠桿收購融資
1. 杠桿收購的范圍
2. 杠桿收購的特點(diǎn)
3. 杠桿收購的運(yùn)作程序
4. 案例：小魚吃大魚的杠桿收購融資
（十）引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資
12. 風(fēng)險(xiǎn)投資的特點(diǎn)
13. 引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)的基本條件
14. 引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的基本條件
15. 引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資的階段
16. 引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資的運(yùn)作程序
17. 風(fēng)險(xiǎn)投資退出模式
18. 案例：金蝶軟件引進(jìn)IDG風(fēng)險(xiǎn)投資

渠道三：上市融資
（十一）國內(nèi)上市融資
1. 企業(yè)國內(nèi)上市融資的特點(diǎn)
2. 企業(yè)在國內(nèi)上交所主板上市融資的條件
3. 企業(yè)國內(nèi)上市融資的運(yùn)作程序
（十二）境外上市融資
1．國家鼓勵(lì)具備條件的企業(yè)到境外上市融資
2．目前實(shí)際可選擇的境外資本市場
（1）香港交易所主板和創(chuàng)業(yè)板股票市場
（2）新加坡交易所股票市場
（3）美國紐約交易所和NASDAQ股票市場
（4）英國倫敦交易所股票市場
（5）德國法蘭克福交易所股票市場
3．香港交易所主板<<證券上市規(guī)則>>對(duì)申請(qǐng)?jiān)谥靼迨袌錾鲜泄净緱l件的要求
（十三）買殼上市融資
1. 殼公司的特點(diǎn)
2. 買殼上市融資的運(yùn)作程序

渠道四：內(nèi)部融資
（十四）留存盈余融資
1. 如何進(jìn)行留存盈余融資，就看如何制定股利分配政策。
2. 是否發(fā)放股利？
3. 何時(shí)發(fā)放股利？
4. 發(fā)放何種形式的股利？
5. 股利發(fā)放數(shù)量多少？
（十五）應(yīng)收賬款融資
1. 應(yīng)收賬款抵押
2. 應(yīng)收賬款讓售
3. 應(yīng)收賬款融資的優(yōu)缺點(diǎn)
4. “應(yīng)收賬款池融資”的新業(yè)務(wù)
（十六）票據(jù)貼現(xiàn)融資
1. 概念
2. 優(yōu)點(diǎn)
3. 票據(jù)貼現(xiàn)與銀行貸款的區(qū)別
（十七）資產(chǎn)典當(dāng)融資
1. 典當(dāng)融資的資產(chǎn)范圍一般包括
2. 典當(dāng)融資的基本程序
3. 典當(dāng)融資的優(yōu)點(diǎn)
4. 案例：典當(dāng)融資賺快錢
（十八）商業(yè)信用融資
1、應(yīng)付賬款融資
2、商業(yè)票據(jù)融資
3、預(yù)收貨款融資
4、商業(yè)信用籌資的優(yōu)缺點(diǎn)
5、案例：中國移動(dòng)通信公司預(yù)存話費(fèi)的商業(yè)融資

渠道五：貿(mào)易融資
（十九）國際貿(mào)易融資
1. 工商銀行進(jìn)口T/T融資業(yè)務(wù)(短期)
2. 業(yè)務(wù)流程
（二十）補(bǔ)償貿(mào)易融資
1. 補(bǔ)償貿(mào)易的特點(diǎn)
2. 補(bǔ)償貿(mào)易的形式
3. 案例：創(chuàng)意補(bǔ)償貿(mào)易實(shí)現(xiàn)互惠多贏

渠道六：項(xiàng)目融資
（二十一）項(xiàng)目包裝融資
1. 項(xiàng)目包裝融資的策劃運(yùn)作
2. 案例：旅游景點(diǎn)項(xiàng)目包裝“一箭雙雕”
3. 項(xiàng)目融資包裝運(yùn)作
（二十二） BOT項(xiàng)目融資
1. BOT項(xiàng)目融資的特點(diǎn)
2. 項(xiàng)目融資與傳統(tǒng)融資的主要區(qū)別
3. 案例：刺桐大橋工程—首例“國產(chǎn)BOT”
（二十三）IFC國際投資
1. IFC貸款投資的特點(diǎn)
2. IFC在中國貸款投資的重點(diǎn)
3. IFC貸款投資的條件
4. IFC發(fā)貸東方集團(tuán)
渠道七：政策融資
（二十四）政策融資（專項(xiàng)基金融資）
1. 《中華人民共和國中小企業(yè)法》的相關(guān)規(guī)定
2. 獲得政府資金的前提是什么？
3. 案例：大慶大豐油田科技有限公司獲得國家補(bǔ)貼960萬元。
4. 常見失敗現(xiàn)象
5. 案例：騰訊靠科學(xué)技術(shù)融資
6. 如何獲得政府資金？
7. 政策融資避免陷入的誤區(qū)
8. 如何掌握申報(bào)技巧？
9. 國家專項(xiàng)資金對(duì)企業(yè)融資的影響
10. 產(chǎn)業(yè)政策投資的種類

渠道八：專業(yè)化協(xié)作融資
（二十五）專業(yè)化協(xié)作融資
案例：泰國雞肉大王的故事
ABB與零部件供應(yīng)企業(yè)
以企帶村 專業(yè)化協(xié)作

第三篇　策略篇
策略（一）融資決策原則
策略（二）控制關(guān)鍵環(huán)節(jié)
策略（三） 避免陷八個(gè)誤區(qū)
策略（四）防范風(fēng)險(xiǎn)

第四篇 風(fēng)險(xiǎn)篇
1、融資風(fēng)險(xiǎn)防范概念
2、融資風(fēng)險(xiǎn)分類及原因分析
3、揭露融資騙局
4、案例：融資融來“被捕”
案例：透析蒙牛資本運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
案例：匯源集團(tuán)投融資風(fēng)險(xiǎn)控制
案例：“道不同，不相為謀”—8848終成絕響，國際VC投資受挫

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