新常態(tài)下企業(yè)家的資產(chǎn)配置策略

企業(yè)家的資產(chǎn)配置策略

第一章 什么是家族財(cái)富管理
家族財(cái)富管理的目標(biāo)
外在目標(biāo)：金融資本管理
內(nèi)在目標(biāo)：消除財(cái)富負(fù)能量，助力家業(yè)長(zhǎng)青

第二章 家族財(cái)富管理的內(nèi)容
家族股東權(quán)益：
家族金融資本是否增長(zhǎng)？
家族人力資本是否充足？
家族社會(huì)資本是否提高？
家族凝聚力是否增強(qiáng)？
家族成員是否幸福成長(zhǎng)？
家族治理是否有效？

第三章 如何構(gòu)建家族財(cái)富管理系統(tǒng)
家族財(cái)富管理的路徑與工具
家族財(cái)富管理視角下的財(cái)富觀

第四章 家族財(cái)富管理視角下的資產(chǎn)配置策略
1. 穩(wěn)健增益：要求家族理財(cái)?shù)? 資產(chǎn)配置效果既 能抵御通脹，又 能分享到國(guó)家經(jīng)
濟(jì)增長(zhǎng)的增速。
2. 組合配置：根據(jù)大類資產(chǎn) 配置的邏輯， 以客戶為中心， 構(gòu)建適合客戶
風(fēng)險(xiǎn)偏好的配 置組合。
3. 長(zhǎng)期持有： 以30年為一代的 “代際”周期， 以持有型配置為 主要策略，有助
于跨越經(jīng)濟(jì)和行 業(yè)周期，與家族 財(cái)富積累與增長(zhǎng) 同步。
4. 靈活配置： 與長(zhǎng)期持有相配 合，長(zhǎng)周期大波 段的擇時(shí)策略操 作有利于發(fā)現(xiàn)價(jià)
值洼地，兼顧主 動(dòng)配置與被動(dòng)持 有的配置管理。
5. 杠桿規(guī)避與人性遏制： 均是回歸常識(shí)的人性管理策略，也是資產(chǎn)
配置專業(yè)化管理的最明顯體現(xiàn)。借助于科 學(xué)的制度設(shè)計(jì)和專業(yè)的機(jī)構(gòu)管理是克服理
財(cái)過程中人性貪婪與恐懼的有效手段，在 達(dá)成共識(shí)基礎(chǔ)上，篩選合適的資產(chǎn)管理機(jī)
構(gòu)是家族理財(cái)長(zhǎng)久健康發(fā)展的關(guān)鍵所在。

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