新常態(tài)下企業(yè)家的資產(chǎn)配置策略

企業(yè)家的資產(chǎn)配置策略

第一章 什么是家族財富管理
家族財富管理的目標
外在目標：金融資本管理
內(nèi)在目標：消除財富負能量，助力家業(yè)長青

第二章 家族財富管理的內(nèi)容
家族股東權益：
家族金融資本是否增長？
家族人力資本是否充足？
家族社會資本是否提高？
家族凝聚力是否增強？
家族成員是否幸福成長？
家族治理是否有效？

第三章 如何構建家族財富管理系統(tǒng)
家族財富管理的路徑與工具
家族財富管理視角下的財富觀

第四章 家族財富管理視角下的資產(chǎn)配置策略
1. 穩(wěn)健增益：要求家族理財?shù)?資產(chǎn)配置效果既 能抵御通脹，又 能分享到國家經(jīng)
濟增長的增速。
2. 組合配置：根據(jù)大類資產(chǎn) 配置的邏輯， 以客戶為中心， 構建適合客戶
風險偏好的配 置組合。
3. 長期持有： 以30年為一代的 “代際”周期， 以持有型配置為 主要策略，有助
于跨越經(jīng)濟和行 業(yè)周期，與家族 財富積累與增長 同步。
4. 靈活配置： 與長期持有相配 合，長周期大波 段的擇時策略操 作有利于發(fā)現(xiàn)價
值洼地，兼顧主 動配置與被動持 有的配置管理。
5. 杠桿規(guī)避與人性遏制： 均是回歸常識的人性管理策略，也是資產(chǎn)
配置專業(yè)化管理的最明顯體現(xiàn)。借助于科 學的制度設計和專業(yè)的機構管理是克服理
財過程中人性貪婪與恐懼的有效手段，在 達成共識基礎上，篩選合適的資產(chǎn)管理機
構是家族理財長久健康發(fā)展的關鍵所在。

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