《破局思變——“報行合一”下保險銷售環(huán)境分析及破局之道》

《破局思變——“報行合一”下保險銷售環(huán)境分析及破局之道》
【課程背景】
《報行合一》是中國共產黨中央委員會在2015年提出的一個重大改革舉措，旨在推動國有企業(yè)的轉型升級和市場化運作。該政策要求國有企業(yè)將自身的業(yè)務與資本運作進行統(tǒng)一管理，實現“資產資本化、資本股份化、股份證券化”，從而提高國有企業(yè)的效率和競爭力。十四五規(guī)劃提出防范化解金融風險，嚴監(jiān)管下的“報行合一”政策更要有效提高金融監(jiān)管機構工作效率推出的一項重要舉措，旨在規(guī)范金融機構的報表與實際業(yè)務的一致性，提高金融市場的透明度和穩(wěn)定性。而這個監(jiān)管重磅新規(guī)嚴控開門紅，嚴禁提前收取保費，杜絕實際費用過高，報行不一的亂象，（2023）428號“通知”從四方面打響了整治的第一槍，杜絕激進發(fā)展、大進大出現象。
轉型迫在眉睫，政策帶來機遇，現在的保險銷售工作已經成為了高難度、高技術、高技巧、高專業(yè)化的職業(yè)，若想既滿足客戶的需求，又達到銷售目的，就必須具備心理學家的特質、溝通高手的才智、銷售大師的睿智，我們要做的是及時抓住趨勢，擁抱變化，吸納吐新，躬身入局，職業(yè)和行業(yè)的發(fā)展都會再攀高峰。
【課程收益】
吃透政策，改變觀念：通過對監(jiān)管政策的深度解讀，重新定義保險的意義，找到破局之道。帶領學員快速調整思路，領先起跑；
專業(yè)和服務能力提升：重塑五大銷售場景模型，解析背后營銷邏輯，提升學員的專業(yè)形象，掌握實用的營銷技巧；
調動學員營銷意愿：接受-適應-調整-改變-收貨，改變學員的固有觀點，從新出發(fā)，調動營銷意愿，從而帶動產能。
【課程對象】
銀行內部人員
【課程時間與服務】
6-12課時（6課時/天，具體可結合情況定制）
【課程特色】
本課程從全新視角，幫您掌握底層邏輯、產品特性、客戶需求、基本流程，讓你提升認知，告別野蠻生長，成為很專業(yè)、有溫度、有高度的保險銷售顧問。
【課程大綱】
內容要點：
一、政策背景及意義解析
二、政策要求及實施細節(jié)解析
三、“報行合一”背景下保險銷售破局之道
（一）重塑保險理念，回歸保險真諦
（二）重新定義“報行合一”背景下保險的意義與功用
四、專業(yè)升維五大場景輔助力保險營銷
（一）應用場景一：子女成才規(guī)劃
（二）應用場景二：子女婚姻規(guī)劃
（三）應用場景三：養(yǎng)老規(guī)劃
（四）應用場景四：避稅籌劃
（五）應用場景五：財富保全和傳承
（六）五大場景配套設施
一、政策背景及意義解析
（一）什么是“報行合一”？
（二）“報行合一”政策背景及出臺原因
（三）“報行合一”政策對保險行業(yè)的影響及要求
（四）未來銀保發(fā)展趨勢及戰(zhàn)略方向
二、政策要求及實施細節(jié)解析
（一）“報行合一”政策的主要內容及實施要求
1、科學制定年度預算，堅持執(zhí)行報行合一
2、費用管控入手，不高于報備費用
3、合規(guī)經營，保護消保費合法權益
4、加大處罰力度，維護市場平穩(wěn)
（二）“報行合一”政策對保險業(yè)的影響
1、銷售理念轉型：強調收益向資產配置轉型
2、價格戰(zhàn)難以持續(xù)
3、保險公司更加健康發(fā)展
4、營銷人員專業(yè)化轉
三、“報行合一”背景下保險銷售破局之道
（一）重塑保險理念，回歸保險真諦
1、月月紅而非開門紅
2、常態(tài)經營策與專業(yè)化訓練
3、客戶服務質量提升策略
（二）重新定義“報行合一”背景下保險的意義與功用
1、家庭風控管理措施
2、提高家庭風險保障
3、鎖定收入補償
4、儲備未來急需的現金流
5、家企資產隔離
6、金稅四期下稅收籌化
7、指定財富傳承
四、專業(yè)升維五大場景輔助力保險營銷
（一）應用場景一：子女成才規(guī)劃
1、子女教育的重要性
2、子女教育金如何準備
案例：中產家庭如何用增額終身壽險為孩子準備子女成才基金
（二）應用場景二：子女婚姻規(guī)劃
1、婚姻中的高發(fā)風險
2、如何實現婚前財產和婚后財產隔離
3、財富控制的方案選擇
案例：富裕階層如何用增額終身壽險實現婚姻財富規(guī)劃
（三）應用場景三：養(yǎng)老規(guī)劃
1、長壽時代來臨
2、社保的優(yōu)勢和缺點
3、居家養(yǎng)老&養(yǎng)老院養(yǎng)老必備條件
4、三大支柱之商業(yè)養(yǎng)老保險的作用
5、長壽時代需要如何規(guī)劃養(yǎng)老
案例：白領階層如何用增額終身壽險做好養(yǎng)老規(guī)劃方案
（四）應用場景四：避稅籌劃
1、如何實現共同富裕
2、“金稅四期”與房產稅、遺產稅
3、如何用增額終身壽險進行合理避稅籌劃
（五）應用場景五：財富保全和傳承
1、家庭和企業(yè)資產隔離
2、如何做好財富保全與傳承
案例：中國富豪財富的曇花一現效應
案例：企業(yè)家財富保全與傳承規(guī)劃
（六）五大場景配套設施
1、五大場景邏輯導圖
2、五大場景參考話術
3、五大場景展業(yè)工具
4、五客戶KYC分析表

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