《商業(yè)銀行相關ESG公司業(yè)務拓展和授信審批重點解碼》



《商業(yè)銀行相關ESG公司業(yè)務拓展和授信審批重點解碼》

陳德勝 博士/教授


宏觀經(jīng)濟與商業(yè)銀行經(jīng)營管理專家



課程背景：
在《京都議定書》、《赤道原則》等國際協(xié)議的指引下，特別是ESG（Environmental,
Social and
Governance，環(huán)境、社會和治理）理念的持續(xù)深入，習近平總書記在2020年9月22日第七
十五屆聯(lián)合國大會一般性辯論上鄭重宣布：“中國將提高國家自主貢獻力度，采取更加有
力的政策和措施，二氧化碳排放力爭于2030年前達到峰值，努力爭取2060年前實現(xiàn)碳中
和?！边@意味著中國作為世界上最大的發(fā)展中國家，將完成全球最高碳排放強度降幅，用
全球歷史上最短的時間實現(xiàn)從碳達峰到碳中和。在《綠色信貸指引》、《綠色信貸實施情況
關鍵評價指標》、《能效信貸指引》、《關于構建綠色金融體系的指導意見》等指引下，我國
綠色信貸高速規(guī)?；鲩L。隨著在我國經(jīng)濟跨周期轉型時期，商業(yè)銀行如何大力促進相
關ESG公司業(yè)務拓展，明確授信審批重點，提升業(yè)務質效，已成為商業(yè)銀行廣大領導和員
工的關注重點。

為此，本課程對商業(yè)銀行ESG公司業(yè)務拓展和授信審批重點進行分析和解讀，為商業(yè)銀行
各層級員工的工作開展進一步指明方向。


授課老師近30年的銀行理論學習研究和實踐工作經(jīng)驗，邏輯嚴謹，思路清晰；通過深入
淺出的理論與案例分析相結合，通俗易懂。

課程收益：
1、學習了知當前商業(yè)銀行ESG綠色金融的理論、政策與實踐。
2、通過解讀，幫助學員全面學習了知ESG相關公司業(yè)務拓展和審批質效提升的理論、政
策與實踐。
3、為商業(yè)銀行各層級員工的ESG相關經(jīng)營管理活動指明關鍵要素、方向和發(fā)展路徑。

課程對象：
對公業(yè)務經(jīng)理

課程時間：
1天，6小時/天

課程方式：
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學員分享+落地工具+頭腦風暴

課程大綱
一、基本理念：ESG的起源與內涵
（一）ESG的理論和應用概況
（二）ESG體系的重要意義
二、中國ESG政策發(fā)展歷程
（一）萌芽期：以環(huán)境治理為抓手
（二）探索期：以綠色金融為土壤
（三）加速期：以雙碳目標為引領
（四）以國際ESG共性指標為普適性框架
（五）中國特色ESG指標
三、中國ESG的主要相關行業(yè)與發(fā)展態(tài)勢
（一）醫(yī)療保健
（二）交通運輸
（三）新能源
（四）互聯(lián)網(wǎng)
（五）日常消費
（六）房地產(chǎn)
四、ESG與綠色金融的相關政策
（一）ESG與綠色金融
（二）綠色金融相關的若干國際協(xié)議
（三）《G20轉型金融框架》
（四）《關于貫徹信貸政策與加強環(huán)境保護工作有關問題的通知》
（五）《節(jié)能減排授信工作指導意見》
（六）《關于落實環(huán)境保護政策法規(guī)防范信貸風險的意見》
（七）《綠色信貸指引》
（八）《綠色信貸實施情況關鍵評價指標》
（九）《能效信貸指引》
（十）《關于構建綠色金融體系的指導意見》
1.構建支持綠色信貸的政策體系
2.推動銀行業(yè)自律組織逐步建立銀行綠色評價機制
3.推動綠色信貸資產(chǎn)證券化
4.研究明確貸款人環(huán)境法律責任
5.建立符合綠色企業(yè)和項目特點的信貸管理制度
6.將環(huán)境和社會風險作為壓力測試的重要影響因素
7.將環(huán)境信息納入金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫
（十一）《銀行業(yè)金融機構綠色金融評價方案》
五、ESG對商業(yè)銀行公司業(yè)務拓展的導向趨勢
（一）“商行+投行”模式，以綜合化融資切入綜合化金融服務體系
1.綠色信貸ABS
2.綠色按揭貸和消費貸
3.碳匯貸和林票質押貸
(二）以綜合化融資切入企業(yè)，持續(xù)推進綠色金融生態(tài)圈建設
案例：“綠色信貸+綠色債券+夾層+股權”的綜合化融資方案
（三）多維度參與碳市場建設，深度布局碳金融業(yè)務
案例：碳排放配額和碳匯質押融資
（四）深耕新能源各行業(yè)龍頭，打通上下游產(chǎn)業(yè)鏈條
（五）綠色金融綜合服務方案
1.環(huán)保貸
2.節(jié)水貸
3.排污權抵押融資
4.特許經(jīng)營收費權質押融資
5.綠票通
6.綠創(chuàng)貸
（六）綠色債券
六、ESG對商業(yè)銀行公司業(yè)務拓展的保障
（一）統(tǒng)一理念
1.ESG已成為金融投資發(fā)展新趨勢
2.ESG提升銀行客戶財務表現(xiàn)的現(xiàn)實路徑
3.經(jīng)濟高質量發(fā)展時期ESG理念促進商業(yè)銀行發(fā)展的實現(xiàn)方式
（二）前瞻性的頂層設計
（三）科學合理的組織架構
（四）健全完善的制度體系
（五）專業(yè)盡責的服務團隊
（六）“點綠成金”的科技賦能
七、商業(yè)銀行ESG公司業(yè)務審批重點
（一）構建ESG評審體系
1.綠色智能識別
2.環(huán)境效益測算
3.構建評價體系
4.數(shù)據(jù)獲取及評分
（二）踐行ESG評價體系
1.優(yōu)化信貸管理流程
2.客戶分類管理及服務
3.貸款質量預測
（三）簡化的ESG三維評價
1.環(huán)境（E）維度
2.社會（S）維度
3.治理（G）維度
（四）清晰授信評審政策
（五）明晰授信評審指標和流程
（六）提升評審效率
（七）適度評審放權
分組討論：假如您是總行董事長、總行行長、總行部門負責人、分行行長、支行行長，
您該如何開展ESG相關公司業(yè)務拓展和提升審批質效工作？




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