《ESG體系的認(rèn)知、發(fā)展與實(shí)踐解碼---以商業(yè)銀行為例》



《ESG體系的認(rèn)知、發(fā)展與實(shí)踐解碼---以商業(yè)銀行為例》

陳德勝 博士/教授


宏觀經(jīng)濟(jì)與商業(yè)銀行經(jīng)營管理專家



課程背景：
在《京都議定書》、《赤道原則》等國際協(xié)議的指引下，特別是ESG（Environmental,
Social and
Governance，環(huán)境、社會(huì)和治理）理念的持續(xù)深入，習(xí)近平總書記在2020年9月22日第七
十五屆聯(lián)合國大會(huì)一般性辯論上鄭重宣布：“中國將提高國家自主貢獻(xiàn)力度，采取更加有
力的政策和措施，二氧化碳排放力爭于2030年前達(dá)到峰值，努力爭取2060年前實(shí)現(xiàn)碳中
和。”這意味著中國作為世界上最大的發(fā)展中國家，將完成全球最高碳排放強(qiáng)度降幅，用
全球歷史上最短的時(shí)間實(shí)現(xiàn)從碳達(dá)峰到碳中和。在《綠色信貸指引》、《綠色信貸實(shí)施情況
關(guān)鍵評價(jià)指標(biāo)》、《能效信貸指引》、《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》等指引下，我國
綠色信貸高速規(guī)模化增長。
為此，本課程以商業(yè)銀行為例，對ESG認(rèn)知、發(fā)展、實(shí)踐、評價(jià)與管理進(jìn)行分析和解讀，
為商業(yè)銀行各層級員工的工作開展進(jìn)一步指明方向。


授課老師近30年的銀行理論學(xué)習(xí)研究和實(shí)踐工作經(jīng)驗(yàn)，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，思路清晰；通過深入
淺出的理論與案例分析相結(jié)合，通俗易懂。

課程收益：
1、學(xué)習(xí)了知ESG認(rèn)知、發(fā)展、實(shí)踐、評價(jià)與管理體系。
2、通過解讀，幫助學(xué)員全面學(xué)習(xí)了知ESG認(rèn)知、發(fā)展、實(shí)踐、評價(jià)與管理在商業(yè)銀行中
的應(yīng)用，為商業(yè)銀行各層級員工的ESG相關(guān)經(jīng)營管理活動(dòng)指明關(guān)鍵要素、方向和發(fā)展路徑
。

課程對象：
平安集團(tuán) 平安銀行

課程時(shí)間：
1天，6小時(shí)/天

課程方式：
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學(xué)員分享+落地工具+頭腦風(fēng)暴

課程大綱
一、ESG體系認(rèn)知
（一）ESG(環(huán)境、社會(huì)、治理) 的概念和發(fā)展脈絡(luò)
（二）ESG的理論和應(yīng)用概況
（三）ESG體系的重要意義
（四）重要的ESG機(jī)制及其關(guān)系
（五）ESG信息披露與報(bào)告
（六）ESG的評級與管理
二、ESG的國際實(shí)踐歷程
（一）責(zé)任投資
（二）公眾環(huán)保運(yùn)動(dòng)
（三）ESG投資
1 日本率先發(fā)布了ESG指導(dǎo)方針
2 ESG的術(shù)語于首次在聯(lián)合國研究報(bào)告《Who Cares Wins》中被提出
3 2006年聯(lián)合國在紐交所發(fā)布了責(zé)任投資原則
4 2007年高盛提出ESG
（四）ESG、CSR與可持續(xù)發(fā)展
1CSR
2可持續(xù)發(fā)展
3ESG與CSR和可持續(xù)發(fā)展
三、中國ESG政策發(fā)展歷程
（一）萌芽期：以環(huán)境治理為抓手
（二）探索期：以綠色金融為土壤
（三）加速期：以雙碳目標(biāo)為引領(lǐng)
（四）以國際ESG共性指標(biāo)為普適性框架
（五）2015年12月香港聯(lián)交所發(fā)布《ESG指引》
（六）中國特色ESG指標(biāo)
四、中國ESG與綠色金融的相關(guān)政策
（一）ESG與綠色金融
（二）綠色金融相關(guān)的若干國際協(xié)議
（三）《G20轉(zhuǎn)型金融框架》
（四）《關(guān)于貫徹信貸政策與加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)工作有關(guān)問題的通知》
（五）《節(jié)能減排授信工作指導(dǎo)意見》
（六）《關(guān)于落實(shí)環(huán)境保護(hù)政策法規(guī)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的意見》
（七）《綠色信貸指引》
（八）《綠色信貸實(shí)施情況關(guān)鍵評價(jià)指標(biāo)》
（九）《能效信貸指引》
（十）《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》
1.構(gòu)建支持綠色信貸的政策體系
2.推動(dòng)銀行業(yè)自律組織逐步建立銀行綠色評價(jià)機(jī)制
3.推動(dòng)綠色信貸資產(chǎn)證券化
4.研究明確貸款人環(huán)境法律責(zé)任
5.建立符合綠色企業(yè)和項(xiàng)目特點(diǎn)的信貸管理制度
6.將環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)作為壓力測試的重要影響因素
7.將環(huán)境信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫
（十一）《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融評價(jià)方案》
五、中國ESG對商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)拓展的指引實(shí)踐
（一）“商行+投行”模式，以綜合化融資切入綜合化金融服務(wù)體系
1.綠色信貸ABS
2.綠色按揭貸和消費(fèi)貸
3.碳匯貸和林票質(zhì)押貸
(二）以綜合化融資切入企業(yè)，持續(xù)推進(jìn)綠色金融生態(tài)圈建設(shè)
案例：“綠色信貸+綠色債券+夾層+股權(quán)”的綜合化融資方案
（三）多維度參與碳市場建設(shè)，深度布局碳金融業(yè)務(wù)
案例：碳排放配額和碳匯質(zhì)押融資
（四）深耕新能源各行業(yè)龍頭，打通上下游產(chǎn)業(yè)鏈條
（五）綠色金融綜合服務(wù)方案
1.環(huán)保貸
2.節(jié)水貸
3.排污權(quán)抵押融資
4.特許經(jīng)營收費(fèi)權(quán)質(zhì)押融資
5.綠票通
6.綠創(chuàng)貸
（六）綠色債券
六、ESG評價(jià)及其在商業(yè)銀行的應(yīng)用
（一）簡化的ESG三維評價(jià)
1.環(huán)境（E）維度
2.社會(huì)（S）維度
3.治理（G）維度
（二）商業(yè)銀行踐行ESG評價(jià)的三個(gè)維度
1.優(yōu)化信貸管理流程
2.客戶分類管理及服務(wù)
3.貸款質(zhì)量預(yù)測
（三）商業(yè)銀行ESG評審體系構(gòu)建
1.綠色智能識(shí)別
2.環(huán)境效益測算
3.構(gòu)建評價(jià)體系
4.數(shù)據(jù)獲取及評分


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