《法律-保險金信托的法律規(guī)劃要點》
《法律-保險金信托的法律規(guī)劃要點》詳細內(nèi)容
《法律-保險金信托的法律規(guī)劃要點》
保險金信托的法律規(guī)劃要點
張光祿老師
【課程背景】
隨著我國高凈值人群的不斷增加，保險金信托產(chǎn)品便成為滿足資產(chǎn)配置策略的又一重要產(chǎn)品形態(tài)。如何更好的向高凈值客戶銷售保險金信托，如何規(guī)避掉其中的法律風險，便成為當下業(yè)務(wù)伙伴要考慮的最重要的事。
【課程收益】
從高凈值客戶的高潛需求及保險金信托的法律要點著手，并通過大量案例進行講解，讓業(yè)務(wù)伙伴在銷售時能夠有的放矢，從而達成自己的業(yè)績目標。
【課程時長】
2小時線上課程
【課程受眾】
保險公司營銷條線全體員工及相關(guān)需求者
【課程大綱】
想賣好保險金信托就要更懂你的客戶
從保險代理人的賣方思維升級為財富規(guī)劃師的買方思維
都有哪些人群需要保險金信托
都可以解決潛客的哪些實際問題
保險金信托滿足客戶的三大需求
保險金信托具有財富傳承的作用
保險金信托具有隔離風險的作用
保險金信托具有杠桿作用
設(shè)立保險金信托時需要考慮的法律問題
慎重確定被保險人
慎重審核保單效力
投保人是否具有保險利益
投保人是否履行如實告知義務(wù)
投保人的投保行為是否損害了共有人的利益
投保人先于被保險人去世的法律風險
保險金信托業(yè)務(wù)中涉及保險法相關(guān)規(guī)定的梳理與分析
保險合同被解除的風險
投保人的解除權(quán)
保險人的解除權(quán)
投保人未履行如實告知義務(wù)導致合同解除
“騙?！睂е潞贤獬?br /> 逾期繳納保費導致合同解除
保險合同無效風險
投保人與被保險人不具有保險利益
未經(jīng)被保險人認可保險金額導致合同無效
其他風險
保險受益人變更的風險
保險單被轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押的風險
被保險人自殺的風險
保險金信托項下信托財產(chǎn)的確定性問題
保險合同項下保險人不承擔給付保險金責任的風險
信托稅制不明確的政策風險
五、復盤與總結(jié)
張光祿老師的其它課程
晉商銀行支行長綜合能力提升方案 01.09
晉商銀行支行長綜合能力提升項目方案張光祿老師項目背景：從內(nèi)部來看，在龐大的銀行體系中，支行是實現(xiàn)總行整體戰(zhàn)略落地最前端的執(zhí)行單位，也是直接面對客戶的最前沿，支行不僅可以將總行的金融產(chǎn)品提供給客戶進行購買選擇，同時可以把客戶的真實需求進行收集并做真實的反饋，以便讓中后臺的伙伴準確的了解策略落地現(xiàn)況、客戶實際需求，從而進行策略調(diào)整、產(chǎn)品開發(fā)及產(chǎn)品升級，為前臺伙伴
講師：張光祿詳情
擔保與再擔保主講：張光祿老師【課程時長】半天一天（6小時/天）【課程大綱】我國擔保信用體系建設(shè)的發(fā)展歷程和信用體系的定義中國擔保機構(gòu)的起步與探索國家及省加快中小企業(yè)信用擔保體系建設(shè)的有關(guān)政策措施擔保與保險的區(qū)別擔保機構(gòu)的基本類型擔保機構(gòu)的性質(zhì)描述互助型擔保機構(gòu)的定義和形成商業(yè)擔保機構(gòu)的主要特征擔保機構(gòu)的運營原則信用擔保機構(gòu)的社會基礎(chǔ)和市場基礎(chǔ)信用擔保機構(gòu)公信
講師：張光祿詳情
銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德與職業(yè)操守張光祿老師課程背景：銀行對員工的培訓多注重文化和職業(yè)技能的培訓，缺少重視對員工進行職業(yè)道德和職業(yè)操守的培訓。雖然優(yōu)秀的企業(yè)文化本身亦蘊涵著道德和操守的雙重價值，但整體系統(tǒng)性不強，而且往往強調(diào)狹隘的職業(yè)道德，注重職業(yè)道德和職業(yè)操守培訓的銀行必將基業(yè)長青。課程收益：通過本課程的學習，學員應(yīng)能夠了解職業(yè)行為和職業(yè)操守的定義及宗旨，掌
講師：張光祿詳情
銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守張光祿老師課程背景：銀行對員工的培訓多注重文化和職業(yè)技能的培訓，缺少重視對員工進行職業(yè)道德和職業(yè)操守的培訓。雖然優(yōu)秀的企業(yè)文化本身亦蘊涵著道德和操守的雙重價值，但整體系統(tǒng)性不強，而且往往強調(diào)狹隘的職業(yè)道德，注重職業(yè)道德和職業(yè)操守培訓的銀行必將基業(yè)長青。課程收益：通過本課程的學習，學員應(yīng)能夠了解職業(yè)行為和職業(yè)操守的定義及宗旨，掌握銀行業(yè)從
講師：張光祿詳情
銀行消費者權(quán)益保護專題培訓課程張光祿老師課程背景：為加快建立完善有利于保護金融消費者權(quán)益的機制，保護金融消費者長遠和根本利益，人民銀行深入貫徹以人民為中心的發(fā)展思想，落實黨中央、國務(wù)院在《關(guān)于新時代加快完善社會主義市場經(jīng)濟體制的意見》中提出的“建立健全金融消費者保護基本制度”決策部署，制定并發(fā)布《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》（中國人民銀行令〔20
講師：張光祿詳情
銀行消費者權(quán)益保護專題培訓課程張光祿老師課程背景：為加快建立完善有利于保護金融消費者權(quán)益的機制，保護金融消費者長遠和根本利益，人民銀行深入貫徹以人民為中心的發(fā)展思想，落實黨中央、國務(wù)院在《關(guān)于新時代加快完善社會主義市場經(jīng)濟體制的意見》中提出的“建立健全金融消費者保護基本制度”決策部署，制定并發(fā)布《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》（中國人民銀行令〔20
講師：張光祿詳情
銀行消費者權(quán)益保護專題培訓課程張光祿老師課程背景：為加快建立完善有利于保護金融消費者權(quán)益的機制，保護金融消費者長遠和根本利益，人民銀行深入貫徹以人民為中心的發(fā)展思想，落實黨中央、國務(wù)院在《關(guān)于新時代加快完善社會主義市場經(jīng)濟體制的意見》中提出的“建立健全金融消費者保護基本制度”決策部署，制定并發(fā)布《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》（中國人民銀行令〔20
講師：張光祿詳情
銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德與職業(yè)操守張光祿老師課程背景：銀行對員工的培訓多注重文化和職業(yè)技能的培訓，缺少重視對員工進行職業(yè)道德和職業(yè)操守的培訓。雖然優(yōu)秀的企業(yè)文化本身亦蘊涵著道德和操守的雙重價值，但整體系統(tǒng)性不強，而且往往強調(diào)狹隘的職業(yè)道德，注重職業(yè)道德和職業(yè)操守培訓的銀行必將基業(yè)長青。課程收益：通過本課程的學習，學員應(yīng)能夠了解職業(yè)行為和職業(yè)操守的定義及宗旨，掌
講師：張光祿詳情
銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守張光祿老師課程背景：銀行對員工的培訓多注重文化和職業(yè)技能的培訓，缺少重視對員工進行職業(yè)道德和職業(yè)操守的培訓。雖然優(yōu)秀的企業(yè)文化本身亦蘊涵著道德和操守的雙重價值，但整體系統(tǒng)性不強，而且往往強調(diào)狹隘的職業(yè)道德，注重職業(yè)道德和職業(yè)操守培訓的銀行必將基業(yè)長青。課程收益：通過本課程的學習，學員應(yīng)能夠了解職業(yè)行為和職業(yè)操守的定義及宗旨，掌握銀行業(yè)從
講師：張光祿詳情
- [潘文富]銷售業(yè)績不好時的反思點
- [潘文富]煙酒店一定要靠賣酒賺錢嗎
- [潘文富]薪資考核的初步改善措施
- [潘文富]新開門店的白板期要做些什
- [潘文富]經(jīng)銷商終端建設(shè)的基本推進
- [王曉楠]輔警轉(zhuǎn)正方式，定向招錄成為
- [王曉楠]西安老師招聘要求，西安各區(qū)
- [王曉楠]西安中小學教師薪資福利待遇
- [王曉楠]什么是備案制教師？備案制教
- [王曉楠]2024年陜西省及西安市最
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21209
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20287
- 3行政專員崗位職責 19088
- 4品管部崗位職責與任職要求 16285
- 5員工守則 15493
- 6軟件驗收報告 15430
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15161
- 8工資發(fā)放明細表 14591
- 9文件簽收單 14252