零售銀行財富管理發(fā)展趨勢與精細(xì)化客戶經(jīng)營

  培訓(xùn)講師：劉玉

講師背景：
劉玉老師財務(wù)金融碩士、營銷管理碩士風(fēng)險管理師、客戶服務(wù)師、經(jīng)濟師、LOMA壽險管理師銀行資格證書、證券資格證書零售銀行高端客戶沙龍投資者教育資深講師2019年我是好講師百強曾任：招行銀行柜員、理財經(jīng)理，財富主管，總行級內(nèi)訓(xùn)師現(xiàn)任：某保險公司 詳細(xì)>>

    課程咨詢電話：

零售銀行財富管理發(fā)展趨勢與精細(xì)化客戶經(jīng)營詳細(xì)內(nèi)容

零售銀行財富管理發(fā)展趨勢與精細(xì)化客戶經(jīng)營

零售銀行財富管理發(fā)展趨勢與精細(xì)化客戶經(jīng)營
【課程背景】
從私銀單獨建立業(yè)務(wù)條線，到三萬億無人區(qū)，有其系統(tǒng)上的幫助，也有人才的培養(yǎng)，Z行
的私銀財富管理發(fā)展透析，以及精細(xì)化客戶經(jīng)營方法，經(jīng)典四步螺旋工作法，如何助其
披荊斬棘。
【課程時長】一天
【學(xué)員收益】
1. 打通高端客戶經(jīng)營團隊的客戶管理觀念
2. 掌握按客戶分層體系，奠定日常關(guān)系維護的方式
3. 掌握Z行的私銀客戶四步螺旋工作法"
【課程大綱】
零售銀行財富管理現(xiàn)狀及底層邏輯
零售銀行財富管理現(xiàn)狀——他山之石可以攻玉
主流股份制銀行財富管理現(xiàn)狀
光大銀行：財富管理轉(zhuǎn)型3.0
——2021年8月10日：私人銀行品牌發(fā)布
民生銀行：提出客群管理概念
中信銀行：依托全牌照
——2020年12月31日發(fā)布“中信幸福財富”
招商銀行：一體兩翼，私人銀行。
財富管理3.0 – 財富+科技+開放
Z行財富管理體系
1. 打造盈利可持續(xù)增長模式
1) 精準(zhǔn)化客戶經(jīng)營-效能
2) 精細(xì)化流程管理-效率
3) 專業(yè)化資產(chǎn)配置-效益
4) 可持續(xù)業(yè)績增長-效果
2. 從單兵作戰(zhàn)到團隊協(xié)作 - 打造鐵三角團隊
1) 結(jié)果管理-過程管理（量）
2) 單一產(chǎn)品-資產(chǎn)配置（質(zhì)）
3) 粗放管理-精細(xì)管理（利）
3. Z行客戶經(jīng)營體系
螺旋四步提升工作法
1) ? 傾聽：用心傾聽客戶需求
2) ? 建議：提出財富管理方案
3) ? 實施：協(xié)助客戶實施方案
4) ? 跟蹤：持續(xù)跟蹤客戶的資產(chǎn)績效
5) ? tip：私人銀行客戶財富檢視：定期檢視+不定期檢視
存量客戶經(jīng)營
一、客群經(jīng)營理念
1) 客戶分群的方法
2) 按照客戶資產(chǎn)量級的區(qū)分
3) 按照客戶粘性區(qū)分
4) 按照客戶貢獻度區(qū)分
5) 更精細(xì)化的客群區(qū)分
如何按照各客群貢獻度與服務(wù)成本來去判斷服務(wù)客戶優(yōu)先性
二、有效的存量客戶經(jīng)營
1. 如何擴大貴賓戶和高貢獻度客戶的增量
十六宮格客群經(jīng)營法
2. 如何把“數(shù)字”分解為可觀察的“動作”？
每天打15通電話真的有效嗎？
電話邀約有效性測試實例
3. 如何對“動作”進行有效的督促？
讓過程管理變得有效
4. 客戶分群經(jīng)營
貴賓客戶關(guān)系管理維護三塊基石
1) 情感維護
2) 產(chǎn)品維護
3) 附加值維護
維護高端客戶需要滿足客戶需求
三、財富客戶全周期管理架構(gòu)
1. 高效客戶管理策略
1) 新戶承接
2) 首月接觸管理
3) 180天接觸管理
4) 長效關(guān)系管理
2. 不同類型客戶資產(chǎn)檢視
場景一：針對新開戶客戶
1) 投資規(guī)劃（管戶第二個月）
2) 理財規(guī)劃(管戶第三個月)
3) 資產(chǎn)檢視（管戶第六個月）
場景二：針對已投資現(xiàn)有客戶
1) 現(xiàn)有客戶接觸管理規(guī)范
場景三：針對體驗客戶
2) 貴賓理財財富檢視提升八步曲
四、客戶經(jīng)營與流失挽留
1) 發(fā)現(xiàn)銀行既有客戶流失預(yù)警征兆
2) 挽留銀行客戶的具體對策
3) 他銀行競爭造成的客戶流失挽留實例說明
4) 客戶經(jīng)營的有效結(jié)點、節(jié)奏及注意事項"

 

劉玉老師的其它課程

《存量客戶維護深挖與資產(chǎn)配置》課程收益針對理財經(jīng)理對存量理財客戶的深度開發(fā)，由過去的產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)為需求導(dǎo)向；針對不同客戶的風(fēng)格，協(xié)助進行客戶群體分類定位，提供符合客戶個性化需求的理財服務(wù)；優(yōu)化理財服務(wù)的流程，打造高效的理財團隊，提升理財經(jīng)理的崗位價值認(rèn)知；以生動形象、實戰(zhàn)案例的課程模式，啟發(fā)學(xué)員開展更有針對性的專業(yè)技巧與營銷技能提升。課程的介紹以及大綱本次課程

 講師：劉玉詳情

-6470652313305《客戶維護與營銷技能提升訓(xùn)練營》課程收益針對理財經(jīng)理對理財客戶的深度開發(fā)，由過去的產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)為需求導(dǎo)向；針對不同客戶的風(fēng)格，協(xié)助進行客戶群體分類定位，提供符合客戶個性化需求的理財服務(wù)；優(yōu)化理財服務(wù)的流程，打造高效的理財團隊，提升理財經(jīng)理的崗位價值認(rèn)知；以生動形象、實戰(zhàn)案例的課程模式，啟發(fā)學(xué)員開展更有針對性的專業(yè)技巧與營銷技能提升。

 講師：劉玉詳情

新晉理財經(jīng)理營銷實踐能力提升課程綱要:第一部分客戶經(jīng)理崗位價值定位與日常工作流程一：客戶經(jīng)理基本功【破局】重塑崗位價值認(rèn)知，描繪客戶經(jīng)理畫像閉環(huán)式六步走：財富管理轉(zhuǎn)型落地的核心能力深耕財富管理：精英理財師能力模型解析客戶經(jīng)營維護的三個變與一個不變二、理財經(jīng)理工作流程指導(dǎo)（一）理財經(jīng)理的目標(biāo)客戶來源1、傳統(tǒng)來源以往工作積累集團客戶成員他人零星介紹2、理想來源系

 講師：劉玉詳情

《客戶維護深挖與資產(chǎn)建議》課程收益針對理財經(jīng)理對存量理財客戶的深度開發(fā)，由過去的產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)為需求導(dǎo)向；針對不同客戶的風(fēng)格，協(xié)助進行客戶群體分類定位，提供符合客戶個性化需求的理財服務(wù)；優(yōu)化理財服務(wù)的流程，打造高效的理財團隊，提升理財經(jīng)理的崗位價值認(rèn)知；以生動形象、實戰(zhàn)案例的課程模式，啟發(fā)學(xué)員開展更有針對性的專業(yè)技巧與營銷技能提升。課程的介紹以及大綱本次課程學(xué)員

 講師：劉玉詳情

81991147036988199114715890TRAININGWORKSHOP《零售銀行4.0時代的致勝模式——贏在廳堂》課程背景及學(xué)員收益伴隨大數(shù)據(jù)、人工智能、5G等新技術(shù)發(fā)展，零售銀行已經(jīng)從Bank1.0進入Bank4.0時代，客戶越來越傾向線上操作，銀行業(yè)務(wù)離柜率越來越高。廳堂團隊亟需準(zhǔn)確把握零售銀行4.0時代帶來機遇和挑戰(zhàn)：如何讓客戶愿意進入網(wǎng)

 講師：劉玉詳情

《大零售時代理財產(chǎn)品基礎(chǔ)及資產(chǎn)配置基礎(chǔ)知識》課程背景：講資產(chǎn)配置的課程很多，資產(chǎn)配置方法也是各種金融機構(gòu)使用最多的方法。在零售銀行中的資產(chǎn)配置，有什么不同？在實際經(jīng)營客戶的過程中，我們又如何使用資產(chǎn)配置做好客戶面談？完整的了解資產(chǎn)配置的方法論，及從資產(chǎn)配置到產(chǎn)品銷售，只需要這一堂課。國內(nèi)第一梯隊的零售商業(yè)銀行，完整資產(chǎn)配置，和盤托出。學(xué)員收益：1.了解熟悉整

 講師：劉玉詳情

《客戶經(jīng)營維護與營銷技能提升訓(xùn)練營》課程收益針對理財經(jīng)理對理財客戶的深度開發(fā)，由過去的產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)為需求導(dǎo)向；針對不同客戶的風(fēng)格，協(xié)助進行客戶群體分類定位，提供符合客戶個性化需求的理財服務(wù)；優(yōu)化理財服務(wù)的流程，打造高效的理財團隊，提升理財經(jīng)理的崗位價值認(rèn)知；以生動形象、實戰(zhàn)案例的課程模式，啟發(fā)學(xué)員開展更有針對性的專業(yè)技巧與營銷技能提升。課程的介紹以及大綱本次課

 講師：劉玉詳情

《客戶經(jīng)理資產(chǎn)配置營銷實戰(zhàn)》課程收益全面講解理財經(jīng)理該如何擬定營銷計劃，培養(yǎng)良好的工作習(xí)慣，建立標(biāo)準(zhǔn)化工作流程，讓理財經(jīng)理對自身的價值定位有更深刻的認(rèn)識了解熟悉整個零售銀行營銷流程及相關(guān)基礎(chǔ)技巧，打造扎實的營銷基礎(chǔ)及框架，掌握不同營銷工具的應(yīng)用場景及實戰(zhàn)技巧通過深化對零售銀行銷售流程全面認(rèn)識，提升專業(yè)資產(chǎn)配置和客戶經(jīng)營管理能力，激發(fā)學(xué)員對零售銀行職業(yè)生涯的向

 講師：劉玉詳情

大零售時代理財經(jīng)理綜合能力提升第一部分理財經(jīng)理崗位價值認(rèn)知與日常工作流程一：理財經(jīng)理基本功【破局】重塑崗位價值認(rèn)知，描繪客戶經(jīng)理畫像閉環(huán)式六步走：財富管理轉(zhuǎn)型落地的核心能力深耕財富管理：精英理財師能力模型解析客戶經(jīng)營維護的三個變與一個不變二、理財經(jīng)理工作流程指導(dǎo)（一）理財經(jīng)理的目標(biāo)客戶來源1、傳統(tǒng)來源以往工作積累集團客戶成員他人零星介紹2、理想來源系統(tǒng)識別廳

 講師：劉玉詳情

步步為贏——金牌理財經(jīng)理銷售全流程課程綱要:第一部分客戶經(jīng)理崗位價值定位與日常工作流程一：客戶經(jīng)理基本功【破局】重塑崗位價值認(rèn)知，描繪客戶經(jīng)理畫像閉環(huán)式六步走：財富管理轉(zhuǎn)型落地的核心能力深耕財富管理：精英理財師能力模型解析客戶經(jīng)營維護的三個變與一個不變二、理財經(jīng)理一天工作流程指導(dǎo)（一）理財經(jīng)理的目標(biāo)客戶來源1、傳統(tǒng)來源以往工作積累集團客戶成員他人零星介紹2、

 講師：劉玉詳情

 發(fā)布內(nèi)容，請點我！  講師申請/講師自薦
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運營總監(jiān)高級研修班
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運營總監(jiān)高級研修班
COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.fanshiren.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有