最新資產(chǎn)配置4.0-從基礎到精通

  培訓講師:劉玉

講師背景:
劉玉老師財務金融碩士、營銷管理碩士風險管理師、客戶服務師、經(jīng)濟師、LOMA壽險管理師銀行資格證書、證券資格證書零售銀行高端客戶沙龍投資者教育資深講師2019年我是好講師百強曾任:招行銀行柜員、理財經(jīng)理,財富主管,總行級內(nèi)訓師現(xiàn)任:某保險公司 詳細>>

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最新資產(chǎn)配置4.0-從基礎到精通詳細內(nèi)容

最新資產(chǎn)配置4.0-從基礎到精通


 資產(chǎn)配置4.0-從基礎到精通
【課程背景】
從資產(chǎn)配置基礎,到目前Z行資配改革4.0的總體知識,技巧,讓學員能通過系統(tǒng)的課堂
,通覽整個零售銀行資產(chǎn)配置發(fā)展的過程,以及資產(chǎn)配置全方法鏈條對營銷實戰(zhàn)的工作
指導。如果想通過一門課,從基礎資產(chǎn)配置知識到營銷實戰(zhàn),非本門不可。
【課程時長】1天(6小時)
【學員收益】
通過學習,掌握資產(chǎn)配置原理及普惠金融基礎知識;
2.  掌握資產(chǎn)配置專業(yè)銷售流程導入高中收產(chǎn)品,能根據(jù)專業(yè)內(nèi)容靈活運用;
3.
通過掌握本課程,能熟練應對不同的銷售場景,能結合熱點背景進行有效的面談;
4.  應用技術,提高自身面談效率及成功率。
5.  通過學習,點燃學員財富管理及零售銀行從業(yè)熱情。
【課程大綱】
資配1.0 ——資產(chǎn)配置原理
一、頂尖零售銀行的資產(chǎn)配置理念
1、資產(chǎn)配置的概念
2、不做資產(chǎn)配置與不同比例配置的結果
3、資產(chǎn)配置的真實作用
?(1) 資產(chǎn)配置可以用來控制本金的損失
?(2)資產(chǎn)配置可以有效控制資產(chǎn)的波動
資配2.0——資產(chǎn)配置與普惠綜合知識
二、資產(chǎn)配置專業(yè)知識
1、資產(chǎn)配置概論
 財富管理資產(chǎn)配置基礎
 配置與投資的關系
 什么是投資?
 互動:投資的實質(zhì):投資千萬種,配置第一條
 正確理解:金融資產(chǎn)配置是金融投資眾多方法中較為有效的一種,是銀行與客戶溝通的
 有效工具。
2、資產(chǎn)配置基礎
?(1) 資產(chǎn)配置歷史起源
?(2)資產(chǎn)配置理論發(fā)展
?(3)資產(chǎn)配置實證研究
?(4)資產(chǎn)配置基本步驟
3、資產(chǎn)配置常見模型
?(1)美林投資時鐘模型
?(2)大類資產(chǎn)間的配置
互動:中國過去20年為什么客戶不進行資產(chǎn)配置?
現(xiàn)在可行原因(紐約大學教授論文)?

資配3.0——工具實戰(zhàn)營銷與訓練
5、資產(chǎn)配置邏輯下的營銷流程
?(1)客戶分層
?(2)電話邀約
 (3)需求挖掘
?(4)理念導入
?(5)資產(chǎn)配置
?(6)產(chǎn)品購買
?(7)售后維護
某股份銀行資產(chǎn)配置營銷實例
6、資產(chǎn)配置該如何設計
 1) 本金—相對安全
 2) 收益—相對穩(wěn)定
 3) 何時開始—越早越好
7、資產(chǎn)配置實戰(zhàn)工具
 1) 20年資產(chǎn)配置倒流測試圖
 2) 標準普爾象限圖
 3) 帆船圖
 4) 草帽圖
 5) 財富金字塔
 6)  三重壓力圖
? 高凈值客戶資產(chǎn)配置模型
創(chuàng)新訓練工具:止幻小紅本
通過訓練卡實戰(zhàn)現(xiàn)場訓練,保證每位學員能徒手通過資產(chǎn)配置模型切入營銷

 

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