交易銀行專題課程（2天）

商業(yè)銀行交易銀行專題課程
—從理論到落地 湯老師
培訓(xùn)對(duì)象:
銀行交易銀行部、公司業(yè)務(wù)部、支行營(yíng)銷部門及授信管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等相關(guān)人員。
課程特色:
以理論-實(shí)操-落地案例三個(gè)環(huán)節(jié)為縱軸，以1國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)模式結(jié)構(gòu)、目前交易銀行熱門的2供應(yīng)鏈金融的應(yīng)用場(chǎng)景及保理業(yè)務(wù)以及3國(guó)內(nèi)證項(xiàng)下福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的一二級(jí)市場(chǎng)營(yíng)銷特點(diǎn)三部分作橫軸，交叉立體闡述貿(mào)易金融的業(yè)務(wù)模式和管理要點(diǎn)，提高從業(yè)人員對(duì)交易銀行業(yè)務(wù)的理解，增強(qiáng)銀行對(duì)交易業(yè)務(wù)的整體營(yíng)銷和管理能力。
課程結(jié)構(gòu):
第一部分在國(guó)際貿(mào)易融資概述后，即分析銀行常用的國(guó)際貿(mào)易融資模式及業(yè)務(wù)要點(diǎn)，讓學(xué)員把握銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的基本類型和產(chǎn)品及相關(guān)管理點(diǎn)，準(zhǔn)確把握交易銀行基礎(chǔ)模式；
第二部分主要闡述供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)和保理業(yè)務(wù)，從供應(yīng)鏈金融目前的政策和業(yè)務(wù)產(chǎn)品模式，以及不同場(chǎng)景應(yīng)用的角度進(jìn)行分析，并以相關(guān)行業(yè)距離作為典型模式分析業(yè)務(wù)要點(diǎn)并；同時(shí)也介紹了銀行保理業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)方式，幫助學(xué)員更好掌握交易銀行熱門的的業(yè)務(wù)模式結(jié)構(gòu)；
第三部分從主要講解福費(fèi)廷業(yè)務(wù)一二級(jí)市場(chǎng)的營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)部分，從實(shí)戰(zhàn)案例出發(fā)，給出了營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)的工作思路和實(shí)戰(zhàn)技巧；
第四部分老師將對(duì)課程作總結(jié)并分享自己的從業(yè)心得體會(huì)以及常用的金融分析工具，必將對(duì)學(xué)員有所幫助。
課程形式:
老師授課講解，學(xué)員分組學(xué)習(xí)，每6-10人為一組，老師穿插實(shí)戰(zhàn)案例，各組分析、討論，以活潑生動(dòng)形式模擬實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)景，爭(zhēng)取最佳培訓(xùn)效果。
課程大綱: 6小時(shí)/天
銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)篇
（一）銀行結(jié)算和貿(mào)易融資業(yè)務(wù)關(guān)系
（二）銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)原理和流程圖
二、銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品知識(shí)篇 （★案例若干詳解）
（一）銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的概念及特點(diǎn)
（二）貿(mào)易融資業(yè)務(wù)流程關(guān)鍵要點(diǎn)
（三）目前貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的兩大類：國(guó)際和國(guó)內(nèi) 買方和賣方
（四）國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)詳解：★
1）進(jìn)口項(xiàng)下：進(jìn)口押匯、提貨擔(dān)保、海外代付等
2）出口項(xiàng)下：打包貸款、出口押匯、發(fā)票貼現(xiàn)等
3）結(jié)構(gòu)性項(xiàng)下：出口信貸、國(guó)際保理、福費(fèi)廷、出口信用保險(xiǎn)、
備用證、銀行保函、內(nèi)保外貸、外保內(nèi)貸等
三、供應(yīng)鏈金融和保理的背景概述
（一）供應(yīng)鏈金融和保理產(chǎn)生的背景
（二）供應(yīng)鏈金融和保理解決的痛點(diǎn)
（三）供應(yīng)鏈金融和保理的參與主體分析
（四）供應(yīng)鏈金融和保理的發(fā)展歷程
四、供應(yīng)鏈金融和保理主要業(yè)務(wù)模式 （★案例若干）
（一）預(yù)付款融資模式
1、預(yù)付款融資的內(nèi)涵
2、預(yù)付款融資的主要類型
3、預(yù)付款融資模式的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)
（二）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資模式
1、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資的內(nèi)涵
2、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資的主要類型
3、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資模式的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)
4、武漢假黃金質(zhì)押中的融資、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分析
5、銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范措施與虛假出質(zhì)案例析解
五、供應(yīng)鏈金融和保理場(chǎng)景解決方案 （★案例詳解）
（一）基于核心企業(yè)的供應(yīng)鏈金融（保理業(yè)務(wù)）
1、場(chǎng)景模式
2、以汽車行業(yè)為代表供應(yīng)鏈金融場(chǎng)景：
1）行業(yè)特征 2）場(chǎng)景化供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品：
① 核心企業(yè)的融資模式 ② 上游供應(yīng)商融資模式
③ 下游經(jīng)銷商融資模式 ④ 租賃公司融資模式
3）風(fēng)控審核要點(diǎn) 4）典型案例分析：
①風(fēng)險(xiǎn)案例分析 ②透視案例
3、建筑行業(yè)供應(yīng)鏈金融場(chǎng)景：
1）行業(yè)特征和趨勢(shì)
2）場(chǎng)景化供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品：
① 模式介紹 ② 適用場(chǎng)景分析
3）風(fēng)控審核要點(diǎn)：
①核心企業(yè)風(fēng)控要點(diǎn) ②供應(yīng)商風(fēng)控審核要點(diǎn)
③合格應(yīng)收款風(fēng)控審核要點(diǎn) ④核心企業(yè)審核要點(diǎn)
4、大型商業(yè)連鎖企業(yè)的供應(yīng)鏈金融分析
1）融資需求分析
2）發(fā)展建議以及風(fēng)險(xiǎn)和收益分析（以沃爾瑪為例）
5、大型物流企業(yè)的供應(yīng)鏈金融分析
1）業(yè)務(wù)模式
2）物流倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)存貨質(zhì)押融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)來源、控制
6、相關(guān)行業(yè)思考：酒類、家電等
（二）基于金融機(jī)構(gòu)的供應(yīng)鏈金融
1、大型國(guó)有商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融場(chǎng)景：
1）概述 2）業(yè)務(wù)模式借鑒：
① 中國(guó)建設(shè)銀行 ② 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 ③ 中國(guó)銀行
2、股份制商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融場(chǎng)景：
1）概述 2）業(yè)務(wù)模式分析
（三）基于電商平臺(tái)的供應(yīng)鏈金融
1、概述
2、電商與銀行合作供應(yīng)鏈金融案例分析
六、供應(yīng)鏈金融和保理的整體風(fēng)險(xiǎn)管控原則
（一）基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)：產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)比分析
（二）產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：上下游融資企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)比分析
（三）道德風(fēng)險(xiǎn)：核心企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)對(duì)比分析
（四）操作風(fēng)險(xiǎn)：激進(jìn)者的杠桿擴(kuò)張沖動(dòng)
（五）防控策略：風(fēng)險(xiǎn)管控基本思路和四化原則
（六）防控措施：六個(gè)具體措施

七、國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下福費(fèi)廷業(yè)務(wù) （★案例若干詳解）
國(guó)內(nèi)信用證分析
國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下福費(fèi)廷融資
國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下福費(fèi)廷的二級(jí)市場(chǎng)交易
福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的營(yíng)銷模式和案例分析
八、展望未來交易銀行的發(fā)展趨勢(shì)和業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)
略述
九、總結(jié)歸納并分享金融分析工具
老師做2天課程總結(jié)、心得經(jīng)驗(yàn)和金融分析工具分享。

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