《個人跨境金融服務~認識匯率風險滿足客戶需求》
《個人跨境金融服務~認識匯率風險滿足客戶需求》詳細內容
《個人跨境金融服務~認識匯率風險滿足客戶需求》
《個人跨境金融服務~認識匯率風險滿足客戶需求》
課程導語:
近年來國內企業(yè)以及個人“走出去”的欲望日益強烈,人們對跨境金融服務的需求越來越大,跨境金融服務已成為金融企業(yè)發(fā)展國際業(yè)務的重要方向。自2015年“8·11”二次匯改以來,人民幣兌美元匯率扭轉單一趨勢也擴大了波幅彈性進入有升有跌的時代,人民幣匯率的逐步寬幅波動,無論是對從事進出口貿易活動的企業(yè),還是對從事跨境投融資活動的企業(yè)或個人,都是一個日益關注的課題。
伴隨人民幣匯率市場化改革的推進,人民幣國際化進程的進一步加快的背景下,不同的匯率避險主體面臨著不同的境遇,跨境投資渠道日益暢通,金融企業(yè)國際化產品不斷的涌現,跨境金融服務需求的主體亦呈現出越來越大眾化的趨勢。商業(yè)銀行掌握市場商機越早樹立風險中性理念、組建專業(yè)管理團隊,在服務客戶應對匯率波動方面的能力就越強。
授課大綱
個人跨境金融服務~銀行部門協(xié)銷滿足客戶需求,認清市場風險由來找尋商機
全球宏觀經濟局勢影響~金融市場趨勢探討
主要經濟體貨幣政策比較與趨勢探討
引伸話題:疫情后的大國貨幣政策與匯率走勢比較
主要經濟體匯率之間的聯動關系
全球三大貨幣G3(美元/歐元/日園)與人民幣
美元計價仍是市場主要產品選擇 ~ 貿易結算/投資理財
美元指數介紹與人民幣匯率波動
影響外匯市場波動的主要因素分析
利率的影響~ 解析美國與我國國貨幣政策與利率中樞趨勢
地緣政治因素
整體宏觀經濟現況
非預期因素 人為或天然災害
投資者最怕政策風險~ 舉2015年811事件為例
個人跨境金融服務~了解國內的外匯管理政策外匯市場~看打造資產的吸引力
跨境匯款、留學金融、外匯儲蓄、外匯理財等,是出國旅游、留學生活、投資升值的必備高質量服務
市場越來越開放~畫好跑道的開放~國家風險頂層設計
粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”為例
中國香港是中國跨境財富的流動窗口
更多元化的個人資產配置服務~人民幣國際化之路 貿易→投資→儲備
國內政策防風險穩(wěn)定人民幣匯率~逆周期調節(jié)與外匯風險準備金
深港通、滬港通到債券通~人民銀行最常提“開放的政績”
符合金融監(jiān)管政策,加強風險辨識下的外匯跨境業(yè)務推展
人民幣兌換美元:在岸人民幣CNY與離岸人民幣CNH匯率哪個好?
我國外匯市場的演進~ 市場化之路仍在進行~ 匯率彈性與雙向波動
人民幣匯率制度改革與形成機制~面對客戶需求的改變
1994年的匯改~加入WTO之前的匯率環(huán)境 固定匯率
20050721啟動升值之路~2008金融危機之前的走勢
2010二度升值之路~2014第一波匯改20050721,20120416,20140317三次放寬浮動幅度
2015”811”二次匯改,扭轉局勢石破天驚
人民幣匯率指數/ “收盤匯率+一籃子貨幣匯率變化”
官方更加注重預期管理和引導~人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定~客戶需求從貿易避險到投資到投機再回到套保本質
海外資產配置已是家庭財富配置的必要組成部分
美元指數影響國際匯率波動 人民幣匯率受外界傳導因素
美國QE對新興市場貨幣的影響 人民幣與其他貨幣比較
美元霸權與明斯基時刻
我國外匯市場的規(guī)模與其他經濟體比較
去美元化之路~各國紛紛提高黃金儲備的原因
個人跨境業(yè)務經常項下政策要點
個人跨境外匯匯款 辦理條件/法規(guī)參考《經常項目外匯業(yè)務指引(2020年版)》/個人跨境人民幣匯款 真實性材料與必須申報/法規(guī)參考《關于進一步優(yōu)化跨境人民幣政策支持穩(wěn)外貿穩(wěn)外資的通知》銀發(fā)2020(330)號
個人結售匯 年度便利化額度
外派員工經常項下匯款~薪酬匯業(yè)務
四特點解析 匯路直通
匯款到帳的結匯便利化政策
案例:香港工作按期匯入國內
監(jiān)管文件對外匯業(yè)務的影響~開放申請資質鼓勵銀行扶持實體經濟
AML反洗錢風險意識培訓
監(jiān)管處罰力度隨著國際化接軌而加重
處罰重點~客戶身份識別與資料保存
提高客戶體驗~高凈值人群跨境金融投資配置
理財產品選擇多樣性:“外匯存款”、“股票”、“債券”、“基金”、“保險”、“信托”
哪一種好? 產品設計、交易結構符合市場監(jiān)管
境內跨境客戶服務
傳統(tǒng)存匯兌
留學卡/留學貸款/留學保證金
投資類賬戶~ 自貿區(qū)/跨境通/QDII
投資移民置業(yè)與家族傳承
金融需求衍生服務需求
信用卡跨境消費
簽證
退稅
旅游保證金或支票
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《新形勢下村鎮(zhèn)行公司治理及最新監(jiān)管政策解讀》了解公司治理商業(yè)銀行公司治理新特色公司治理的定義公司治理的主要模式我國公司治理的發(fā)展《一層三會》到《一層四會》公司治理目標與核心問題:推行公司治理的主要目標有效地管理層激勵和約束確保所有股東合法權益提升績效和降低成本照顧利益相關者權益公司內部:股東、客戶、員工以及其他利益相關者外部因素:疫情、氣候、環(huán)境、媒體輿論案
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新形勢下銀行公司治理 05.16
課程:新形勢下發(fā)揮董監(jiān)事職能做好商業(yè)銀行的公司治理課程設計方向:由于近年來經濟下行的壓力,國內商業(yè)銀行經營競爭的環(huán)境日益激烈,給各級銀行帶來了經營壓力,在國家政策走向越來越開放以及向國際接軌下,為了完善法人治理結構、提升經營服務水平、提高核心競爭力、增強可持續(xù)發(fā)展及滿足客戶需求以提升效率,各大金融業(yè)者轉型升級與組織調整成為掌握競爭力的新思路,加快轉型發(fā)展首當
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《金融嚴監(jiān)管背景下銀行保險機構公司治理和董監(jiān)事會履職能力提升》課程導語:改革開放四十年來,國家經濟與人民生活水平大為提升,經濟發(fā)展的情況從高增長、低通貨膨脹的情況,逐漸轉變?yōu)橹兴僭鲩L,政策指揮從高增長走向高質量發(fā)展。然而自美國啟動對華貿易戰(zhàn)以來,迭加國內經濟結構的變化,新常態(tài)與新形態(tài)的金融形勢、金融監(jiān)管與過去發(fā)展完全不同。公司治理是現代企業(yè)制度的核心,也是企
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銀行組織架構變革 05.16
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《金融嚴監(jiān)管背景下法人銀行公司治理》 05.16
《金融嚴監(jiān)管背景下法人銀行公司治理》課程導語:改革開放四十年來,國家經濟與人民生活水平大為提升,經濟發(fā)展的情況從高增長、低通貨膨脹的情況,逐漸轉變?yōu)橹兴僭鲩L,政策指揮從高增長走向高質量發(fā)展。中國正處于百年未有之變局與逐步開放市場下,迭加國內經濟結構的變化,新常態(tài)與新形態(tài)的金融形勢、金融監(jiān)管與過去發(fā)展完全不同。公司治理是現代企業(yè)制度的核心,也是企業(yè)提升經營管理
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課程:面對開放又競爭的金融環(huán)境,商業(yè)銀行的組織架構發(fā)展走向國內商業(yè)銀行經營環(huán)境日益競爭,在國家政策走向開放升級下,為提升效率及滿足客戶需求,各大金融業(yè)者轉型升級與組織調整成為掌握競爭力的新思路1.商業(yè)銀行組織架構的類型及其決定因素為什么要變傳統(tǒng)銀行→網絡銀行→智能銀行1.商業(yè)銀行的組織結構1)職能型組織結構2)事業(yè)部型組織結構3)矩陣型組織結構4)網絡型組織
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課程:面對開放又競爭的金融環(huán)境,做好農村商業(yè)銀行的經營管理課程設計方向:由于近年來經濟下行的壓力,國內商業(yè)銀行經營競爭的環(huán)境日益激烈,給很多中小的銀行帶來了經營壓力,在國家政策走向開放升級下,為了完善法人治理結構、提升經營服務水平、提高核心競爭力、增強可持續(xù)發(fā)展及滿足客戶需求以提升效率,各大金融業(yè)者轉型升級與組織調整成為掌握競爭力的新思路,加快轉型發(fā)展首當其
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《商業(yè)銀行發(fā)展與經營環(huán)境分析》課程導語:2020年是全面建成小康社會和“十三五”規(guī)劃收官之年,要實現第一個百年奮斗目標,為“十四五”發(fā)展和實現第二個百年奮斗目標打好基礎,做好經濟工作十分重要。中央政治局會議多次強調重視經濟增長的六個“穩(wěn)”字穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)金融、穩(wěn)外貿、穩(wěn)外資、穩(wěn)投資、穩(wěn)預期,此次面對新冠肺炎后的影響更重視提出了“六保”即保居民就業(yè)、?;久裆?、保
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銀行經營管理《商業(yè)銀行監(jiān)管指標與風險管理》課程導語:近年來,金融脫媒、存款理財化、互聯網金融以及民間融資的迅猛發(fā)展,加速了銀行資產負債業(yè)務的競爭,商業(yè)銀行資產負債業(yè)務復雜程度上升、管理難度加大。在嚴監(jiān)管大環(huán)境下,商業(yè)銀行應當在探索資產負債管理的目標指導下,加快管理體系的構建與完善,提升負債質量管理水平,從而助力商業(yè)銀行運營管理質量提升與安全保障。在商業(yè)銀行傳
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