柜面合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防控
柜面合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防控詳細(xì)內(nèi)容
柜面合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防控
柜面合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防控
課程背景
近年來，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)外部違法違規(guī)事件增加，民間融資、非法集資相互勾結(jié)的案件突出，暴露出部分銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)存在內(nèi)部控制不嚴(yán)，管理不到位的問題。操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行分布最為廣泛的風(fēng)險(xiǎn)，也是損失最大的風(fēng)險(xiǎn)，數(shù)量龐大的基層網(wǎng)點(diǎn)是各家銀行的基石，也是操作風(fēng)險(xiǎn)防范的前沿陣地，因此，如何正確認(rèn)識(shí)與防范操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行的重頭戲。
本課程從銀行的實(shí)際出發(fā)，重點(diǎn)講授柜面業(yè)務(wù)的合規(guī)規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)防范措施，旨在提高營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，并構(gòu)建起案件的三道防線:思想防線、制度防線、監(jiān)督防線，使之明白“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”，違規(guī)違法行為往往都是從操作上的一些小違規(guī)，小問題開始的，要充分認(rèn)識(shí)到就是這些小問題，小違規(guī)給不法分子留下可乘之機(jī)，從而導(dǎo)致了案件的發(fā)生，給自己和單位造成了不可挽回的損失，為此要警鐘長鳴，防范于未然。
課程收益
1.全面樹立員工的合規(guī)意識(shí)，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)。
2.了解操作風(fēng)險(xiǎn)的成因及防范對策，提高有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)以及科學(xué)管理風(fēng)險(xiǎn)的能力。
課程大綱
第一講:制度是用來遵守的
案例分享----無規(guī)矩不成方圓
二、從多起銀行案件分析了解遵守制度的重要性
三、柜面面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)--------操作風(fēng)險(xiǎn)
四、操作風(fēng)險(xiǎn)的成因及特點(diǎn)
五、操作風(fēng)險(xiǎn)防范的三道防線
第二講:存取款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施
(一)個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)
1.對身份異常的個(gè)人結(jié)算賬戶的身份識(shí)別措施
2.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
3.殘鈔幣業(yè)務(wù)兌換的標(biāo)準(zhǔn)
4.沒收假幣的合規(guī)要求
5.銀行卡的管理要求
(二)對公存款業(yè)務(wù)
1.對公賬戶的用途劃分
2.開立基本存款賬戶的開戶要求
3.對公存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
4.辦理對公存款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施
(三)掛失業(yè)務(wù)
1.掛失業(yè)務(wù)的種類
2.存折/銀行卡業(yè)務(wù)掛失的操作規(guī)程
3.存折/銀行卡掛失的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
(四)對賬業(yè)務(wù)
1.對賬業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
2對賬方式及合規(guī)要求
銀企對賬的的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
(五)抹賬業(yè)務(wù)
1.抹賬業(yè)務(wù)的適用范圍
2.抹賬業(yè)務(wù)的處理方式
3.抹賬業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
(六)現(xiàn)金長短款業(yè)務(wù)
1.長短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)表現(xiàn)形式
2.長短款業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算方法
3長短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施
(七)查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)
1.執(zhí)行查詢、凍結(jié)以及扣劃業(yè)務(wù)的"有權(quán)機(jī)關(guān)”是指哪些機(jī)構(gòu)
2.有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的流程規(guī)范
3.協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
第三講:柜面出納業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施
(一)印章的管理
1.銀行印章的分類
2.印章管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
(二)重要空白憑證的管理
1.憑證領(lǐng)用與保管環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
2.憑證使用及作廢環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
3.憑證銷毀環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
(三)尾箱的管理
1.尾箱的限額管理
2尾箱核對的合規(guī)要求
3.尾箱的五同規(guī)定
4.尾箱的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
第四講:理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
一、理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求
二、理財(cái)業(yè)務(wù)目前存在的主要風(fēng)險(xiǎn)
第五講:如何有效控制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)
加強(qiáng)對員工合規(guī)道德教育，從源頭上杜絕風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生
制度執(zhí)行到位是控制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的前提
完善重點(diǎn)崗位人員的相互監(jiān)督與制約機(jī)制
建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范的長效機(jī)制
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