銀行逃廢債風(fēng)險防范

  培訓(xùn)講師：胡元末

講師背景：
胡元末老師資深金融風(fēng)控實(shí)戰(zhàn)專家高級信用管理師（國家一級）、信貸分析師金融風(fēng)險與監(jiān)管國際證書（FRM二級）持證人重慶金融監(jiān)管局擔(dān)保行業(yè)認(rèn)證高管中國政法大學(xué)法學(xué)碩士上海蘭迪(重慶)律師事務(wù)所高級顧問重慶大學(xué)、西南財經(jīng)大學(xué)高級研修班人社部信用管理 詳細(xì)>>

胡元末
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銀行逃廢債風(fēng)險防范詳細(xì)內(nèi)容

銀行逃廢債風(fēng)險防范


《銀行逃廢債風(fēng)險防控》
2019年銀行總體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)將面臨巨大轉(zhuǎn)型壓力，只有回歸信貸本源，不斷增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)客戶的能力，才能使銀行的金融資本從產(chǎn)業(yè)資本的不斷增值中獲得持續(xù)穩(wěn)定的回報。伴隨監(jiān)管部門對風(fēng)險管控的日益精準(zhǔn)和細(xì)化，監(jiān)管套利甚至違規(guī)操作的空間被大大壓縮，守好風(fēng)險底線，持續(xù)推進(jìn)信貸全流程風(fēng)險管理體系建設(shè)，無疑成為銀行業(yè)經(jīng)營工作的“生命線”。為有效支撐自身業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要，銀行迫切需要提升信貸全流程風(fēng)險管理能力，對各類風(fēng)險加以識別和管控。面對當(dāng)前形勢如何回歸本源，掌握行業(yè)分析技巧與風(fēng)控要點(diǎn)，運(yùn)用科學(xué)有效的方法實(shí)現(xiàn)企業(yè)授信的快速、準(zhǔn)確判斷，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險的全流程管控將成為銀行嚴(yán)守風(fēng)險底線的重中之重。
培訓(xùn)目標(biāo)：
了解逃廢債相關(guān)法律法規(guī)、政策；
剖析逃廢債類型、原因及防范措施；
通過逃廢債風(fēng)險防范課程的學(xué)習(xí)，提升風(fēng)險實(shí)防范操把控能力；
授課對象：貸前審批客戶經(jīng)理、審查經(jīng)理、支行長、風(fēng)險管理部、合規(guī)管理部授課方式：講授、現(xiàn)場討論、辯論等
時    間：1天
課程大綱：
模塊一、逃廢債行為定性及法律法規(guī)
一、 逃廢債行為法律定性
1、 什么是逃廢債
2、 逃廢債客戶的特征
二、 常見逃廢債類型
1、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)
2、重組清算
。。。。。。
模塊二、打擊“逃廢債”法規(guī)政策
一、法律政策解讀
1、《刑法》規(guī)定
2、《民事訴訟法》規(guī)定
3、《高院司法解釋》規(guī)定
二、當(dāng)前政策導(dǎo)向
1、強(qiáng)監(jiān)管的制度、政策環(huán)境
2、法制、信用體系建設(shè)推進(jìn)
模塊三、銀行逃廢債的原因剖析
一、客觀環(huán)境
1、宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀
2、未來經(jīng)濟(jì)走勢
二、主觀環(huán)境
1、重視程度不夠
2、經(jīng)營管理不善
3、核心能力不足
模塊四、銀行逃廢債客戶剖析
一、逃廢債客戶分析
1、心態(tài)
2、類型及表現(xiàn)
二、銀行逃廢債主要類型
1、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)
2、抽逃出資
3、“假離婚”
。。。。。。
模塊五、銀行逃廢債案例分析
案例一:租賃權(quán)對抗抵押權(quán)
案例二:蓄意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)
案例三:惡意破產(chǎn)清算
案例四:利用司法程序
模塊六、銀行處理逃廢債熱點(diǎn)及難點(diǎn)
一、 逃廢債熱點(diǎn)問題
1、 法律相關(guān)問題
2、催收處置技巧
3、 銀行法律風(fēng)險規(guī)避
二、逃廢債難點(diǎn)問題
1、如何找到客戶
2、如何確定逃廢債性質(zhì)
3、如何堵塞逃廢債漏洞
課后討論

 

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2013年7月，央行發(fā)布《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》，要求收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收單業(yè)務(wù)外包前制定收單業(yè)務(wù)外包管理辦法，明確外包的業(yè)務(wù)范圍、外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及管理要求、外包業(yè)務(wù)風(fēng)險管理和應(yīng)急預(yù)案等內(nèi)容；收單機(jī)構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的管理責(zé)任和風(fēng)險承擔(dān)責(zé)任不因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移。另外，收單機(jī)構(gòu)需將收單業(yè)務(wù)外包管理辦法和所選擇的外包服務(wù)機(jī)構(gòu)相關(guān)情況，向央行報告。2015年6

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