銀行網(wǎng)點(diǎn)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防范 6h

【課程主題】銀行網(wǎng)點(diǎn)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防范
【課程對象】銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員
【課程收益】
1、認(rèn)識電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪對銀行的影響，提高防范意愿與風(fēng)險(xiǎn)意識。
2、了解當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的主要形式，相關(guān)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)，全社會各領(lǐng)域防范現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢。
3、掌握事前把關(guān)、事中防御和事后工作三個(gè)環(huán)節(jié)，促進(jìn)銀行網(wǎng)點(diǎn)有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。
【課程時(shí)間】6小時(shí)
【課程大綱】
一、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的影響
1、典型電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪（案例）
2、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪對社會的危害（案例）
3、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪對銀行業(yè)的影響
（1）民事賠償責(zé)任認(rèn)定（案例）
（2）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
（3）風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)（案例）
二、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈
1、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪形式的發(fā)展及特征
（1）傳統(tǒng)電信詐騙基本套路
= 1 \* GB3 ①陌生來電恐嚇式
= 2 \* GB3 ②廣泛撒網(wǎng)誘惑式
= 3 \* GB3 ③信用借款收費(fèi)式
（2）新型網(wǎng)絡(luò)詐騙表現(xiàn)形式
= 1 \* GB3 ①盜取賬號冒充式
= 2 \* GB3 ②養(yǎng)豬殺豬誘導(dǎo)式
= 3 \* GB3 ③網(wǎng)絡(luò)貸款套路式
2、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)狀
（1）電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工具來源
= 1 \* GB3 ①個(gè)人信息的盜取和流轉(zhuǎn)（案例）
= 2 \* GB3 ②手機(jī)號碼和銀行賬戶的買賣（案例）
= 3 \* GB3 ③海外服務(wù)器及活動(dòng)場所（案例）
（2）電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的步驟流程
= 1 \* GB3 ①腳本設(shè)計(jì)（案例）
= 2 \* GB3 ②人工培訓(xùn)（案例）
= 3 \* GB3 ③分工實(shí)施（案例）
（3）電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪后續(xù)洗錢活動(dòng)
= 1 \* GB3 ①銀行卡轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)（案例）
= 2 \* GB3 ②第三方支付隱匿身份（案例）
= 3 \* GB3 ③虛擬貨幣及對公賬戶代收（案例）
3、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防范打擊的社會分工
（1）公安機(jī)關(guān)的行動(dòng)
= 1 \* GB3 ①崗位設(shè)置
= 2 \* GB3 ②權(quán)限提升
= 3 \* GB3 ③系統(tǒng)建設(shè)
（2）其他相關(guān)行業(yè)防范現(xiàn)狀
（3）金融行業(yè)監(jiān)管要求
= 1 \* GB3 ①金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)要求
= 2 \* GB3 ②有針對性的文件發(fā)布及后續(xù)檢查、處罰（案例）
= 3 \* GB3 ③成效顯著的“斷卡行動(dòng)” （案例）
三、銀行網(wǎng)點(diǎn)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的防范
1、事前把關(guān)
（1）客戶身份識別的基本要求
= 1 \* GB3 ①有效證件及輔助證件的審核認(rèn)定
= 2 \* GB3 ②瑕疵證件及聯(lián)網(wǎng)核查異常情況的處置（案例）
= 3 \* GB3 ③失效身份證應(yīng)對建議及依據(jù)（案例）
= 4 \* GB3 ④單位開戶的盡職調(diào)查要點(diǎn)及上門開戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（案例）
= 5 \* GB3 ⑤非自然人客戶受益所有人識別（案例）
= 6 \* GB3 ⑥客戶風(fēng)險(xiǎn)等級評定（案例）
（2）杜絕可疑開戶行為
= 1 \* GB3 ①涉及銀行賬戶買賣的可疑開戶特征（案例）
= 2 \* GB3 ②個(gè)人客戶開戶理由審核要點(diǎn)（案例）
= 3 \* GB3 ③通過紙面資料分析空殼公司可疑特征（案例）
= 4 \* GB3 ④通過法人對談確認(rèn)開戶用途合理性（案例）
= 5 \* GB3 ⑤通過現(xiàn)場盡職調(diào)查識別可疑開戶（案例）
= 6 \* GB3 ⑥拒絕可疑開戶的法律、法規(guī)依據(jù)和溝通話術(shù)（案例演練）
（3）打擊冒名開戶行為
= 1 \* GB3 ①冒名、假名開戶的作案手法（案例）
= 2 \* GB3 ②如何識別冒名開戶（案例）
= 3 \* GB3 ③冒名、假名開戶的應(yīng)對措施（案例）
= 4 \* GB3 ④冒名開戶的法律責(zé)任認(rèn)定（案例）
2、事中防御
（1）公民個(gè)人信息保護(hù)
= 1 \* GB3 ①刑法和民法典對公民個(gè)人信息的保護(hù)（案例）
= 2 \* GB3 ②基于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的行業(yè)要求（案例）
= 3 \* GB3 ③中資銀行公民個(gè)人信息保護(hù)工作的現(xiàn)狀及提升空間（案例）
（2）轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別
= 1 \* GB3 ①個(gè)人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)詐騙風(fēng)險(xiǎn)識別與防范（案例）
= 2 \* GB3 ②單位轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)詐騙風(fēng)險(xiǎn)識別與防范（案例）
= 3 \* GB3 ③各轉(zhuǎn)賬渠道的風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)（案例）
（3）做好反洗錢工作
= 1 \* GB3 ①可疑交易案例學(xué)習(xí)（案例）
= 2 \* GB3 ②可疑交易分析方法（案例）
= 3 \* GB3 ③關(guān)注可疑行為（案例）
3、事后工作
（1）客戶情緒安撫（案例）
（2）加強(qiáng)警銀合作
= 1 \* GB3 ①對公安機(jī)關(guān)案件偵辦的支持（案例）
= 2 \* GB3 ②健全緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制
= 3 \* GB3 ③公安機(jī)關(guān)的“返還被害人”權(quán)限
（3）案例整理學(xué)習(xí)

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