反洗錢管理現(xiàn)實問題與改進

反洗錢管理現(xiàn)實問題與改進
一、反洗錢的本質(zhì)
二、反洗錢工作在中國的發(fā)展歷程
1、第一階段，萌芽階段（2003-2006年）
2、第二階段，風(fēng)險為本階段（2007-2016年）
3、 第三階段，全面風(fēng)險管理階段（2017年至今）
4、中國第四輪FATF反洗錢工作互評估整改
5、2023反洗錢監(jiān)管處罰回顧
三、反洗錢管理的現(xiàn)實問題
1、客戶身份識別概念定義
2、融機構(gòu)高級管理層反洗錢工作履職存在“誤區(qū)”
（1）履職意識需加強
（2）履職機制未形成
（3）圍觀心態(tài)需改變
3、金融機構(gòu)高級管理層反洗錢工作履職中的“無奈”
（1）獨立性難保證
（2）專業(yè)能力不足
（3）責(zé)權(quán)利不同一
（4）對風(fēng)險未悉知
4、金融機構(gòu)高級管理層反洗錢工作應(yīng)當(dāng)做到哪些要求
（1）整的清
（2）推得動
（3）講得好
（4）耐得住
5、正確推動反洗錢工作開展的方法
（1）董事會應(yīng)主動關(guān)注本機構(gòu)反洗錢工作
（2）高級管理層應(yīng)真正承擔(dān)起反洗錢職責(zé)
（3）各業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動作為
（4）反洗錢管理部門做好“參謀”角色
四、業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)控的關(guān)系
1、業(yè)務(wù)與風(fēng)控的關(guān)系，究竟是什么
2、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪會怎么樣
3、案例概況
五、客戶身份識別與盡職調(diào)查的工作方法
1、盡職調(diào)查
確定客戶身份和核實客戶身份。
確定受益所有人身份和核實受益所有人身份。
了解業(yè)務(wù)關(guān)系
持續(xù)盡職調(diào)查。
建立業(yè)務(wù)關(guān)系的前提條件。如果做不到盡職調(diào)查的各項要求。。。
強化盡職調(diào)查措施。
對公客戶身份識別工作實務(wù)建議
3、反洗錢管理真正有效開展的總結(jié)

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